中信银行郑州分行筑牢金融反诈防线

近年来，电信网络诈骗犯罪严重危害金融消费者的资金安全，中信银行郑州分行坚持金融工作的政治性、人民性，积极开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，通过科技赋能、完善机制，成功堵截多起涉诈可疑事件，切实守护了客户“钱袋子”安全。

反诈工作常态开展，不明链接不要点

张阿姨是中信银行焦作分行的一名老年客户，近日，她遇到了一件糟心事，因为点击了一条不明链接，按提示输入了银行卡信息及验证码，随后发现账户6万元资金被转走，张阿姨紧急拨通了中信银行的电话。凭借经验，该行客户经理判断张阿姨可能遭遇了电信诈骗，便立即上报、应急处置：一边查询交易对手端信息，一边将涉诈线索等关键信息上报辖区反诈中心申请资金拦截，最终实现对涉诈账户紧急止付，成功阻断了资金再次转移。作为扎根焦作的金融机构，中信银行焦作分行构建了“宣传+培训+演练”三位一体的反诈工作体系，强化反电信网络诈骗工作常态化机制建设，让每一位员工都成为反诈“前哨”。仅2025年，该行协助堵截涉案资金、挽回客户损失24万元，堵截可疑风险事件100多起，多次获得公安机关的认可。

跨境合作快速响应，提防理财陷阱

近日，中信银行南阳分行成功追回一笔跨境汇款诈骗资金，为客户挽回6万元港币损失，赢得了客户的高度赞扬，获得了当地人行反诈专班办公室的通报表彰。事件始于2025年9月底，中信银行南阳人民路支行收到一笔跨境查询查复报文，客户张某通过手机银行向境外汇款6万港币，用途标注“境外证券投资”，在与客户核实时发现，客户并不认识收款方，是在某社交平台结识所谓“理财投资顾问”，对方以“内幕消息”“稳赚不赔”为诱饵，向其频繁展示“高收益案例”，张某深信不疑，按照指引进行汇款。这一异常情况立即引起支行警惕，起初客户对“理财投资顾问”深信不疑，坚持汇款，银行工作人员苦口婆心向张某提示转账风险，反复讲解虚假投资诈骗套路及真实案例，耐心引导其认清骗局，最终张某才如梦初醒，同意取消付款。该行工作人员紧急致电境外收款行，说明客户疑似被骗，申请协助取消付款，并提交排查材料及取消付款说明。经过多日不懈努力与兄弟行的紧密协作，6万元港币终于原路退回张某的银行账户，成功守住客户“钱袋子”。

警银联动高效配合，巧布局抓获嫌疑人

日前，中信银行南阳人民路支行在办理客户资金转账业务时，凭借高度的责任意识和专业的风险识别能力，精准锁定可疑交易线索，成功拦截一笔19.9万元涉诈可疑资金转账，及时阻断涉诈资金转移通道，切实守护了人民群众财产安全，以实际行动践行金融机构反诈责任。客户张某到柜台申请办理跨行同户名转账业务，工作人员在核实资金来源、交易用途及背景信息时发现，客户账户长期无资金往来，前一天账户刚转入一笔资金。客户刚开始称转账用于偿还他行贷款，后又改口说要归还他行信用卡欠款，回答闪烁其词，较为可疑，支行立即向辖区反诈民警反馈疑点情况。民警迅速抵达现场，并将客户带离作进一步调查，支行按要求对账户紧急管控。半个小时后，该账户因疑似涉诈账户被新疆乌鲁木齐市某区刑警大队线上紧急止付。

未来，该行将持续完善反诈体系，筑牢金融反诈“防火墙”，提升风险防控能力，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。(来源：中信银行郑州分行 作者：孙飒 杨世富)