丁彦皓：准备迎接史上最大的资产泡沫与通货膨胀，抓紧高杠杆购房

美国、以色列与伊朗的战争已经战略完败，准备迎接全球史上最大的资产泡沫与通货膨胀，抓紧高杠杆购房

文\丁彦皓-可信财商

一、伊朗在与美国与以色列的战争中已经由曾经的被动转变为主动，且正在呈现进攻态势

美国、以色列与伊朗的战争主要分为三个阶段，即

1、 美国、以色列空军围歼伊朗高层及其元首，如果伊朗群龙无首、内部大乱，则美国、以色列联合伊朗内部的反政府群体内外夹击，颠覆伊朗现政权，扶持亲美势力上台

这就意味着美国与以色列在这场对伊朗的战争中取得全胜，美国全面主导中东的原油、霍尔木兹海峡以及夯实美元与原油绑定的根基，美国凭借基于对中东与全球原油的控制，收割全世界，缓解其内部矛盾的恶化与延缓中国的崛起

2、 伊朗不但未乱，而且及时实施了有效的反击，打乱了美国、以色列的企图，且对美国与以色列形成对对等破坏，迫使美国势力远离中东，伊朗全面掌控霍尔木兹海峡与扩大在中东的影响力

3、 一旦伊朗站稳，掌握主动权，神秘的外部势力会及时介入，通过提供各类高精尖武器与情报支持，有效地遏制美国与以色列对伊朗的狂轰滥炸，让伊朗掌握战争的主动权，由被动转为主动

而第三阶段得以实现的关键是伊朗必须独自顶住第一波打击，且组织有效的反击，确保全面掌控战争的主动权

现在这场战争已经进入第三阶段，伊朗的防控体系与对空打击能力突然呈指数级暴涨，在开战之初根本无法预警美国的F35战机，以致于其飞至元首官邸，近距离群歼伊朗高层

但是不到20日，伊朗从根本无法感知F35隐形战机到了直接给打下来，伊朗对外宣称是其年轻的科学家所为，绝对不符合常理，最合理的解释就是在沙漠里捡到了上帝遗忘的神秘武器和顶级雷达，附带中文说明书，一击致命

纵观全球，也就东方大国，全球军工顶级的印度具有这一实力，至于这一神秘武器来自何方神圣根本不重要，重要的是终结了美国、以色列对伊朗制空权的优势，使其无法再肆意妄为的对伊朗实施大规模的轰炸

另外，伊朗也对距其3800公里的印度洋美国重要军事基地迪戈加西亚发射射程4000公里的洲际导弹，虽被拦截，但也意味着美国通过迪戈加西亚轰炸伊朗的行为不可持续

二、一旦美国失去对伊朗的大规模轰炸，就意味着美国在战术上已经对伊朗毫无实质性的压制‌

现在摆在美国面前的尴尬是如果想继续有效的轰炸伊朗，不但基地会被毁灭性轰炸，而且战机与飞行员有去无回，而一旦美国失去对伊朗的大规模轰炸，就意味着美国在战术上已经对伊朗毫无实质性的压制

而伊朗凭借其地理与导弹、无人机优势全面掌控霍尔木兹海峡以及下一步的曼德海峡，最终卡住了全球的能源咽喉，推高全球的能源价格与遏制全球的工业运行

理论上，美国除了中途放弃之外，再无任何套路可实施，在这场美国、以色列与伊朗的战争中，中国不但对美国形成了绝对的牵制，而且用其独有的战略布局左右着这场中东格局重构的局势演变

事实如果扣除中国因素，美国对全球的掌控力比二战刚结束时还要强势，如果没有中国的存在，美国完全可以通过金融与贸易的形式将其内部困境转移至全球分摊，且全面主导全球的能源，使其内部困境得以全面出清，再出发，根本没必要诉求战争

要是没有中国的存在，即使美国在与伊朗的战争中暂时处于颓势，美国完全可以通过其他方式拖垮伊朗，实现在中东的利益算计

但是就是因为中国的存在导致美国系列放之四海而皆准的收割策略都已经彻底失效，最终不得已推出战争手段，但是通过战争抢夺全球对美国的冲击远大于收益，犹如饮鸩止渴

一旦美国在这场与伊朗的战争处于颓势，伊朗可以借助中国力量实现对其战略短板的弥补，向中国出口原油，引进中国的基建、产品以及产业，实现自身的战略利益最大化，最终直接冲击美国的核心利益

尤其伊朗会与中国形成默契的战略协同，游离在中东各派势力间，持续挤压美国美国在中东的利益，瓦解其对全球原油掌控的意图，冲击美元与原油绑定的根基以及争取中东其他势力派系脱离对美国的依赖等

三、特朗普的全球打劫，寻求增量，以延缓其内部矛盾恶化的算计落空后，必然会加速美国内部矛盾的恶化与霸权衰落

现在美国试图通过控制能源牵制中国的战略落空，俄罗斯、中亚以及中东将会成为这一轮中国崛起的能源保障，能够确保中国维持当前的发展态势与确保既定战略，全力发展，持续缩小与美国的差距

但是反观美国，实体产业中空、内部矛盾激化、债务高企，外部又面临来自中国的全面体系化战略挤压，尤其这一轮俄乌冲突以及与伊朗的战争都极大地冲击了美元的国际购买力，加速美国霸权的衰落

俄罗斯彻底的放弃原油出口的美元结算，也证明离开SWIFT完全能够生存，伊朗彻底的动摇了原油与美元绑定的根基，正在以战争的形式将美国势力挤出波斯湾，最终会严重的冲击美元与原油绑定的根基，削弱其国际购买力

