创新驱动 广东博众探索 AI 投顾服务新实践

当下，人工智能技术正加速融入千行百业，成为驱动产业创新升级的核心动力，在证券领域，AI 与投顾服务的融合更是成为行业数字化转型的重要方向。

作为经中国证监会核准的证券投资咨询机构，广东博众早早布局数字化转型，在技术研发与产业融合上稳步推进：2022 年，入围首批资本市场金融科技创新试点；2023 年，与华为云携手推进证券数字化底座建设；2024 年，投顾数字人顺利通过国家网信办深度合成服务算法备案，同时开启与广东工业大学的产学研深度合作；2025 年，接入 DeepSeek 等大模型，全面加速智能化升级进程。

基于对证券服务向数字化、智能化发展的行业趋势判断，结合自身多年技术实践积累，广东博众于2025年推出的“博众投顾智能体平台”，从单点工具实现了向体系化AI服务能力跃迁。这一平台也成功通过华为昇腾应用开发技术认证。

与简单调用大模型的常规模式不同，该平台创新性引入 “智能体”（Agent）理念，让 AI 不再局限于被动解答问题，更能主动理解任务、自主调用工具、执行完整流程并精准反馈结果，真正成为 “会思考” 的投顾助手。

平台采用 “大模型基座 — 训推平台 — 场景应用” 三层架构：底层支持多模型灵活切换，可根据不同场景特性适配最优模型；中层融合证券专业知识库与 MCP 金融数据通道，结合 RAG（检索增强生成）技术，在保障输出内容智能化的同时，严守金融合规底线；上层提供低代码开发环境，让业务团队能够快速构建面向具体场景的智能体应用，实现技术与业务的高效衔接。

这一设计精准破解了金融AI落地难题：既解决了通用大模型“知识广度有余、专业深度不足”的问题，也消除了研发与应用“两张皮”的现象。广东博众以技术创新驱动场景融合，将AI塑造成“懂金融、会干活”的数字生产力，引领金融AI从概念走向实战。

目前，博众投顾智能体平台已孵化出六大智能体，构建起 “投 - 研 - 顾 - 教 - 管” 一体化 AI 服务矩阵，全面覆盖证券投顾从客户服务、专业支持到运营风控的全链条流程。

客户服务端，投顾智能体 7×24 小时提供选股建议、个股诊断、盘面解读，弥补人工投顾服务时空局限；投教智能体根据用户知识水平定制学习路径，以 “学 — 测 — 练” 闭环提升投资者金融素养，让投教更具针对性。

专业支持侧，AI 调研助手可实时转写会议录音、提炼核心信息，助力分析师高效产出研报；AI 策略助手支持自然语言生成量化策略，自动完成回测与参数优化，大幅降低量化策略开发的技术门槛。

运营风控层面，AI 创作助手复刻资深投顾分析风格，自动生成市场点评、策略解读等内容，提升内容生产效率与专业性；合规智能体依托法律知识库和案例训练，对各类素材开展多模态合规审核，筑牢业务风控防线。

六大智能体的核心能力还深度集成至博众投顾数字人，在诊股、投教、客服、播报、直播等场景实现拟人化交互，用通俗语言拆解金融逻辑、传递专业观点，让金融服务兼具专业度与人情味。

面对AI技术火热却难以融入实际业务的困境，广东博众给出了破局之道：聚焦垂直场景，用智能体解决具体问题，让技术真正服务于业务。未来，这一模式有望在财富管理等领域全面铺开，推动“AI+投顾”从试点走向规模应用，重塑证券服务的边界。