与身份不明客户交易等9项违法，四川银行被罚275万

来源：密探财经（ID：Spy Finance）

2025年曾凭借“金融+体育+公益”创新模式助力“川超”火出圈的四川银行，一路意气风发，圈粉无数。

近来，这家在2026年有望或已迈上“六千亿级”规模的区域知名城商银行，却被金融监管重罚了。

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据人民银行四川省分行对外披露，四川银行因牵涉9项违法行为被重罚近275万元（川银罚字〔2026〕1号）。这9项违法行为具体包括：

1、违反金融统计管理规定；
2、违反账户管理规定；
3、违反金融科技管理规定；
4、违反反假货币业务管理规定；
5、占压财政存款或者资金；
6、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7、未按规定履行客户身份识别义务；
8、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
9、与身份不明的客户进行交易。

时任四川银行运营管理部相关责任人王某被罚3万元，主要系其对“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”这2项违法行为负直接责任。

值得一提的是，去年9月，四川银行凉山分行因“违反金融统计管理规定；违反支付结算管理规定；违反国库管理规定；违反征信管理规定；违反反洗钱管理规定”被人民银行彝族自治州分行处罚约115万元，时任该分行渠道运营部总经理何某被罚2.5万元。

同样是去年9月，四川银行攀枝花分行、内江分行及达州分行曾分别被罚49.62万元、34.1万元、41.7万元，案由跟违反反洗钱管理规定等有关。

从此次被重罚来看，四川银行作为机构主体被罚涉及9项案由跟去年9月以来多家知名国有大行、股份制银行被单次重罚数千万的案由情形类似。

2025年初，《中华人民共和国反洗钱法》正式实施。业内人士曾表示，这为金融监管提供了执法依据，自然就派生出了部分监管罚单。

据南方周末今年初曾统计报道，2025年银行业收到“天价罚单”总计34张，对应处罚金额9.46亿元，分别同比暴涨580%和711%，其中因违反反洗钱规定造成“天价罚单”总金额和频次2.94亿元、11条，占比均为32%；国有大行和股份制银行是去年“天价罚单”的主要领受者。

今年1月下旬，中国人民银行召开2026年反洗钱工作会议，称2025年我国反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管明显加强，受益所有人信息管理和特定非金融机构反洗钱监管取得突破等。今年反洗钱提到5项重点任务，其中第四点就是切实提高金融机构和特定非金融机构反洗钱监管能力。

如今2026年进入2月，四川银行就因牵涉9项违法行为被人民银行重罚275万元，是否意味着人民银行对反洗钱领域的监管正在向城商行尤其是区域城商行等加快下沉？

从四川银行的经营角度看，截至2025年9月，其并表总资产5121.79亿元，较上年底增加787.6亿元，增幅18.17%，延续此前“两位数”高速扩张势头。

去年前三季度，四川银行实现营收72.75亿元，同比增幅24.74%，其中利息净收入61.26亿元，同比增幅49.63%，说明其核心主业“基本盘”增长强劲，实现净利润同比微增0.41%至20.38亿元，较以往则明显放缓，背后跟业务管理成本上涨及所得税费用在期内集中生成有关。

此外，四川银行去年中期斥资40多亿元收购“千亿级”长城华西银行近41%股权，该年9月完成监管审批等、工商变更登记等收购事项，此后快速推进并表整合。

比如，去年10月底，四川银行派驻时任该银行运营管理部总经理王宁出任长城华西银行行长，目前暂未获监管核准。

今年2月中旬，四川银行派驻该银行副行长王付彪兼任长城华西银行董事长，派驻时任该银行科技金融部副总经理王振飞担任长城华西银行副行长，这两位均已获核准上任。