涉案账户篇 | 公安部总对总管控怎么办？涉案账户成功案例汇编！

涉案账户篇 | 被纳入涉案账户/公安部总对总管控/两卡人员名单怎么办？涉案账户成功案例汇编！

重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，及抄袭律本律师团队原创文章，挪用律本律师团队成功案例，请大家认准该官方唯一公众号！认准原创！谨防被骗！

律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！

“涉案账户”，系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”或“公安部总对总管控名单”等。如果被纳入涉案账户，所产生的影响是非常大的。

很多卡主在收到一些异常资金后可能会被异地公安止付48小时，也可能会被冻结6个月，有的到期后会自动解冻，有的主动联系后也总算解开的，但是自己还是无法正常使用银行卡，前往银行办理业务也都是被拒，无法开新卡，无法办理贷款，银行说属于涉案账户/两卡名单/公安部管控，那到底这种情况能不能解除？应该如何解除？

涉案账户管控是什么？如何解除涉案账户管控？

第一步 解除被公安机关冻结的银行卡

解除涉案账户/两卡名单/公安部总对总管控的前提条件是，名下没有涉诈银行卡冻结情形。因此，我们需要积极联系冻结公安排除涉诈嫌疑，解除银行卡冻结措施。

对于解冻银行卡的操作流程可以参考律本律师团队之前发布的指南：解除银行卡冻结操作指南之公安冻卡篇

第二步 取得原冻结或止付公安出具的情况说明或解冻文书

如果银行卡之前被异地公安冻结或止付过，根据管控单位（一般是开户行所在地公安局反诈中心）的审核要求，可能会需要原办案单位出具排除涉诈嫌疑情况说明方可办理解除手续，也更有利于后续上报解除的成功率。

为此，我们需要联系原冻结公安或止付公安对于银行卡涉案情况出具明确排除涉诈嫌疑的情况说明。有的单位对于文件审核及传输比较严格，可能会提出以公对公的方式进行发出，届时需要对接协调好传送及接受单位，以便做好衔接工作。

律本律师团队提醒：在原办案单位出具的情况说明里面最好能够明确列明“对涉案银行卡解除冻结”及“排除卡主涉诈嫌疑”的内容。

当然，这个步骤不是必须的，具体要根据各地实际审查情况来看，如果能取得原冻结或止付公安出具的情况什么或解冻文书，会更有利于涉案账户的解除。

第三步 核实确定责任单位

一般情况下，解除涉案账户/两卡名单/公安部总对总管控的责任单位是开户行所在地的公安机关反诈部门。

但是有个别情况，卡主在银行卡冻结的时候自己在外地，由开户行所在地公安机关反诈部门将该线索通过国家反诈平台移送到卡主所在地的公安机关反诈部门，则该责任单位则为卡主所在地的反诈部门。

由此，我们可以向开户行所在地的公安机关反诈部门核实自己管控情况，核实具体的责任单位。

第四步 前往银行申请出具《涉诈风险账户审查表》

一般情况下，卡主需要前往涉案开户行申请出具《涉诈风险账户审查表》，列明基本信息及可疑交易说明情况，届时再移交开户行所在地反诈部门进行审核确认是否符合解除管控条件。

各地银行政策不一，有的地区及银行是需要由卡主自行联系反诈部门办理解控手续，有的地区及银行是需要由银行自行发起解控流程。

如果是由银行发起解控流程，则需要卡主在办理过程中提供完整的情况说明、交易资料及原办案单位出具的排除涉诈嫌疑证明，证明案涉款项的完整情况经过。

如果是由卡主自行办理解控流程，则需要卡主向银行领取到银行盖章的《涉诈风险账户审查表》后，携带完整的情况说明、交易资料及原办案单位出具的排除涉诈嫌疑证明，前往责任单位办理解控流程。

第五步 对接反诈部门跟进协调解控流程

整个解控流程会比较繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起后，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅公安反诈部门审批通过后，再由公安部审批通过，其中，有任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。律本律师团队处理的此类案件过程中，碰到过分别被市局、省厅、公安部合计退回5次的情况，但好在最后审核通过了，成功解决了问题。

公安机关在上报之前，往往需要有卡主本人对于涉案情况的笔录、卡主本人对于涉案情况的情况说明、证明资料、原办案单位出具的排除涉诈嫌疑证明、银行出具的《涉诈风险账户审查表》等资料。

