山东
近日，农行济南孙村支行凭借精准的风险识别和优质的服务，成功拦截一起涉嫌买卖银行卡的违规行为，切实保障了老年客户群体的财产安全，展现了国有大行在金融风险防控领域的责任担当。
当天，一位年轻女性陪同老年客户到孙村支行办理银行卡开卡业务。在业务办理过程中，工作人员严格按照操作规程开展客户身份识别工作：当询问办卡用途时，老人言语支吾，陪同人员却抢先回答“用于发放工资”；在核实双方关系时，老人称该女性为“老板”。上述异常情况立即引起工作人员警觉。
工作人员在履行风险提示义务时，敏锐捕捉到老人流露出的求助信号，便寻机将老人请到洽谈区单独沟通。经耐心劝导，老人说出实情：陪同人员并非其老板，新办的银行卡需交对方使用。工作人员随即开展“三重风险警示”：一是阐明买卖银行卡涉嫌违反相关的法律规定；二是解析银行卡被用于电信诈骗、洗钱等犯罪活动的现实危害；三是强调可能引发的征信受损、账户冻结等次生风险。通过“案例警示+法律解读+情感沟通”的立体化劝导，最终老人主动放弃办卡申请。
此次事件的成功处置，彰显了农行员工扎实的风险防控能力和强烈的客户责任感，是该行持续开展消费者权益保护、打击电信网络诈骗工作的生动体现。下一步农行济南孙村支行将继续加强一线员工风险识别培训，通过“人防+技防”结合的方式，筑牢金融安全防线，为广大客户财产安全提供坚实保障，在金融服务领域展现更大担当与作为。
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