手把手教你，进行基金组合年末再平衡！

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风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。

作者：范范爱养基

来源：雪球

前两天有朋友在我之前文章下留言 ， 表示不知道该怎么用调仓功能进行再平衡 。

他算是提醒我了~

去年6月我首次用雪球三分法创建完组合后 ， 就很久没有管过了 。

趁新年伊始 ， 正好进行一次 “ 再平衡 ” 。

写这篇文章时 ， 我刚在雪球三分法完成组合的再平衡操作 。

只想说 ：简直不要太方便 ！ 操作真的非常简单 ， 省了很多麻烦事 。

今天就以我自己的真实持仓为例 ， 给大家展示具体怎么操作 。

梳理当前基金和大类资产持仓情况

打开雪球三分法后 ， 可以看到目前所有持仓基金的金额和盈亏情况 ：

整理到excel表格中 ， 便于我们对当前持仓更一目了然 ， 心里有数 ：

首先我们要明确 “ 年末再平衡 ” 的目的是什么 。

在我看来有2个目的 ：

① 重新规划大类资产配比 ；

② 优化调整具体基金 。

根据这2个目的 ， 我们可以审视一下当前基金持仓的问题和调仓思路 。

1、首先，看大类资产配比。

我对我的雪球三分法组合的定位偏向“ 理财替代 、 稳稳幸福 ”， 因此大家可以看到我的这个组合持有不少债基和红利低波基金 ， 总体属于先求稳 ， 再追求涨幅 。

目前该组合的累计收益5% ， 今年来也有2.9%的涨幅 （ 主要靠黄金 ） ， 符合我的收益预期 。

但是黄金涨了这么多 ， 单一资产占比过高 ， 需要重点考虑商品类的仓位调整 。

2、其次，再看持仓的具体基金。

我发现之前选的基金 ， 现在来看也有几个问题 ：
偏债类 ：

中债基金只有一个利率债 ， 而这两年利率债很疲软 ， 可以考虑新增一只信用债基 。

美债基金占比10%左右 ， 占比还行 ， 可以继续配置着 。 主要是我近期也看了一些美债的分析 ， 各种说法都有 ， 暂时没想好怎么操作 ， 先放着吧 。

偏股类 ：

红利类基金中 ， 全部是红利低波 ， 在慢牛行情中比较吃亏 ， 考虑新增一只业绩更强势的智选高股息 。

海外基金中 ， 目前只有美股和印度 。考虑到美元处于贬值周期 ， 我们人民币买美股资产不太划算 ， 今年需要新增几只相对更强势的新兴市场基金 。

商品类 ：

除了继续重仓黄金基金外 ， 准备新增一只目前还在低位的石油做分散 。

第二步 ： 重新规划具体基金和大类资产占比

根据上面的调仓思路 ， 我重新整理了一份新的目标持仓 ：

1、确定大类资产配比

维持最初定的 （ 类现金15% 、 偏债类25% 、 偏股类45% 、 商品类15% ） 不变 。 因为去年创建时就是这个占比 ， 拿了大半年 ， 持有体验还不错 。

2、具体基金增减变动

类现金 ：

维持之前的2只短债基金不变

偏债类 ：

美债基金维持不变 ， 还是那2只 ；

中债基金新增一只侧重信用债的兴全恒信债

偏股类 ：

新增一只去年新挖掘的还不错的升级版红利基金$广发中证智选高股息策略ETF发起式联接A(F025682)$ ；

把美股的标普500 、 纳指100替换成广发全球精选股票 （ 一是因为它额度比较大 ， 二是它的持仓偏向哑铃策略-科技+高股息 ， 三是重仓美股的同时还配了点欧股 ， 整体更均衡 ）

新增2只新兴市场基金--富国亚洲收益债券(QDII) （ 重仓韩台科技巨头 ） 、 华泰柏瑞东南亚科技ETF发起式联接(QDII)A。

本来还想加一只南方亚太精选的 ， 但是雪球基金没有 ， 就算了~

商品类 ： 新增一只原油基金华宝标普油气上游股票

3、给每一只基金分配占比

也就是说 ， 完全不需要我们自己去苦哈哈计算每一只基金需要加仓和减仓多少钱 ， 只需要规划好目标占比就够了 ， 剩下的工作由雪球三分法一键完成 ！

第三步进入雪球基金APP开始操作

1、进入雪球三分法后，点击底部“调仓”按钮：

2、然后滑到调仓页面的底部，点击“添加更多基金”：

3、挨个搜索新增的6只基金：

4、重新给所有基金分配占比：

这次我是清仓了2只美股指数基金 ， 所以在 “ 目标比例 ” 中 ， 直接输入0就行了 。

5、最后，确认一下调整明细，点击“确认”就结束了！

这里要注意需要勾选 “ 预约买入 ” ， 这样遇到限额的基金时 ， 会在后续几天帮我们自动买够 。

以上就是用 “ 雪球三分法 ” 进行调仓的实操过程了~

因为雪球三分法自带 “ 调仓 ” 功能 ， 所以操作上是真的很简单 ！

我们的时间和精力主要放在想清楚具体选哪些基金以及确认每只基金的配比。

雪球三分法是雪球基于“长期投资+资产配置”推出的基金配置理念，通过资产分散、市场分散、时机分散这三大分散进行基金长期投资，从而实现投资收益来源多元化和风险分散化。点击下方图片立即领取课程