涉外刑事案例：国樽律所代理王某某投资香港虚拟货币案圆满办结

近日，北京国樽律师事务所代理的王某某香港虚拟货币投资相关银行卡冻结一案顺利办结。国樽律所涉外刑事与金融法律服务团队凭借对香港虚拟货币监管规则、银行卡冻结处置流程及香港警方沟通规范的精准把控，受委托人委托与香港警方开展多轮沟通谈判，成功为委托人规避刑事风险，推动解冻其被冻结的香港中国银行卡及40万港币资金，案件圆满结案，切实维护了委托人的合法财产权益。

案件梳理

委托人王某某有虚拟货币投资习惯，为便捷开展投资活动，其在香港中国银行开立银行账户，专门用于虚拟货币投资相关资金划转。2023年，该银行账户突然被冻结，账户内40万港币无法正常支取、使用。香港中国银行告知王某某，账户冻结系涉及香港警方相关调查事宜，同时通过邮件向其提供了对应警方联系号码，未进一步明确冻结的具体原因及解冻路径。

账户冻结后，王某某无法正常开展虚拟货币投资相关操作，且因不清楚冻结背后的调查细节，担心自身涉及刑事风险，多次尝试自行与香港警方沟通，但均未取得实质性进展，也未能明确解冻条件。为彻底解决账户及资金冻结问题、规避潜在刑事风险，王某某正式委托国樽律师事务所，全权负责与香港警方沟通谈判、推进银行卡及资金解冻事宜，明确核心诉求为：1. 与香港警方高效对接，厘清账户冻结原因；2. 全程规避刑事风险，证明自身投资行为合法合规；3. 推动香港中国银行解冻被冻结银行卡及40万港币资金。

结合香港虚拟货币监管政策、银行卡冻结处置流程及案件实际情况，案件关键时间节点及办案流程如下：

1、2025年3月28日：王某某正式委托国樽律师事务所，提交相关委托材料，包括香港中国银行账户信息、冻结通知邮件、警方联系号码及自身虚拟货币投资相关凭证，明确委托事项及核心诉求；

2、2025年3月29日-4月30日：国樽律所涉外专项团队迅速组建办案小组，依托香港本地服务资源，全面梳理案件细节，深入研究香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）、香港金管局相关监管指引及虚拟货币监管规则，明确香港银行卡因虚拟货币相关事宜被警方冻结的常见原因及解冻流程；同时全面收集、整理委托人虚拟货币投资的合法凭证，包括交易记录、资金来源证明等，核实投资行为的合规性，排查潜在刑事风险点；

3、2025年5月1日-8月31日：办案律师主动与香港警方取得联系，搭建高效沟通桥梁，严格按照香港警方办案规范，提交委托人相关材料及情况说明，详细阐述王某某虚拟货币投资的合法合规性，明确其账户资金均为合法投资所得，不存在洗钱、恐怖分子资金筹集等违法违规行为，逐一回应警方调查疑问；同时结合香港虚拟货币监管“合规投资、严控风险”的原则，论证委托人无刑事违法嫌疑，争取警方理解与支持；

4、2025年9月1日-11月20日：针对香港警方提出的补充材料要求，协助委托人完善资金来源明细、虚拟货币交易合规说明等相关文件，多次与警方沟通谈判，进一步明确账户冻结系虚拟货币交易资金流向被关联排查，委托人自身无任何违法违规行为；同时同步对接香港中国银行，了解账户解冻的同步流程及所需材料，做好衔接准备；

5、2025年11月24日：香港警方经全面核查，确认王某某无刑事违法嫌疑，其虚拟货币投资行为符合香港相关监管要求，账户冻结情形消除，出具相关解冻说明；香港中国银行依据警方解冻说明，完成被冻结银行卡及40万港币资金的解冻手续，账户恢复正常使用，全流程法律服务履行完毕，案件顺利结案。

办案律师解读

本案系典型的香港虚拟货币投资相关银行卡冻结纠纷，核心难点与焦点集中在香港警方沟通、刑事风险规避、虚拟货币投资合规性论证及银行卡解冻实操，结合香港虚拟货币监管政策及司法实践，具体解读如下：

1、香港警方沟通的专业性与规范性难点：香港拥有独立的司法管辖权，警方办案流程、沟通规范与内地存在显著差异，且涉及虚拟货币相关调查的专业性较强，需由熟悉香港法律及警方办案流程的律师介入，精准传递委托人诉求、提交合规材料，避免因沟通不当、材料缺失延误案件推进，这也是本案顺利推进的核心关键；

