“我要验牌”！谎称帮助“亮资”，伪造83亿余额？

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工程项目中的“亮资”，是指工程发包方为核实承包方是否具备足够资金承担工程风险，要求承包方展示资金实力的商业行为。但如果以伪造资产和转账记录帮助承包方“亮资”，则不仅“合作”落空，还将承担法律责任。

近日，上海市奉贤区人民法院（以下简称奉贤区人民法院）审理了一起涉及伪造“亮资”资产的诈骗罪案件。

案情回顾

2025年1月，余先生意图承包某大型工程项目。由于该项目承揽需“亮资”10亿元，而余先生本人账户并没有该笔资金，于是经人介绍，他认识了自称“很有实力”的王某。

见面后，王某向余先生展示了数额高达83亿元的账户余额界面，并表示其可以帮助余先生向发包方“亮资”、提供验资证明。为得到余先生信任，王某当场演示从该账户转账10万元，余先生见状欣喜地表示，如果王某能帮助其“亮资”并成功拿下工程，事成之后他将支付50万元“好处费”。

但余先生不知道的是，王某展示的账户余额界面其实是伪造的，现场的转账记录同样也是通过技术手段制造出的假象。

之后，王某利用余先生的信任，陆续骗取余先生“亮资”费共计10万元。等到需要向发包方“亮资”时，王某以出车祸等理由百般推脱。余先生这才逐渐意识到事情不对，随即报警。

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后王某被公安机关抓获，且到案后拒不认罪。检察机关以王某涉嫌诈骗罪向人民法院提起公诉。

公诉机关认为，王某的行为已构成诈骗罪，数额巨大，且系累犯，应予以惩处。

王某辩称，余先生知晓其出示的账户余额界面是虚假的。其诈骗数额的10万元中，有5000元已转还给介绍人，该笔款项应在诈骗数额中扣除。

人民法院裁判

奉贤区人民法院经审理认为，被告人王某以非法占有为目的，利用技术手段伪造账户余额并向被害人出示，骗取被害人余先生钱款，数额巨大，其行为构成诈骗罪。

被告人王某转给介绍人的5000元，系其对赃款的处分，亦非被告人王某让介绍人退还给被害人余先生，故不应从其诈骗数额中扣除。

最终，奉贤区人民法院结合相应量刑情节，以诈骗罪依法判处被告人王某有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，并责令被告人王某退赔被害人余先生人民币十万元。

本案判决现已生效。

（文中当事人均为化名）

法官说法

吴耀军

奉贤区人民法院刑事审判庭法官

“亮资”作为商业活动中核实交易对手资金实力、防范履约风险的重要手段，本应建立在真实、透明的资产基础之上。然而，近年来，随着工程承揽、大宗交易等领域竞争加剧，部分经营主体为博取交易机会，不惜铤而走险，催生出“假亮资”“代亮资”等灰色产业链，不仅扰乱正常市场交易秩序，更可能直接触碰刑事法律红线。

一、“假亮资”是披着商业外衣的诈骗犯罪

利用技术手段伪造资金证明、虚构资金实力，并以“帮助亮资”为名骗取他人钱款，其本质并非商业服务，而是典型的诈骗行为。此类犯罪往往通过技术手段篡改账户数据、制造虚假转账记录等方式，营造资金充足的假象，具有极强的迷惑性。犯罪分子利用经营主体对“亮资”环节的刚性需求，以及被害人对“熟人介绍”“现场演示”的轻信心理，骗取被害人信任并收取“亮资费”后即失联隐匿。

此类行为本质完全符合诈骗罪的构成要件，即行为人以非法占有为目的，实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，致使被害人基于错误认识处分财产，导致被害人财产损失。司法机关始终坚持以行为本质定性的原则，对此类以“商业包装”掩盖诈骗实质的犯罪行为依法予以严惩。

二、“代亮资”暗藏多重法律风险须警惕

“代亮资”服务的兴起，折射出部分经营主体诚信意识的缺失和法律底线的模糊。从表面看，可能满足了一时一地的“资金门槛”需求，实质却暗藏多重法律风险。

于“代亮资”需求方而言，寄望于通过“代亮资”获取交易机会，往往面临“人财两空”的风险。既可能因对方失联或被查获而蒙受直接经济损失，也可能因参与弄虚作假而被发包方列入黑名单、承担缔约过失或违约责任，甚至因提供虚假证明文件而被追究相应法律责任。于“代亮资”提供方而言，其行为轻则可能构成民事欺诈，承担返还财产、赔偿损失的责任；重则可能涉嫌诈骗等刑事犯罪，将面临刑法的严惩。

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三、司法裁判筑牢市场信用基石

市场经济是法治经济，更是信用经济。经营主体一方面要增强风险防范意识。在涉及大额资金证明的商业往来中，应通过银行、审计机构等正规渠道核实对方资产状况，切勿轻信所谓“熟人介绍”“技术操作”等方式呈现的“资金实力”。另一方面要坚守诚信经营底线。资金实力是市场竞争的硬约束，试图通过虚假手段“包装”资质，不仅可能无法支撑后续履约，反而可能陷入法律纠纷甚至刑事追责的泥潭。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第六十五条 被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。

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来源丨上海市奉贤区人民法院

高院供稿部门：刑事审判庭

文字：胡小琴、邓修儒

责任编辑：王英鸽、孙玉潇

编辑：孙小敏

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上观号作者：浦江天平