上海
Indra Hari Nurkianto与Hanna Karliana夫妇，原本绝非金融犯罪调查小组关注的对象。
这对夫妇申报的年收入总和从未超过 8 万澳元，名下经营的生意要么持续亏损，要么营收微薄到无需递交纳税申报表。他们没有犯罪记录，也无负债缠身。60 岁的Nurkianto是一名网约车司机，61 岁的伴侣Karliana则是退休工厂工人，这样的身份背景，显然不具备支撑奢靡生活的财力，自然也不会引起调查人员的注意。
配图：Hanna Karliana与Indra Hari Nurkianto在胡志明市度假时拍摄的全家福。图片来源：Instagram
警方表示，正是这种不起眼的 “普通人” 人设，让这对夫妇成为悉尼特大欺诈洗钱团伙眼中的完美 “资金转移中间人”。但随着警方启动对两人儿子Ibnu Pratama涉案情况的调查，他们的伪装彻底被戳穿。自 2024 年初起，“米德尔顿” 特别行动小组便一直对该团伙展开深入侦查。
警方指控，2023 年末，Pratama将父母引荐给团伙涉嫌主谋Bing “Michael” Li。作为报酬，Li向Nurkianto与Karliana支付 20 万澳元，指使两人以欺诈性住房贷款购置多处房产，帮助团伙将数百万澳元赃款通过房产交易洗白。
Pratama名下的邦迪美容院Beauty Pavilion，被指是用欺诈赃款购置的。2024 年 12 月，警方突击搜查其一名商业伙伴的住所，一周后，Pratama便逃离澳大利亚前往越南，目前据信藏匿于印度尼西亚境内。本月，警方已对其发出逮捕令。
今年 7 月，警方在巴兰加鲁皇冠酒店高端公寓楼内一套价值 1800 万澳元的顶层套房中，将 38 岁的Li抓获。此前，Li已在这套公寓内居住约一年时间。他面临 87 项罪名指控，包括蓄意指挥犯罪集团活动、处理犯罪所得等。该团伙另一名涉嫌主谋Yizhe “Tony” He则被控 107 项罪名。
2025 年 8 月初，当警方实施抓捕将Nurkianto与Karliana缉拿归案时，调查人员已针对这个以Li被捕时的藏身地命名的 “顶层公寓犯罪团伙” 开展了数月调查，并逐步摸清了这对夫妇名下的巨额资产底细。
“从我们的调查结果来看，这对夫妇根本无力承担家中价值百万澳元的财物，更不可能购置总价达 1500 万澳元的房产，还通过负扣税方式进行税务抵扣。” 金融犯罪调查小组指挥官Gordon Arbinja向《悉尼先驱晨报》表示。
警方对Nurkianto提起五项 “以欺诈手段不当获取经济利益罪” 指控，以及一项 “参与犯罪集团并协助犯罪活动罪” 指控。Karliana则面临两项 “以欺诈手段不当获取经济利益罪” 指控，以及一项 “参与犯罪集团并协助犯罪活动罪” 指控。目前，所有涉案指控均有待法庭审理，相关罪名尚未被证实。
配图：Nurkianto（左一）与Karliana（左三）在越南与儿子Ibnu Pratama（左二）、儿媳Thi Vu（右二）合影。目前，警方已对Pratama发出逮捕令。图片来源：Instagram
法庭文件显示，早在 2024 年 8 月，Nurkianto便以 415 万澳元的价格，买下了海德公园北端附近国王街上的一套三居室市中心公寓。签订购房合同时，他支付了两笔各占房款 10% 的定金，合计 83 万澳元，并在房产交割时完成尾款支付。
同年 9 月至 10 月，Nurkianto被指为团伙收购的莱恩科夫一家宠物美容公司，申请了总计 83 万澳元的商业贷款，用于帮助团伙洗钱。警方指控，尽管Nurkianto是这家公司的唯一董事，但他从未为公司开展任何工作，与公司也无任何合法关联。