目前美债的规模已经导致其陷入持续自我透支的困境，要想维系美债的存续必须持续印货币，最终引发恶性通胀，冲击美元的国际购买力

而特朗普的全球打劫，寻求增量，以延缓其内部矛盾恶化的算计落空后，必然会加速美国内部矛盾的恶化与霸权衰落

一旦美国在中东呈现颓势，东欧与东亚必然形成连锁反应，俄罗斯会顺势扩大在东欧的影响力，而中国也会逐步掌控东亚，最终将美国赶回北美，使其沦为一个区域大国

而美国在北美与拉丁美洲的掠夺更多是形式上的成就，对现实毫无意义，事实美国想从北美与拉丁美洲拿到的都能够毫无代价的获得，再去抢夺只会给美国的全球信用减分，毫无现实意义，诸如马杜罗一直在向美国释放善意，但是特朗普为了彰显自身的厉害，依然将其强掳至美国，最终给美国的国际信誉减分了

四、在美元依然具备一定国际购买力之前，美国所面临的一切问题都可以通过印美元来获得延续，只是代价是全球通货膨胀

一旦美国在这场与伊朗的战争中完败，则会出现七大连锁反应，即

1、 美国在中东的话语权骤降，自然对全球原油的掌控仅能局限于北美与拉丁美洲，最终全球原油格局会成为俄罗斯、中东、中亚以及北美、拉丁美洲的四方制衡机制

2、 美元与原油绑定的根基必然严重受损，中东国家在向全球最大的能源消费国中国出口原油时更倾向于接受人民币结算

3、 中国在中东的话语权骤增，成为各派实力争取的座上宾，不但中国的产品、资本以及基建大规模进入中东，而且中国工业发展所需的能源得到了多元化的保障

4、 俄罗斯必然会顺势在欧洲扩张影响力，冲击美国对欧洲的主导权

5、 中国会持续挤压美国在东亚的势力范畴，逐步掌控东亚

6、 美国很难再从外部抢劫增量财富以缓解其内部矛盾的恶化，最终只能靠印货币偿还到期的债务本息，以延续其本已崩溃的债务危机

7、 部分中东石油美元会撤离美国，流向中国，最终会刺破美国的AI泡沫

但是，这场美国、以色列与伊朗的战争只是一个趋势的开启，最终结局出现还需一个演化的过程

尤其在美元依然具备一定国际购买力之前，美国所面临的一切问题都可以通过印美元来获得延续，只是代价是全球通货膨胀

五、一旦美国在这一轮与伊朗的战争中战略完败后，美国的货币投放会远超以往，最终形成外汇占款派生的M2增量式货币扩张，推动中国的资产价格上涨与通货膨胀

在这场战争过后，受能源供给不稳定的冲击，部分欧洲的资本会进入中国，寻求产业利益最大化，中东的部分石油美元无论是为了获得投资获益，还是与中国的利益交易，甚至是产业布局，也会进入中国，最终形成外汇占款派生的M2增量扩张，推动资产价格上涨与通货膨胀

2025 年中国经常账户盈余（顺差）为7349亿美元，其中货物贸易顺差约为1.1万亿美元，但是中国的资本和金融账户逆差7602亿美元，体现“经常顺差、资本流出”的格局

来华直接投资仍为净流入，但境内主体对外投资更快增长，叠加其他跨境资金流动，整体呈现资本净流出

基于此，中国在持续巨量投放M2与持续降息的背景下，国内经济还处于通缩的态势

但是，一旦美国在这一轮与伊朗的战争中战略完败后，美国为了暂时维系美元的国际购买力，必须通过持续的印货币来偿还到期的债务本息与安抚国内的各类矛盾

这就意味着美国的货币投放会远超以往，且成本极低，最终会流向全球，而中国的经济发展向好与货币推动的资产价格上涨的趋势最终会吸引全球的资本持续流入中国，最终形成外汇占款派生的M2增量式货币扩张，推动中国的资产价格上涨与通货膨胀

六、无论是中国经济发展的现实，还是美国经济的不得已，最终必然会出现M2的增量投放，形成资产泡沫与通货膨胀，最佳的应对之策就是尽快高杠杆购买基本面稳步提升地区的住房

房地产作为最佳的货币流入载体，全球凡是政治稳定与货币独立国家核心城市的房价都受增量货币推动的上涨

尤其中国房地产的基本面持续提升，产业升级转型超预期发展后的社会可支配收入上升等系列条件决定中国部分基本面持续提升城市的房地产必然会进入基本面与估值“戴维斯双击”的获利时机，即最终基本面稳步提升地区的房地产会形成资产泡沫

增量货币推动的通货膨胀会成为未来全球经济的共同特征，而应对通货膨胀最好的方式就是贷款，期限越长，利率越低效果越佳

在通货膨胀的背景下，住房按揭贷款本就是国家通过银行将存款人的利益转移给借款人的方式，借款人的收益=按揭贷款总额*（通胀率-贷款利率），即只要通胀率高于贷款利率则就意味着通过住房按揭贷款与通货膨胀收割存款人利益的行为有益

而通货膨胀就是货币现象，即只要央行持续超额投放货币，通货膨胀就是必然，现在可以确定的是无论是中国经济发展的现实，还是美国经济的不得已，最终必然会出现M2的增量投放，形成资产泡沫与通货膨胀，最佳的应对之策就是尽快高杠杆购买基本面稳步提升地区的住房

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作者简介：

丁彦皓 房地产经济学博士、应用经济学（投资学）博士后，专注资本市场，聚焦权益投资、资本运作、大宗期货、期权以及宏观经济等领域的研究与投资，关注国际关系、历史、哲学与宗教