起底鼎益丰

冠以“玄学投资”，许诺高息回报，轰动一时的鼎益丰案已被提起公诉。近日，广东省深圳市人民检察院对隋广义、马小秋等30人提起公诉，深圳市福田区人民检察院也对其他50名涉案人员提起公诉。（相关报道：）

以隋广义、马小秋为首的鼎益丰团伙，营造“禅易投资法”的虚假概念，编织“北斗七星转世”的荒诞人设，许诺最高1倍的年化收益，设局吸引社会公众参与。从庞氏骗局到资金链断裂后发行“DDO空气币”，鼎益丰的集资手法经历了多个阶段的升级更新。

随着侦查和审判工作的展开，关于隋广义等人的诸多谜团即将解开，这场披着“玄学”外衣的投资骗局终将真相大白。

庞氏骗局：非法集资花样百出

无论“原始股权”，还是“数字期权”，鼎益丰运作模式的本质一直没有改变，那就是“借新还旧”的“庞氏骗局”。

庞氏骗局，俗称“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”，简言之是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资款。

经梳理，鼎益丰非法集资经过多次更新迭代：早期利用P2P集资、以售卖境外股权为名进行集资，后来又发展到利用外国政要背书加高科技噱头进行集资，最后无法兑付时，对外宣传推出专属虚拟货币DDO、整体向“数字期权”转型。

鼎益丰公司主体分散，旗下设有元丰、元汇、元鼎、元亨、嘉鼎、紫汇、紫华、奇轮、鼎新等多个部门，逐步发展到北京、上海、浙江、河南等全国多个省市区。经记者梳理发现，鼎益丰有1个总裁办、2个学院、7个中心、23个业务集团和若干业务团队。鼎益丰的业务，就是用所谓“投资原始股股权、承诺高收益、高额回购”的方式，向社会不特定公众非法吸收资金。为逃避监管，鼎益丰让业务员以个人名义开设大量空壳公司，采用个人账户吸纳投资款和发放分红，并且不定期更换收付款账号，资金往来极为隐蔽。

现有资料还显示，鼎益丰先后在境内设立了多家公司，参股或控股几家境外公司。这些公司对外不直接以“鼎益丰”示人，用所谓“传播中华传统文化”等名义组织各类集会活动。鼎益丰通过公司晨会、年会、投资人千人大会、网络直播等形式，公开宣传、贩卖隋广义的“禅易投资法”，用“玄学”方式实施精神影响，并以高额回报为诱饵，吸引公众投资。公司发行的产品以投资期限划分为6个月、12个月、24个月、36个月、60个月、120个月和240个月等多种理财产品，收益从最低年化36%至最高1倍不等。

“分红到手的钱，远远超过银行贷款利息。”鼎益丰业务员以此打包票，动员投资者通过房产抵押、经营贷或套信用卡，撬动资金入局。不少投资者为了获取高额提成，变成兼职业务员，纷纷动员身边亲朋好友参与其中。鼎益丰通过这种方式，将业务员打造成利益共同体，后者也被裹挟着为鼎益丰继续募资，拉拢更多的人入局。

内靠利益捆绑，外靠操纵股价，在鼎益丰宣传资料中，港股上市公司常被单独提及。公司宣称：“以隋广义独创的‘东方古典哲学价值投资理论体系’为核心技术，在‘金融+文化’的产业驱动下，采用收购、兼并、资产重组等资本运作方式，为投资者们提供专业的金融特色服务”。2015年上半年，隋广义入主港股中国投资基金公司（00612.HK），改名为鼎益丰控股，自此开始打造港股上市公司的“鼎益丰系”。

2015年，隋广义等人通过开设多个证券账户操纵股价，00612.HK一改此前萎靡迹象。鼎益丰业务员还宣称该股“超高估值”“未来疯涨”，以此吸引内地投资者开通港股账户参与炒作，制造交易频繁的假象。暴涨的股价，成为隋广义“玄学投资”理论的支撑，业务员借此吸引投资者签署投资高息分红的合同。果真是投资有术吗？2024年2月26日，香港证监会发文称，已在原讼法庭对鼎益丰控股前主席兼非执行董事隋广义及另外20名人士展开法律程序，并寻求向投资者作出赔偿。该份文件提及，以上人士涉嫌在2018年3月1日至2018年9月14日期间操纵鼎益丰的股价。

双面人生：“玄学大佬”全靠包装

“1962年出生于吉林省长春市，1994年曾担任东北某市最年轻的副市长，集商、政、国学研究经历及背景于一身。1997年隋广义弃官修行，历经多年创立了‘禅易投资法’‘东方古典哲学价值投资理论体系’。2011年创立鼎益丰并出任董事长，创立之初集团只有3人，到现在已经有上万名员工。”