2、刑事风险的规避与合规性论证：虚拟货币投资存在跨境监管差异，内地严禁虚拟货币相关非法金融活动，而香港实行虚拟资产规范化监管，需明确委托人的投资行为是否符合香港监管要求，重点论证资金来源合法、无洗钱、恐怖分子资金筹集等违法情形，这是规避刑事风险、推动解冻的核心前提，也是本案的核心工作重点之一；

3、香港银行卡冻结的实操处置难点：本案账户冻结系香港警方依法作出的法执冻结，不同于银行风控冻结，银行无自主解冻权，需完全配合警方调查，解冻需等待警方出具明确解冻说明，且需同步对接银行完成后续解冻手续，流程繁琐、周期较长，需全程跟进、精准衔接；

4、虚拟货币监管的跨境适配问题：需精准区分内地与香港虚拟货币监管差异，委托人的投资行为需符合香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及香港证监会相关监管要求，同时需证明自身未违反内地相关监管规定，避免因跨境监管差异引发额外法律风险；

5、证据固定与提交的专业性要求：需全面收集委托人虚拟货币投资的交易记录、资金来源证明等相关凭证，按香港警方要求规范整理、提交，确保材料真实、完整、合规，为警方核查提供清晰依据，助力警方快速明确案件事实，缩短办案周期。

法律依据

（一）中国相关法律规定

1、《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条：当事人可以协议选择合同适用的法律；没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。本案涉及香港地区警方调查及银行卡冻结，适用香港相关法律，同时兼顾中国内地关于虚拟货币监管的相关规定；

2、中国内地《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》相关规定：明确虚拟货币相关非法金融活动被禁止，但不禁止内地居民通过香港合规渠道开展虚拟货币投资，为委托人投资行为的合规性提供基础参考；

3、《中华人民共和国刑事诉讼法》相关规定：参考涉案财产冻结、解冻的通用原则，为本案与香港警方沟通、推动资金解冻提供法律逻辑支撑。

（二）香港相关法律及监管规定

1、香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）：明确香港持牌金融机构需履行反洗钱及恐怖分子资金筹集审查义务，虚拟货币交易相关资金划转需符合该条例要求，也是银行冻结账户、警方开展调查的核心法律依据；

2、香港《银行业条例》（第155章）：规范香港持牌银行的账户管理、冻结及解冻流程，明确银行需配合警方调查，依据警方指令办理账户冻结、解冻手续，为本案银行卡解冻实操提供法律支撑；

3、香港证监会虚拟资产监管相关规则：明确香港实行虚拟资产规范化监管，持牌机构可开展虚拟货币相关合规业务，个人通过合规渠道开展虚拟货币投资合法，为委托人投资行为的合规性论证提供核心依据；

4、香港金管局《监督政策手册：AML-1》：明确银行反洗钱审查的相关要求，包括客户尽职调查、交易监测等，解释了本案中银行因资金流向可疑触发冻结的监管逻辑。

（三）国际相关规则

金融行动特别工作组（FATF）国际反洗钱标准：为香港虚拟货币交易相关的反洗钱审查、资金监管提供国际参考，确保香港警方调查及银行冻结、解冻流程符合国际通用规范。

封跃平

国樽律师事务所-全球管委会主席

福布斯出海全球化领军人物TOP30

职业领域：跨国企业并购、涉外法律服务、公司治理、知识产权、影视娱乐、文化艺术等

国樽律师事务所是深耕涉外法律服务领域的专业律所，以 “立足中国，服务全球” 为宗旨，构建起覆盖 106 个国家及地区的全球服务网络，联动 104 家海外联盟律所，汇聚 2000 余名具备海外教育背景与实战经验的精英律师团队。

国樽律所涉外团队由具备海外教育背景、精通多国语言的资深律师组成，多位律师入选北京市律师协会涉外律师人才库，斩获钱伯斯、ALB、LEGALBAND 等国际权威奖项认可。团队深度理解不同国家法律文化与商业惯例，尤其在 “一带一路” 沿线国家业务中，能制定兼顾国际惯例与本地合规的定制化方案，服务客户涵盖腾讯、海尔、波音、乐高等世界知名企业，以及希腊、巴西等多国驻华大使馆。

作为 “一带一路” 十周年企业家大会唯一签约中方律所，国樽聚焦跨境投资并购、国际贸易合规、国际商事争议解决、海商海事、知识产权跨境保护等核心涉外业务，深度适配不同法域监管要求，凭借熟悉 ICC、SIAC 等主流仲裁规则的专业优势，为中国企业 “走出去” 与外资企业 “引进来” 提供全链条、定制化法律支持，成功助力多起重大跨境交易与纠纷案件高效落地，是企业跨境经营的可靠法律伙伴。