中金财富吴雪伟：一名投顾平均需服务约2800名投资者

来源：新浪证券

　　1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛举行，大咖云集，共话AI时代财富新逻辑与资本市场未来。

　　中金财富个人交易解决方案部总经理吴雪伟表示，AI技术已展现出显著的实用价值，其在证券投顾场景的应用正围绕内部赋能投顾与直接对客服务两大方向稳步探索，核心目标是破解优秀投顾服务半径不足的行业痛点。

　　吴雪伟指出，当前市场优秀投资顾问资源稀缺，服务压力巨大成为普遍难题。从市场整体数据来看，一名投顾平均需服务约2800名投资者，即便最顶尖的投顾搭配3至5人的团队，在提供千万级资产客户纯定制服务时，服务上限也仅为40名左右，超出后便难以保证服务质量，甚至陷入“只投不顾”的困境；而在标品服务场景中，投顾虽可通过标准化观点输出与调仓操作提升效率，但大量路演直播、客户陪访等工作仍占用其核心精力。AI技术的介入，正为缓解这一压力提供有效解法。

　　在内部赋能投顾层面，吴雪伟透露团队主要聚焦于借助AI为投顾释放时间与精力，重点探索AIGC在内容生产领域的应用。投顾日常需撰写早评、盘中热点评论、收盘观点，同时兼顾直播输出，AIGC能够快速完成信息搜集与基础内容生成，大幅降低投顾的重复性工作负担。但他同时强调，“做好这项工作难度不小”——投顾的核心竞争力之一在于独特的个人风格，而这种风格深度融入文字表达之中，AIGC对个性化风格的精准模仿仍是亟待突破的难点。此外，优质市场评论需融合专业研究观点与主理人专属的分析判断框架，而非单纯罗列热点，这一深度融合能力也是当前AI探索的重点方向，虽已有进步，但仍有提升空间。

　　除内部赋能外，AI在直接对客服务场景的应用也在推进中，诊股服务成为重点突破口。吴雪伟表示，当前市场诊股服务质量参差不齐，部分服务存在“诊而不断”、罗列信息缺乏针对性等问题。而优秀投顾凭借丰富经验与成熟分析框架，能够提供贴合客户需求的定制化诊股方案，AI的核心探索方向便是学习这种能力。

　　“我们正尝试让AI融合中金观点、投顾主理人过往实践经验与专业能力，打磨更具针对性的诊股服务。”吴雪伟透露，相关探索已取得不错效果，团队正推动这一模式产品化，部分相关产品近期将正式面向市场推出。

　　综合来看，吴雪伟认为AI在证券投顾领域的价值集中体现为两大维度：一方面通过承接重复性工作，为优秀投顾释放核心精力，助力其聚焦高价值服务；另一方面通过学习专业投顾能力，在对客场景提供辅助支持，丰富服务供给。随着技术持续迭代与应用场景不断深化，AI有望成为证券投顾行业提质增效的核心驱动力。