这是鼎益丰官网对于隋广义的介绍。但在真实生活中，“玄学大师”劣迹斑斑，以骗起家。

号称“北斗七星下凡”，出生时带着“一道闪电”，带着“光环”的隋广义出生于长春市三胜乡一个普通农家。1980年，隋广义中专毕业后从事矿区测量工作，参加工作不久就因贩卖“生男孩秘方”被警方教育。此后，隋广义来到北京当起“药贩”，售卖药皂等保健品。机缘巧合下，隋广义当时认识了来京出差的吉林省某县级市领导。他吹嘘自己的经商能力出众，此后便打着“官方身份”进行招商引资。

所谓的“弃官修行”，实则无奈出走。上世纪90年代，气功一度盛行。据当地人回忆，隋广义摇身变为“气功大师”，并借“官方身份”搞封建迷信项目，动员当地居民募资开发所谓“宝地”。被多人举报后，无法收场的隋广义唯有逃离东北。1998年，在广州开往成都的火车上，隋广义结识了马小秋。彼时，马小秋在海南开办美容院，两人很快发展成为情人兼生意伙伴关系。两人联手成立鼎益丰后，继续“玄学路线”，高价售卖经过“法力加持”的物品，比如宝床、宝剑、鼎斗等物品。

2015年后，隋广义一改西装革履的商界精英形象，以白色长须、仙风道骨的“师父”外形示人，将“玄学路线”转战资本市场，自称开创“禅易投资法”——将禅理、易理与股票、黄金、期货、基金、项目投资等相结合，能精准预测金融市场的各种变化。为此，隋广义为自己包装了一个不食人间烟火的清高人设。在“徒弟”们的嘴里，“师父”隋广义平时非常节俭，从来不买衣服，一件衣服掉色了也还在穿，出行轻车简从，日常三餐只吃自己种植的瓜果蔬菜。如果出差在外，那他只会吃一份最家常的土豆丝。但从走访调查所知，隋广义私下是另外一副面孔：常年系爱马仕皮带，穿着杰尼亚等奢侈品牌，出入高档场所，聚餐必喝茅台，拥有库里南、宾利、迈巴赫等顶级豪车。

在“玄学路线”上，隋广义更是扩展至“宇宙文明”层面。先后成立吉林省天鼎控股集团有限公司和吉林省万鼎控股集团有限公司，鼎益丰接手长白山历史文化园后，相继开发长白山•龙狮谷、天德十六境等项目，宣称由此形成长白山能量风水体系。

鼎益丰所谓的长白山文旅项目

比如龙狮谷“金字塔”供奉业务，鼎益丰业务员的介绍是：“龙狮谷中建造的金字塔能够链接宇宙能量，将自己的头发、牙齿、指甲或生辰八字等存放在13厘米高的小金字塔内。随后置入龙狮谷金字塔，能够改变命运、延年益寿、家族兴旺。”据了解，小金字塔售价范围在1万元到3万元之间，还不包括后续续约费用。至于独特的磁场，鼎益丰的介绍如下：“龙狮谷小分子光波磁生命能量肽，吸收了长白山之灵气、五岳之龙气，聚集了宇宙光波能量与龙狮谷之强力磁场，并形成了一种混元能量。通过量子光波磁能量转植仓，采取高频振荡技术，把这种混元能量转植到大豆蛋白肽片与人参牛骨肽中，形成了与众不同、功效着著的光波磁能量肽，从而帮助人体恢复健康、延年益寿。”这些话术明显是利用一些虚无缥缈的玄学概念来欺骗投资者。

资产造假：千亿财富纯属虚设

2023年，鼎益丰兑付危机愈演愈烈，再加上深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室和香港证监会多次提示风险，公司新进资金严重不足。鼎益丰一再吹嘘境外资产达2000亿元、境内资产达1000亿元。言下之意，就是兑付困难只是暂时问题，实际资产足以承受波动。

果真如此吗？

鼎益丰宣称的境外资产，主要是几家港股上市公司以及1家纳斯达克上市公司。事实上，鼎益丰核心人员控股、参股的港股上市公司，多为“仙股”，是二级市场上“壳”性质公司。购买这些公司目的是借上市公司的光环包装自己，同时通过“对敲”方式拉高股价，让投资人看到鼎益丰理财产品的价值，骗取投资人的信任，吸引更多投资。据测算，所谓“鼎益丰系”港股上市公司目前总值不足10亿港元，而那家纳斯达克公司的购买价是2亿元人民币。这些数字，和号称的“2000亿元”相去甚远。

至于境内的千亿资产，主要是指位于长白山的文旅类项目，据了解，这些项目远不值这些钱。其中，长白山历史文化园项目游客稀少，明显处于亏损状态；长白山•龙狮谷、天德十六境项目处于烂尾状态，开业遥遥无期。