公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。

如果整个流程快的话1-3个月的时间，个别时间漫长的可能会有6个月时间，具体要看涉案情况及流转情况而定。由于该处理时间比较长，如果有急迫的银行卡使用需求，也可以拿着未涉案证明及当地反诈出具的证明文件先行解除其他银行卡的部分功能，解决最急迫的需求。

我们在办理此类案件过程中，是为了更好更快的解决问题，由此向公安机关申请开具列入两卡证明也就无关紧要，核心问题在于更快速的解决管控，恢复银行卡功能，具体要跟反诈部门紧密沟通，实时跟进及了解进展情况，如有特殊情况以便尽快补充资料完善流程。

第六步 解决其他管控事项

有的人员在解除管控之后，可能还会涉及到当地反诈的管控，可能还会涉及到当地省人行的“人行影像系统管控”，这些也都是要单独另行办理相关手续，这个并没有一个统一标准的流程，全国各地的差异是非常大的。

比如，有的地区需要通过公众号去申诉解除当地反诈管控，有的地区需要通过支付宝去申诉解除当地反诈管控，有的地区需要去现场办理签字办理解除本地反诈管控手续，有的地区需要由涉案开户行上报解除“人行影像系统管控”，这些差异点都是基于大量办案经验所得来的，不是纸上谈兵。

当然，由于现在银行业对于涉诈或曾经有过涉诈记录的人员管控比较严格，个别银行可能会对于之前有过涉案记录的人员采取一些内部管控措施，将其纳入敏感账户，比如：前几个月限制转账额度，加强开户审查（开户行前需要上报上级审批）等流程，这种情况一般过段时间就会恢复，银行主要是担心短时间内又涉案自己被追责。

最后，我们在核验解决的最基本的指征标准是能够开新卡，名下银行卡也恢复基础的网银功能。

“涉案一级卡”有可能会被纳入涉案账户管控！

一级卡是指在刑事案件过程中直接接收到涉案资金的银行卡，最典型的是在电信网络诈骗案件中，该银行卡直接收到了由电诈受害者汇入被诈骗资金的第一涉案层级银行卡。

在电诈案件中，受害者被诈骗后，会按照诈骗分子提供的银行卡汇入诈骗资金，由此，直接接收到了受害者被诈骗资金的银行卡就是一级卡，即，与被骗受害人直接有转账收款记录的第一涉案层级银行卡用户，就是“一级涉案卡”。例如，如果受害人被骗后直接将被骗资金转入A名下银行卡，那么A名下收款的银行卡卡就是一级涉案卡。如果进入A一级涉案卡里的钱又流转至B名下银行卡，那么B名下收款的银行卡就是二级涉案卡，以此类推，公安机关最多可能会冻结至六级涉案卡。

由于涉案一级卡是直接接收了受害者涉案款项，从逻辑推断上来说，该卡主很有可能是实际实施诈骗等犯罪活动的直接犯罪行为人或帮助转移涉案资金的直接帮信人员等犯罪嫌疑人身份。因此，公安机关在侦办案件过程中，往往会将一级卡的卡主列为刑事案件的重点犯罪嫌疑人身份开展刑事侦查活动。有的情况下，如果卡主收取的受害者直接汇入的资金金额比较大，或者收到款项后立即汇出或取现，或者涉及到偏远地区公安机关，有可能会被直接挂网通缉或直接被采取强制措施。

如果自己并未参与诈骗活动或出租出售银行卡或跑分刷单等违法犯罪活动，银行卡系由于贸易或其他原因收到了涉案一级资金，则要积极提供证明材料配合处理，排除涉案嫌疑，解除冻结及管控措施。

一级卡的卡主由于收取的资金是受害者被骗后直接汇入的涉诈资金，该银行卡由此会被直接纳入电信诈骗“涉案账户名单”，进而会导致其他银行卡也受到影响，也无法开设新卡，可能也会被限制出境措施。因此，如果涉及到一级涉案卡，由此产生的影响会非常大，不仅涉案银行卡冻结，而且可能会被纳入涉案账户名单或两卡惩戒名单，名下所有银行卡都受限，也可能会限制出境，也可能会涉及到刑事法律责任。

