北京
本文转自：人民网-安徽频道
近日，招商银行淮北分行柜面工作人员凭借扎实的专业素养和敏锐的风险识别能力，成功拦截一起伪卡电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全，彰显了金融机构守护人民财产安全的责任担当。
事发当日，一名客户持印有“招商银行”标识的银联卡前往该行柜台，声称该卡为“招商银行项目合作”定向发放，卡内已预存资金，要求办理激活和取款业务。柜台工作人员依照规范流程，首先通过核心业务系统查询，发现客户名下并无该卡开户记录。随后，工作人员启用专业防伪设备对卡进行检测，最终确认其为伪造银行卡。在进一步询问和耐心解释后，工作人员判断该事件为一起典型的电信网络诈骗，随即果断终止业务办理，成功避免客户资金损失。事后，客户专程送来感谢信，向招商银行淮北分行致以诚挚谢意。
经核查，此次诈骗系不法分子假冒银行名义，利用伪造的银行卡和虚假项目信息，通过非正规渠道向客户寄送卡片，诱导其进行资金操作。此类诈骗手段隐蔽性强，利用公众对银行的信任，容易使受害人放松警惕。
此次成功拦截伪卡诈骗案件，充分体现了招商银行淮北分行在风险防控方面的专业能力。下一步，该行将继续贯彻落实金融监管部门的相关要求，强化一线员工反诈能力，完善风险防控体系，将反诈宣传融入日常金融服务，切实保护好人民群众的“钱袋子”。（汪元昕）
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