六项违规！兴化农商行被罚近百万

作者 | 深水财经社 冰火

兴化农商行却似乎陷入了“罚单循环”。

3月19日，中国人民银行泰州市分行行政处罚决定信息公示表显示，江苏兴化农商行因违反金融统计管理规定等六项违法行为被警告、通报批评，并处罚款99万元。

据悉，这并非该行首次“触雷”，短短一年内，其已多次因不同违规事项受到监管处罚。

本次罚单显示，兴化农商行的违法行为类型包括：

违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反人民币流通管理规定、未按规定报告可疑交易以及未按规定开展客户尽职调查。

这其中违反金融统计管理规定是此次处罚的首要问题。

这也意味着，该行存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，如故意夸大或缩小业务规模、隐瞒风险数据等行为。

这里还要重点说下，未按规定报告可疑交易和未按规定开展客户尽职调查的行为也十分严重。

这是反洗钱工作的两道核心防线，客户尽职调查是了解你的客户，识别其真实身份和交易背景；可疑交易报告则是发现异常后的及时预警。

兴化农商行在这两方面的缺失，说明其反洗钱系统形同虚设，未能有效履行金融机构的社会责任。

值得注意的是，此次兴化农商行违规被罚并非孤例，短短一年间，该行已累计被罚174万元。

2025年3月，国家金融监督管理总局泰州监管分局对兴化农商行开出75万元罚单，指出该行存在“超资质投资债券”和“对已核销贷款追偿不到位”两项违规行为。

时任董事长曹文铭和时任董秘嵇红霞也分别被罚款6万元。

公开资料显示，江苏兴化农商行是在原江苏兴化农村合作银行基础上改制组建的股份制商业银行，于2011年11月正式挂牌对外营业。

公开数据显示，截至2025年上半年，兴化农商行资产总额812.36亿元，较年初增长5.17%；2025年上半年实现营收17.23亿元、净利润2.61亿元，同比分别增长3.62%、5.97%。

值得注意的是，江苏兴化农商行的经营困境持续显现。

2025年12月，该行发布不良资产转让公告，拟批量处置总额3.35亿元的个人不良资产包，其中本金仅1.35亿元，利息却高达1.98亿元，利息超出本金6300万元。

事实上，这已是该行年内第三次大规模处置不良资产。

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