涉外经济纠纷案例：国樽律所代理英国银行账户涉洗钱被冻结案办结

近日，北京国樽律师事务所代理的中国公民赵先生英国银行账户被警方冻结涉洗钱嫌疑纠纷案件顺利办结。国樽律所跨境金融与涉外争议解决团队凭借对英国反洗钱监管规则、跨境金融纠纷处置流程的深刻理解，联动英国本土合作法律团队，通过全流程专业举证与多轮正式沟通，成功推动英国警方解除对委托人银行账户的冻结措施，账户全额解冻、功能恢复正常，委托人合法财产权益得到全面保障。

案件梳理

委托人赵先生曾赴英国留学，留学期间开立并长期使用英国本地银行账户。后该账户被英国警方以涉嫌洗钱为由采取全额冻结措施，账户内资金无法正常支取、划转，个人跨境资金安全与信用记录面临重大风险。赵先生因法域壁垒、程序规则差异等问题无法自行有效对接英国执法机关，遂委托国樽律师事务所全权处理本次跨境账户解冻事宜，核心诉求为推动英国警方解除账户冻结、澄清违法嫌疑、恢复账户正常使用。

关键案件时间节点：

1、2025 年 2 月 10 日：国樽律所正式接受委托人赵先生的专项委托，组建跨境涉外案件专项办案组；

2、2025 年 2 月 10 日 - 2 月 20 日：全面梳理委托人账户流水、留学期间资金来源证明、跨境转账凭证、生活消费记录等全套材料，完成案件事实固定与证据体系搭建，精准核实英国警方冻结事由、管辖机构与办案流程；

3、2025 年 2 月 21 日 - 3 月 15 日：联动英国本地合作法律团队，完成法律文书的中英双语起草、合规校准与正式提交，向英国警方及涉事银行递交全套申辩意见与证据材料，就账户资金来源、交易往来的合法性作出全面、专业的说明；

4、2025 年 3 月 16 日 - 7 月 28 日：针对英国警方提出的流水疑点、资金往来问询事项，先后完成 5 轮补充举证与书面申辩，多次与英国警方案件承办人开展专项线上沟通会议，逐一澄清账户交易的真实背景与合法用途，全面排除洗钱违法嫌疑；

5、2025 年 8 月 5 日：英国警方正式作出解除账户冻结的决定，向涉事银行发送官方解冻指令；

6、2025 年 8 月 12 日：委托人英国银行账户完成全额解冻，账户存取、划转等全部功能恢复正常使用，案件顺利办结，委托人对办案过程与最终结果高度认可。

办案律师解读

本案中核心办案难点与关键处置要点为：

1、跨境管辖与法律适用壁垒

案件管辖主体为英国执法机关，全程适用英国反洗钱相关法律法规与办案规程，存在法域差异、语言壁垒、程序规则不同等多重障碍，国内当事人难以自行完成合规申辩与有效对接。

2、洗钱嫌疑的举证与申辩难度高

英国警方针对涉洗钱嫌疑的账户冻结案件中，核心举证责任在于账户持有人，需自证资金来源、交易往来的合法性，必须形成完整闭环的证据链，才能打消执法机关的违法嫌疑推定。

3、跨境案件沟通效率与程序衔接难题

英国警方涉金融犯罪案件办理流程繁琐，问询与举证周期长，跨境沟通存在时差、文书规范差异等问题，极易出现申辩材料不合规、举证不被采信、案件推进停滞等风险。

4、当事人证据材料的完整性瑕疵

委托人留学时间跨度较长，部分资金往来凭证、留学期间收入与生活来源证明存在留存不全的问题，需通过合规方式补充完善证据体系，确保证据材料完全符合英国执法机关的采信标准。

法律依据

（一）英国反洗钱与账户冻结核心法律依据

1、《2002 年犯罪收益法》(Proceeds of Crime Act 2002)：英国警方针对涉嫌洗钱等犯罪收益的银行账户采取冻结、调查措施的核心上位法依据，明确了执法机关的冻结权限、账户持有人的申辩权利与举证责任要求。

2、《2017 年反洗钱、反恐怖融资和资金转移监管条例》(The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017)：英国金融机构与执法机关针对可疑交易的识别、报告、处置的核心监管规则，明确了可疑交易冻结后的核查标准、申辩流程与解除冻结的核心要件。

3、英国执法机关涉案账户冻结专项办案规程：明确了账户冻结后，当事人申辩材料的提交规范、举证要求、沟通听证程序，以及解除冻结的法定条件与内部审批流程。

（二）中国涉外民事权益保护相关法律依据

1、《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》：明确了涉外民事权益纠纷的法律适用基本规则，为中国公民境外财产权益保护提供了国内法基础与专业法律指引。

2、中英民商事案件司法协助相关安排：为中英双方法律服务衔接、证据合规流转、跨境法律沟通提供了合规框架与实践指引，保障了本次案件申辩流程的合规性与有效性。

封跃平

国樽律师事务所-全球管委会主席

福布斯出海全球化领军人物TOP30

职业领域：跨国企业并购、涉外法律服务、公司治理、知识产权、涉外企业注册、跨境投资等

国樽律师事务所是深耕涉外法律服务领域的专业律所，以 “立足中国，服务全球” 为宗旨，构建起覆盖 106 个国家及地区的全球服务网络，在美国、香港、新加坡、欧洲等多地拥有直设分支机构与本土执业团队，汇聚 2000 余名具备海外教育背景、精通多国语言及不同法域法律的精英律师团队。

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