2024 年 12 月，Nurkianto又斥资 340 万澳元，买下海德公园南端附近巴瑟斯特街上的一套两居室公寓，依旧预付了 20% 的房款，即 68 万澳元。
同月，Karliana被指以 760 万澳元的价格，购入贝尔维尤山 Riddell 街上的一套三居室公寓，同样预付了 20% 的房款，计 152 万澳元。几乎在同一时间，她向银行申请了一笔 150 万澳元的商业贷款，声称计划将自己名下的Best Shuttles Pty Ltd公司业务拓展至昆士兰州与塔斯马尼亚州。
法庭文件披露，Karliana向银行谎称，自己经营着一家颇为成功的旅游公司，专为名人、政府官员及富豪企业家提供豪华车辆包车服务。她声称，公司完全依靠口碑传播和高端客户推荐获取业务。为抓住眼前的商业机遇，为潜在客户提供顶级奢华体验，她需要 150 万澳元的资金支持。
但警方指控，Best Shuttles Pty Ltd实则是一家空壳公司。尽管Karliana是该公司的唯一董事，但公司从未开展过任何实质性业务。自 2019 年起，这家公司便未再向税务部门递交过纳税申报表；2018 年，公司申报的亏损额仅为 970 澳元。警方指出，Karliana向银行提交的贷款申请文件，以及她描绘的商业扩张计划，均为凭空捏造的虚假内容。
2025 年 8 月初，Nurkianto与Karliana被捕当天，新南威尔士州犯罪委员会已扣押登记在两人名下的三处房产。同日，调查人员还查扣了一辆雷克萨斯 SUV 和一辆迈凯伦 720S 跑车，这两辆车据称归He所有，总价值近 70 万澳元。截至目前，警方已扣押与该犯罪团伙相关的房产、奢侈品及豪车等资产，总价值超 5000 万澳元。
警方指控，为获取购置房产所需的贷款，Nurkianto与Karliana向银行提交了伪造的财务文件，虚报年入数百万澳元。但法庭文件显示，澳大利亚税务局的记录明确标注，2024 年这对夫妇申报的年收入总和仅为 60760 澳元。
警方认为，这些住房贷款的获批，离不开收受贿赂的银行职员、律师及贷款经纪的协助。目前，相关人员均在接受调查，警方怀疑他们为团伙提供便利并从中收取回扣。警方还指控，Nurkianto与Karliana自始至终从未实地查看过自己名下的任何一处房产，也从未与处理住房及商业贷款的银行职员、贷款经纪见过面。整个交易流程，据称均由Pratama、Li及团伙其他成员一手操控。
配图：“顶层公寓犯罪团伙” 涉嫌主谋Bing “Michael” Li。
一年半前，Pratama便已进入警方的视线。当时，“米德尔顿” 特别行动小组着手调查一桩涉案金额达 1000 万澳元的豪车欺诈案。该案中，犯罪团伙通过Pratama前雇主McCarroll’s Automotive Group提交伪造贷款申请，虚构高价豪车交易套取资金。McCarroll’s Automotive Group未被指控任何不当行为。警方称，负责处理相关贷款申请的公司员工，在公司察觉欺诈嫌疑后便已辞职，目前该员工已被控超 100 项罪名，案件仍在审理中。
在此后的数月里，调查人员将Pratama、犯罪团伙与Beauty Pavilion美容院三者关联起来，指控该美容院的购置与翻新资金，均来源于McCarroll’s Automotive Group欺诈案的赃款。
去年 4 月Beauty Pavilion美容院盛大开业的视频画面显示，Pratama、Vu、Nurkianto与Karliana一家人共同出席了这场奢华庆典，共享欢庆时刻。社交媒体帖子还显示，Pratama与Vu曾现身去年澳大利亚时装周的幕后工作现场。另有帖子拍摄了Vu出席今年时装周的画面 —— 彼时，Pratama已逃离澳大利亚。美容院官方账号还发布过一组对比图，展示Karliana接受皮肤紧致护理前后的状态。
