女子刚被拦下十几万后又上当 警方揭秘虚假“投资理财”诈骗套路

来源：央视新闻客户端

近几个月，北京、江苏等地发生了几起以“投资理财”“网恋奔现”为幌子，诱导被害人购买黄金并邮寄至指定地址的诈骗案件。

豆瓣酱里藏百克金条

民警“三问”拆穿骗局

不久前的一天晚上，北京朝阳警方接到反诈中心预警：辖区内陈女士接连大额网购金条，资金流向异常，疑似正在遭遇骗局。民警立刻把陈女士带到派出所核实。紧接着，一场长达两三个小时的劝阻工作随即展开。

第一回合：黄金究竟在哪里？

当事人 陈女士：我确定在我手上，我自己知道我自己在干什么，我没有被骗。

北京市公安局朝阳分局垡头派出所副所长杨翰羽：问到一些关键问题，我们说去确认黄金在哪，她就不让我们去。她一开始说她母亲知道这个事，联系之后却不知道，很多细节跟她说的对不上，所以更不敢让她轻易走了，她很可能被骗了。

第二回合：和你的经历像不像？

民警：现在的诈骗趋势中，包括一种投资平台，骗子会让你取现金、金条，放到快递柜，等你放完后，那个平台就显示成功充值了相对应的钱。等你提现的时候提不出来，因为它是虚假平台。有这种情况吗？

当事人 陈女士：没有。

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：陈女士是做旅游方面工作的，她说买这些黄金有一部分是要给客户送礼的，另一部分要给自己打金首饰。

民警：你有跟打首饰的人的聊天记录吗？

当事人 陈女士：没有，电话沟通的。

民警：你把电话给我。

当事人 陈女士：给不了。如果你觉得有问题，可以让他给我退回来，我有自己的打算，如果您这样的话我没办法跟您沟通。

第三回合：你的网络男友到底是谁？

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：她母亲把她女儿的信息发布到了一个相亲网站上，有人私聊她，自称在事业单位任职，现在被公派到俄罗斯去留学。他们没见过面、没加微信、没有对方手机号和身份信息，就通过QQ聊天，我觉得很不对劲。我看了他们的聊天记录，确实提到了黄金。

在民警的急切催问下，还没完全回过神儿的陈女士终于吐露，她购买黄金的目的是在她相亲对象介绍的网站上投资使用，有一百克金条被她藏在了一罐豆瓣酱里，已经邮寄出，目前应该正在运往深圳的路上。

北京市公安局朝阳分局垡头派出所民警 刘纪伟：马上联系快递员，先拦停了包裹，当天晚上带着她去邮政点找到了快递，那根金条放在了豆瓣酱罐头里。

最后，在核对清楚后，金条完整归还给了当事人。

骗局套路如出一辙

当事人一次又一次上当

骗局套路如出一辙，只是换了包装。这边刚把金条藏进豆瓣酱，那边又有人把现金塞进奶粉罐。在江苏徐州，一名当事人前脚大额转账刚被警方拦下，后脚就把钱塞进奶粉罐发快递。幸亏快递员机警，从当事人慌张神色中察觉异常，及时向警方提供线索。

徐州市丰县顺丰速运快递员 刘瑞苹：感觉这个人被骗了，我就按照公司流程开箱验视，里面发现一个装着现金的袋子，我就把这个事情上报给公司了。

民警接到线索后，火速赶往快递网点，民警打开包裹发现在奶粉罐里藏着现金，共计19500元。

民警联系到了快递的寄件人王女士，不过这个时候王女士已被诈骗分子深度洗脑，对民警的劝阻较为抵触。

在民警耐心剖析和反复劝说下，王女士才说出了事情缘由。原来，这名王女士早前认识了一名自称是退役军人的朋友，对方以带其投资挣钱为由诱骗王女士投资。在早些时候，王女士已经给对方转过20000元，民警发现后，曾经拦下过她准备再次寄出的十万多元，并冻结了她银行卡里的十万元，还帮助她删除了与对方的联系方式。但这一次，对方换个号码再次联系上王女士，王女士又一次上当，东拼西凑了19500元现金准备寄出，还听信对方说的，把钱藏在奶粉里避免警方阻拦，好在快递员及时发现。

老人带30万元现金去交易

民警紧急拦截

诱骗被害人提取现金、面对面交付，这种“线下取现”的方式也给公安机关拦截赃款带来难度。不久前，湖北仙桃警方精准布控，在一场现金交接的现场人赃俱获。

视频中背着黑色双肩包的男子正是负责收取涉诈资金的犯罪嫌疑人，他前脚刚从被害人手中接过钱，后脚就被两名民警迅速控制。警方当场从他的背包里查获这笔刚刚得手的赃款，总计30万元。

今年3月5日，湖北仙桃警方获取了一条线索。有电信网络诈骗团伙派人到仙桃市取走一笔数十万元的诈骗资金。 经过排查，一名刚完成大额取现的老人引起了警方的注意。

仙桃市公安局刑侦大队民警 邵世林：一直到3月6日早上8点多，在排查一名老人时，发现他已经携带取现的30万资金出门了。发现老人的车停在了一个银行的停车场内，但是人没有下车，好像在等什么人。现场核查的民警立即在周边展开布控，对可疑人员进行关注。

半个小时后，民警发现一名背着双肩包的年轻男子接近了老人的车。

仙桃市公安局刑侦大队民警 邵世林：这名男子上了老人的车，过了一会儿他笑眯眯地从车上下来了。在这名男子经过路口的时候，现场布控的民警立马上前抓住了他，从他的背包内查获了刚拿的30万元现金。我们检查他的手机，发现他与诈骗集团的上线时刻保持联系，我们最终认定他就是来拿钱的“车手”。

警方调查发现，这是一起典型的投资理财诈骗案，诈骗团伙通过投放虚假炒股赚钱的广告吸引被害人进行投资。

起初，倪先生投入了几笔小额资金，都可以成功提现。小额投入不仅有了盈利，还能顺利提现，这让倪先生深信不疑，于是他决定追加投入以获得更高的回报。

仙桃市公安局刑侦大队民警 刘超：前期会让受害人获得小额利润以增加信任，随后让受害人加大投资，并诱导受害人进行充值，线下交付现金。事实上所谓的获利只是平台上的数据，往往是无法提现的。

被害人 倪先生：我就想尽一切办法借钱、贷款，筹了30万。诈骗人员就说筹集好以后，派人对接，当时他就派人过来了。

仙桃市公安局沙嘴派出所民警 印浩：根据犯罪嫌疑人交代，诈骗团伙通过境外聊天软件和他取得联系后，让其冒充证券公司人员到仙桃取现。

民警及时拦截为倪先生挽回了数十万元的经济损失。目前，犯罪嫌疑人曾某已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。