【前沿未来培训】十五五时期金融如何聚力赋能现代化产业体系建设

【前沿未来培训】十五五时期金融如何聚力赋能现代化产业体系建设

前言时代背景、核心命题与战略意义

1.1 世界百年变局与新一轮科技产业革命交织下的中国产业升级挑战

1.2 现代化产业体系的内涵智能化、绿色化、融合化与完整性、先进性、安全性

1.3 金融作为核心血脉从“规模扩张”到“精准赋能”的范式转变

1.4 研究目标构建“产业-科技-金融”良性循环，塑造国家长期产业竞争力

一、现状审视：我国产业金融保障的成效、瓶颈与深层矛盾

1.1 主要成效与基础优势

1.1.1 总量规模全球领先，银行信贷主渠道作用稳固

1.1.2 多层次资本市场初步建成，直接融资渠道拓宽

1.1.3 政策性金融工具精准发力，支持重点领域建设

1.1.4 金融科技应用深入，普惠金融服务覆盖面提升

1.2 面临的突出瓶颈与结构性矛盾

1.2.1 融资期限错配传统金融“短贷长用”与产业升级长周期矛盾

1.2.1.1 关键技术研发与固定资产投资的长期资金缺口

1.2.1.2 初创期、成长期科技企业的风险资本供给不足

1.2.2 风险收益错配风险厌恶文化与新兴产业高风险特性不兼容

1.2.2.1 知识产权等无形资产估值与抵押难题

1.2.2.2 对“耐心资本”、“长期资本”的激励与容错机制缺失

1.2.3 服务对象错配金融资源过度集中与产业链中小企业融资困境

1.2.3.1 产业链“链主”企业与上下游配套企业融资“冷热不均”

1.2.3.2 专精特新“小巨人”企业的定制化金融产品稀缺

1.2.4 国际竞争维度跨境金融服务与产业全球化布局需求不匹配

1.2.4.1 支持企业“走出去”的全球综合化金融服务能力待加强

1.2.4.2 应对国际金融制裁、维护产业链安全的金融工具不足

二、核心框架构建适配现代化产业体系的金融保障体系

2.1 总体原则精准性、协同性、前瞻性、安全性

2.2 结构性支撑打造覆盖全生命周期、全产业链条的金融服务矩阵

2.2.1 针对“从0到1”的种子期与初创期风险投资与天使投资生态培育

2.2.2 针对“从1到10”的成长期多层次资本市场与投贷联动创新

2.2.3 针对“从10到N”的成熟期与扩张期并购金融与全球化资本运作

2.2.4 针对产业链整体韧性供应链金融数字化与生态化升级

2.3 工具性创新发展多元化、场景化的金融产品与服务

2.3.1 债权类工具创新知识产权证券化、中长期科创债券、绿色债券

2.3.2 股权类工具创新产业投资基金、政府引导基金市场化运作、S基金

2.3.3 保险类工具创新首台（套）重大技术装备保险、新材料首批次应用保险

2.3.4 衍生类工具创新为产业链提供价格锁定与风险对冲服务

三、实施路径关键领域的突破与协同机制构建

3.1 强化政策性金融的逆周期与战略牵引功能

3.1.1 设立国家级产业升级与安全专项基金

3.1.2 完善开发性金融对基础设施和基础研究的长期支持模式

3.2 推动商业银行体系向“产业投行”转型

3.2.1建立基于产业认知的专营机构与风控体系

3.2.2 深化“股、债、贷、顾”一体化综合服务能力

3.3 畅通科技-产业-金融高水平循环

3.3.1 搭建产学研金协同平台，完善信息共享与价值发现机制

3.3.2 发展技术交易市场，推动科技成果资本化

3.4 夯实金融保障的基石设施与制度环境

3.4.1 健全知识产权评估、交易与执法体系

3.4.2 完善 ESG（环境、社会、治理）信息披露与投资标准

3.4.3 优化适应创新活动的监管沙盒与合规框架

四、保障措施与政策建议

4.1 加强宏观统筹与部门协同，制定产业金融专项规划

4.2 加大财政税收政策引导与激励，发挥杠杆撬动作用

4.2.1 对长期产业投资实施税收优惠与亏损抵扣

4.2.2 优化政府引导基金考核，容忍长期战略亏损

4.3 深化金融改革开放，吸引全球资本参与中国产业升级

4.3.1 稳步推进资本项目开放，便利跨境投融资

4.3.2 打造国际一流的产业金融枢纽与营商环境

4.4 强化人才培养与风险防控，实现可持续发展

4.4.1 培育兼具产业洞见与金融技能的复合型人才

4.4.2 构建产业金融风险监测预警与处置机制，守住不发生系统性风险底线

五、结论迈向以高质量金融支撑高质量产业发展的新格局

5.1 核心观点总结金融保障体系必须与产业演进同频共振

5.2 未来展望通过金融赋能，将产业体系优势固化为不可替代的国家竞争优势

授课老师：北京前沿未来科技产业发展研究院院长 陆峰博士

联系电话13716300228（微信同号）

（信息来源：北京前沿未来科技产业发展研究院）