2023年9月，鼎益丰已无法进行兑付。为了掩盖已经“爆雷”的真相，鼎益丰在2024年初推出封闭期三年的“DDO数字期权”（DingDao Option）。为了让更多投资者入局DDO，隋广义以700万元的高价，聘请某事务所为鼎益丰出具DDO底层资产评估咨询报告。这份净资产高达9040.4亿元的报告中，无形资产就达8956亿元，其实就是隋广义编写的几本书籍和公司的管理系统。据了解，出具报告的事务所相关人员，因为涉嫌提供虚假证明文件罪被提起公诉。

隋广义写的书，实则代笔

经查明，DDO并未公开技术路径，也未提供读取链上数据的方式，不符合区块链技术基本要求，人为设定价格，后台调控K线，虚构底层资产，属于典型的“空气币”。DDO实际上是一堆数据代码，一文不值，就是一场彻头彻尾的数字骗局。

投资者付出的真金白银，又花在了哪里？

除了个人挥霍，大部分资金用于支付投资人高额利息及业务员佣金提成，另有一部分用于形象包装。为了增加“原始股”增值的可信度，隋广义营造种种“高大上”身份，频繁策划并出席各种重大商业活动，同时通过赞助大型公众活动，邀请名人站台为其背书。

经梳理，在资本市场上，鼎益丰投资基本以亏损告终。公开数据显示，2015年至2022年这7年时间，鼎益丰控股（00612.HK）一共亏损3.86亿港元，折合每年亏损5400万港元。2022年公司营收仅48万港元，亏损却达到了3.3亿港元；2023年公司营收113.4万港元，亏损3.11亿港元。

末路狂奔：自导自演“数字期权”

自2023年接到群众反映后，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室先后四次发布《风险提示》，点名鼎益丰涉嫌非法集资犯罪。该办还曾多次组织有关部门依法对“鼎益丰”在深圳辖内的经营主体进行核查，对有关单位和个人进行多次警示约谈，责令其不得非法从事金融活动，不得非法集资。当时，鼎益丰办公楼下的绿化带挂着“珍惜一生血汗 远离非法集资”的横幅，一楼大堂以及办公楼层显眼处粘贴着“提高风险防范意识 警惕非法集资陷阱”的海报和《风险提示》截图。

此时，鼎益丰继续自导自演。2024年1月，鼎益丰宣布向全球发行DDO数字期权，并在境外一个名为“BHE数字交易所”的网站上线，要求所有客户将投资款换成“数字期权”，封闭三年。

为了增加可信度，鼎益丰高管成员聘请境外某技术团队开发DDO交易APP（2024年2月被禁止在境内运营），并购买非法网站（https//bhe.global）即DDO交易平台“邦和BHE数字资产交易所”（2024年2月在境内被封禁）。2024年2月5日，鼎益丰开始在内部推广使用DDO官网和BHE交易所，由境内相关公司募资团队长，向存量投资人宣传推广，并按照原合同本金150%高溢价，为投资者换算DDO。据查，BHE未获得境外监管牌照，DDO并未被任何国家或地区允许流通交易，也未被允许在有政府监管牌照的交易平台上市。

鼎益丰开发的DDO页面

2024年11月5日，深圳市公安局福田分局在官方微信公众号“福田警察”发布情况通报：“‘鼎益丰’及其关联公司发行虚假理财产品和‘DDO数字期权’（属于‘空气币’），从事非法活动，已涉嫌犯罪。为依法打击犯罪，维护投资人合法权益，公安机关已对隋某义、马某秋等人以涉嫌集资诈骗等犯罪依法采取刑事强制措施。”

此通报一出，投资者直呼“大快人心”，但部分深陷其中的投资者不愿正视现实。“我们的全部身家放进了鼎益丰，如果他们是骗子，我不敢去想有多可怕。”在侦查过程中，办案人员经常听到投资者如是说。当投资者看到通报质疑公司要求兑付时，业务员便编造各种谎言继续蒙骗。有些被深度洗脑的投资人在业务员的蛊惑下，向有关部门施压，无端要求放人，募资聘请律师为隋广义等人“讨要说法”。还有一些激进投资者故意夸大受损金额，甚至低价转卖合同转嫁损失，增加了办案的难度。

目前，鼎益丰案已提起公诉。相关部门表示，司法机关将以事实为依据、以法律为准绳，对相关人员依法追诉，全力推进涉案资产查封、扣押与追赃挽损工作，依法维护受害人合法权益。

来源 | 深圳商报

编辑 | 刘 珂

审读 | 黄明钢

二审 | 蔡志军

三审 | 王 博

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