货款成“赃款”，账户成“一级涉案卡”，如何避免“钱货两空”？

银行卡因收到一笔货款被异地公安机关冻结，而且是“一级涉案卡”。近期，很多网友向我反映，在咸鱼上卖手机收到赃款被冻卡。随便在网上搜一下，有类似经历的人比比皆是。

多位从事粮食、数码产品、金饰销售行业的的商家或个人，正常收款发货后遭遇冻结，即便提供证据证明收取的是货款，很多公安机关也不会解冻，后续随时面临被扣划的风险，因为善意取得的认定标准在各地执行不一，维权之路将变的异常麻烦，加上“一级涉案卡”的影响，将牵连到卡主名下的其他银行卡，微信、支付宝长期无法正常使用，极大的影响卡主的日常生活。

这背后，实际是洗钱团伙盯上了实体商家和个人，用赃款购买正常商品，再进行流转从而实现赃款“洗白”，使经营者被动地沦为洗钱的“替罪羊”。今天就来聊一下如何避免货款变“赃款”，如何避免“钱货两空”。

一、咸鱼卖东西、不要走线下付款。

很多人喜欢在咸鱼上出售二手闲置的手机等物品，由于无法核实“买家”的身份信息，便给了骗子操作的空间，骗子先是通过咸鱼与你取得联系，提出“不走平台、直接银行卡转账”，

就会把赃款转到你的银行卡，以此骗取你的手机等商品，让你因为收赃款变成骗子的“替罪羊”。

只要网上卖东西导致被冻卡，无一例外都是不走平台，脱离了平台监管，你就无法保证“买家”支付的款项是否干净。

因此，咸鱼上卖东西，一定不要走线下、不要走线下、不要走线下，重要事情说三遍！！！

二、实体商家面对陌生客户大额采购，要格外谨慎。

对于从事粮食、烟酒、黄金销售的商家，如果遇到陌生的客户，第一次交易就大额采购，货款金额上万的，具备以下情形的，一定要谨慎。

1、采购金额大，但“买家”全程不露面，通过电话或微信联系，安排人员上门取货或要求你发快递；

2、现场取货人员全程戴口罩、戴墨镜、刻意规避摄像头，神色慌张。

3、让你提供银行卡收款的，只接受银行卡付款的。

律师建议：

对于陌生客户，第一次交易就大额采购的订单，做到：

1、能收现金，尽量收现金。

2、银行卡转账的，买家本人必须来现场，身份证拍照留底，保证转款人与买家必须是同一人，可以签个书面合同，明确货物数量、单价、交易金额等。

有的人可能觉得搞的这么麻烦，还怎么做生意啊？我只想说，陌生客户第一次交易，一下子买几万、几十万的货，谨慎一点很正常，而且做不到以上几点，等你的卡被公安机关冻结，钱划走了，还上了“黑名单”，将更加麻烦。​#银行卡被公安机关冻结了怎么办?#​​​​