在《悉尼先驱晨报》披露警方正对该美容院及其经营者展开调查后，美容院 Instagram 账号上所有疑似在海外拍摄的Pratama相关帖子均被删除，开业派对的视频内容也已下架。
警方指控，今年 7 月，Vu曾前往印度尼西亚与Pratama会面。数周后，她将Nurkianto与Karliana此前居住的麦考瑞公园住宅以 97 万澳元的价格售出。这套公寓于 2023 年 2 月由Vu名下公司购入，总价 100 万澳元，其中 30 万澳元定金据称来自McCarroll’s Automotive Group欺诈案的赃款。警方指控，Vu通过提交与自己名下公司Prolific Path Pty Ltd相关的伪造财务文件，成功获取了 80 万澳元的购房抵押贷款。Nurkianto与Karliana一直居住在这套公寓内，直至被捕前不久才搬离。
澳大利亚证券和投资委员会的登记信息显示，Vu是Prolific Path Pty Ltd公司的注册负责人，该公司旗下拥有Beauty Pavilion美容院与另一家名为Bondi Nails的美甲沙龙。
房产交易记录显示，2023 年 4 月，XOXO Capital Pty Ltd公司以 268.5 万澳元的价格，买下邦迪枢纽纽兰街上的一处商铺，Vu是这家公司的唯一董事。2025 年 3 月，XOXO Capital Pty Ltd将该商铺以 280 万澳元的价格转售。警方指控，Vu从这笔交易中获利数十万澳元，而这笔收入已被认定为犯罪所得。
2025 年 8 月，Vu被提起多项罪名指控，包括三项 “以欺诈手段不当获取经济利益罪”、两项 “故意处理犯罪所得并意图隐瞒罪”，以及八项 “使用虚假文件获取经济利益罪”，涉案金额涉及 320 万澳元的涉嫌欺诈性抵押贷款与商业贷款。她已获得警方有条件保释，定于 10 月 13 日在伯伍德地方法院出庭受审。
该纽兰街商铺的转售挂牌信息称，得益于Beauty Pavilion美容院内部顶级的装修配置，这处物业已完成 “华丽蜕变”。挂牌信息还强调，该物业地处邦迪枢纽核心地段，且与Beauty Pavilion美容院签订的租约可每年为买家带来约 19.3 万澳元的租金收入。
挂牌信息承诺，该美容院的租约有效期至 2029 年，且租户拥有续租选择权，可将租约延长至 2039 年，期间年租金涨幅为 3%。对于眼光敏锐的投资者而言，购置这处物业无疑是优化投资组合的理想选择。
新南威尔士州犯罪指挥部金融犯罪调查小组警员，已对一个在悉尼多地流窜作案的高精密欺诈洗钱团伙的两名涉嫌主谋提起诉讼。2024 年 1 月，该金融犯罪调查小组警员与新南威尔士州犯罪委员会联合成立 “米德尔顿” 特别行动小组，着手调查一个针对悉尼汽车金融公司的犯罪团伙。调查初期便发现，该团伙涉嫌盗用他人身份信息，向多家金融机构提交贷款申请，虚构并不存在的豪华 “幽灵车” 交易。此前已有六人因相关罪名被起诉，案件仍在审理中；新南威尔士州犯罪委员会已冻结该团伙价值 1800 万澳元的资产。图片来源：新南威尔士州警方
本月，Nurkianto与Karliana成功申请变更保释条件，如今两人已获准共同居住。但保释条件明确禁止他们与案件证人进行任何接触，其中就包括他们的儿子Pratama。
在对团伙成员提起诉讼，并初步瓦解 “顶层公寓犯罪团伙” 后，调查人员已将工作重心转向那些 “腐败的业内人士”，包括涉嫌收受贿赂为团伙提供便利的银行职员、贷款经纪及律师。
Nurkianto与Karliana将于本月重返法庭接受审理。
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