一封手写感谢信,一句“人民的守护者”,承载着民众对金融机构拦截涉诈资金的诚挚谢意。近日,晋商银行驻派太原市反诈中心员工王小红因成功拦截一笔50万元涉诈资金,收到受害人王女士亲笔书写的感谢信。
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时间回溯至2025年12月24日,客户卫某前往晋商银行迎新街支行,申请办理50万元大额现金支取业务。业务办理过程中,系统同步发出交易异常预警,卫某随即出示手机中的“借条”截图,以此证明资金用途。但在与经办柜员的沟通交流中,卫某言辞闪烁、表述前后矛盾,无法清晰说明借款的具体细节,种种反常迹象引起了柜员的高度警觉。
凭借扎实的风险防控知识和敏锐的职业洞察力,经办柜员当即判断该笔业务疑点突出,疑似涉及电信网络诈骗。支行第一时间启动风险处置应急流程,果断采取延迟支付措施,并对该笔交易及客户情况展开深入核查,全力防范电诈风险扩散。
关键时刻,晋商银行与当地公安机关建立的“警银快速响应机制”发挥了决定性作用。支行迅速将该笔可疑交易线索,同步至晋商银行派驻太原市反诈中心的专人王小红手中。接到线索后,王小红争分夺秒上报警方开展专业研判,很快核实确认:该笔50万元资金实为电信网络诈骗涉案款项,卫某出示的“借条”系伪造,其支取资金的行为正是为诈骗分子转移赃款。
在警方与晋商银行的高效联动、密切配合下,这笔即将被取走的50万元涉诈资金,在最后一刻成功被冻结,稳稳守住了受害人王女士的财产安全。事后,心怀感激的王女士特意寄来亲笔感谢信,字斟句酌间,满是对参与资金拦截的银行工作人员和民警的诚挚谢意,感谢他们用专业与坚守,避免了自己的财产遭受重大损失。
近年来,晋商银行始终将反诈工作摆在重要位置,坚持把反诈知识深度融入日常业务培训,不断提升全体员工的风险识别能力和反诈处置水平;同时持续深化与公安机关的联防联控协作,着力构建“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条反诈防御体系,织密金融反诈防护网。仅2025年一年,晋商银行就协助警方抓获诈骗嫌疑人79名,成功劝阻电信诈骗交易102起,累计堵截涉案资金达791.65万元,用实际行动守护了群众的“钱袋子”。
未来,晋商银行将持续深化警银协作,不断完善反诈工作机制,以更专业的反诈技能、更先进的科技手段、更务实的工作作风,筑牢金融反诈坚固防线,用心用情做好客户财富的“守护者”,为维护金融秩序稳定、守护群众财产安全贡献更大力量。
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