涉案账户部分成功案例汇编

1、自己银行卡帮朋友走账被纳入两卡人员成功解除！

案例链接：朋友被电信诈骗后用自己的银行卡走账导致被四地公安冻结纳入两卡人员怎么办？自己处理被行政处罚后还能解除两卡吗？

2、参与网赌涉案被纳入两卡人员成功解除！

案例链接：网赌涉案被纳入两卡人员/涉案账户无法解除吗？

3、国外帮忙采购服装银行卡涉案管控成功解除！

案例链接：国外协助办理进出口贸易接收货款涉诈，银行卡被冻结4年长期被管控怎么办？

4、网赌提出后被纳入涉案账户成功解除！

案例链接：网赌提现被冻结后，被纳入涉案账户/总对总管控/两卡人员怎么办？

5、韩国务工换汇被六地公安冻结，被纳入涉案账户后成功解除！

案例链接：国外汇款导致被六地公安冻结，被纳入涉案账户影响日常生活怎么办？

6、开玩笑办贷款涉诈被纳入两卡人员，成功解除！

案例链接：“开玩笑办贷款”，银行卡涉诈被纳入两卡人员怎么办？

7、亲属国外汇款导致三地公安冻结被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：亲属国外汇款，银行卡被三地公安冻结，导致被纳入两卡人员怎么办？

8、虚拟货币交易被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：虚拟货币交易，被纳入涉案两卡名单怎么办？

9、帮亲属国外贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：五地公安冻结及止付，被纳入两卡人员怎么办？

10、非洲贸易收款被纳入两卡人员，成功解除！

案例链接：贸易收款涉诈，纳入两卡人员及黑名单怎么办？

11、虚拟货币投资被纳入两卡人员，成功解除！

案例链接：一波多折，银行卡涉案管控怎么办！涉案账户解除问题多！

12、网络字画投资被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡涉案，早就解冻了，但还是被管控，无法出境！

13、国外虚拟货币交易被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡都解冻了，怎么还是涉案账户？还是无法开户？还是无法正常使用？

14、国外贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：贸易收款，被通缉？被纳入两卡？涉案账户？限制出境？

15、自己被电诈被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：自己被骗，银行卡冻结？被纳入涉案账户？被断卡惩戒？

16、网赌提现被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡多年前被止付，怎么就被纳入断卡名单！

17、香港代购被多地公安冻结，成功解除！

案例链接：三张银行卡、五地公安冻结、涉案账户管控，帮忙代购怎么还涉案了？

18、非洲贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡被公安冻结，导致被纳入两卡人员，可以解除吗？

19、贸易收款被冻结被采取刑事强制措施，成功解除！

案例链接：银行卡冻结被公安机关采取刑事措施怎么办？

20、网赌提现被冻结被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡冻结导致被断卡惩戒怎么办？被多个部门惩戒怎么办？

21、虚拟货币交易被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡收到涉诈资金长期未处理，导致被纳入涉案账户

22、网络投资被骗后被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：被诈骗后银行卡被冻结，被纳入涉案黑名单，长期无法处理怎么办？

23、非洲贸易收款被通缉被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡冻结，还会直接被挂网逃通缉？还会导致所有银行卡都无法正常使用？

24、自己被骗被纳入两卡人员，成功解除！

案例链接：自己明明也是受害者，怎么还被纳入涉案账户/两卡人员？

25、贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：涉诈两卡名单无法解除？21年限制至今均未解除怎么办？

26、国外换汇被冻结被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡收款导致被纳入涉案账户多年，自己多次回国处理均未果怎么办？

27、贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：一级涉案卡能解除吗？多年无法使用银行卡怎么办？

28、虚拟货币交易被纳入两卡人员，成功解除！

案例链接：两卡人员能解除吗？涉案账户能解除吗？银行卡能恢复吗？

29、国际货运收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡被公安冻结，被纳入涉案账户，又被限制出境，怎么办？

30、非洲红木贸易收款被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：两个一级卡、一个涉案名单！一波多折，律本律师帮解除！

31、换汇银行卡被冻结被纳入涉案账户，成功解除！

案例链接：银行卡冻结被纳入涉案名单，影响医保卡怎么办？

32、案例链接：【解冻案例】为什么所有银行卡突然无法正常使用？

33、案例链接：公安未续冻将款项转出后，怎么所有银行卡都被冻结！

34、案例链接：银行卡被止付过，怎么所有银行卡使用受限？也无法出入境？

35、案例链接：银行卡解冻了，其他银行卡怎么还是没法使用？

36、案例链接：【解冻案例】银行卡被冻结长期未处理，被列为嫌疑人怎么办？

37、案例链接：【解冻捷报】银行卡冻结，容易导致被纳入涉案名单！

律本建议

如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不慎被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。