浦发银行领4250万余元处罚：10项违规，9人追责

2月14日，中国人民银行官方公示行政处罚信息显示，上海浦东发展银行股份有限公司（下称“浦发银行”）及旗下9名核心岗位员工集体被罚，涉及银罚决字〔2026〕27-36号共10份罚单，处罚决定均于2月12日作出，公示期限为五年。此次处罚中，浦发银行主体被罚没合计超4250万元，9名相关责任人罚款金额合计65.5万元，违规行为覆盖账户管理、反洗钱、财政资金管理等十大领域。

具体来看，银罚决字〔2026〕27号罚单直指浦发银行主体，该行因存在十大类违法违规行为遭严厉惩戒，具体包括违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四项反洗钱相关违规。

对应上述违规，中国人民银行对浦发银行作出行政处罚：给予警告，没收违法所得27.55万元，并处4222.89万元罚款，罚没款项合计4250.44万元。这一罚款金额在近期股份制银行处罚中处于高位，也成为浦发银行2026年以来遭遇的最严厉监管惩戒。

从违规细节拆解，基础业务合规失守成为突出问题。账户管理与清算管理作为银行业务运营的核心环节，其违规操作可能导致账户审核流于形式、资金清算流程不规范，进而为非法资金转移、洗钱等违法犯罪活动提供便利，直接威胁金融市场秩序。而违反银行卡收单业务管理规定，意味着该行在商户准入审核、交易实时监测、风险防控等环节存在缺位，可能引发信用卡套现、虚假交易等风险；违反反假货币业务管理规定，则直接影响人民币流通安全与市场公信力。

在对浦发银行主体追责的同时，9名负有直接责任的核心岗位员工同步被罚，覆盖该行信用卡中心、运营管理部、信息科技部、零售信贷部、公司业务部、零售业务部、网络金融部、法律合规部等关键部门，形成“机构+个人”双重惩戒格局。从处罚力度来看，各责任人罚款金额与违规关联度高度匹配，其中处罚最重的为浦发银行信用卡中心夏某平，其对该行违反账户管理规定、违反信用信息相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务三项违规负有责任，被给予警告并罚款31.5万元，占个人总罚款金额的近一半。

其余8名责任人处罚明细如下：运营管理部潘某东因对违反账户管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录两项违规负责，被警告并罚款13.5万元；零售信贷部陆某勇涉及四项违规追责，被罚款7.5万元；信息科技部冯某亮因违反银行卡收单业务管理规定，被警告并罚款3万元；公司业务部张某辉因占压财政存款或资金违规，被警告并罚款2.5万元；零售业务部李某娟因违反反假货币业务管理规定，被警告并罚款2万元；网络金融部王某涛因未按规定报送大额及可疑交易报告，被罚款2万元；法律合规部陈某宇因未履行合规管控职责、对相关违规行为负有连带责任，被警告并罚款3万元；另一名涉事员工赵某因与身份不明客户进行交易相关违规，被罚款2万元。9名责任人罚款合计65.5万元，与机构处罚形成联动，强化了全员合规约束。

此次浦发银行集体领罚并非个例，近年来监管部门持续加大对银行业违规行为的查处力度，重点聚焦账户管理、反洗钱、金融消费者权益保护等领域，倒逼金融机构完善内控体系。对于浦发银行而言，此次大额罚单及多人追责，不仅会增加其合规成本，也可能影响其市场声誉，后续需针对性补齐风控短板，强化合规管理全流程管控。

来源：观察者网