深耕专业，优质服务 徽商银行着力提升财富管理与私人银行服务能力

来源：滚动播报

（来源：北京商报）

近日，在第六届银行业金牛奖颁奖典礼上，徽商银行凭借卓越的理财服务能力、稳健的产品业绩以及良好的市场口碑，荣膺“银行理财服务金牛奖”和“金牛私人银行奖”两项大奖。

金牛奖系列评选以公正、公平、公开原则和对资产管理行业发展规律的尊重，被誉为中国资产管理行业“奥斯卡奖”。这一权威奖项是对该行近年来财富管理与私人银行业务在产品创新、客户服务、队伍建设等方面综合实力的权威肯定。

以客户为中心，提升精细化服务体验

徽商银行始终秉持“以客户为中心”的经营理念，始终将客户需求置于首位，为客户提供多层次、全流程式的陪伴服务。2022年7月，该行专门设立财富管理与私人银行部一级部，旨在为客户提供更加丰富的财富产品和更加优质便捷的服务体验。部门成立以来，加快数字化转型步伐，一方面通过精细化客户分层与精准画像，为不同风险偏好的客户提供适配的资产配置方案，提供从现金管理、稳健增值到财富传承的全方位规划服务。另一方面不断优化手机银行流程与服务体验，推出夜市理财、“徽财宝”等服务与功能，并通过专业的理财经理团队提供有温度的线下咨询服务，实现“科技+人文”的融合服务体验。截至2025年11月末，全行财富客户数130.9万户，近三年复合增长率为17.5%；高净值客户数12.85万户，近三年复合增长率为13.1%；私行客户数近5000户，近三年复合增长率为15.5%。

以产品为抓手，构建多元化资产配置

徽商银行以打造开放式、全期限的财富产品货架为目标，持续创新产品体系，满足客户日益多元化和个性化的财富管理需求。目前，该行与多家头部财富管理机构合作，筛选收益稳健的财富产品，构建了涵盖个人理财、基金、保险、券商资管、实物贵金属、国债、代理三方存管、信托、保管箱、柜台债十大类多元化、精品化的产品体系，满足客户在活钱理财、稳健增值、进取投资和保障传承的四类投资需求。同时，结合客户需求，提供综合化、适配性的资产配置方案，提升保险、贵金属和券商资管等重点产品的渗透率。截至2025年11月末，徽商银行合作代销机构共54家，在售产品1688支。

以私行为平台，打造高端客户生态圈

面对私人银行业务这一银行财富管理战略的重要组成部分，该行着力打造“小而美”的私人银行服务体系，做深做实私行客户经营服务。一是着力服务专业化，规范私行客户服务与经营，通过“1个支行理财经理+1个分行财富顾问+N个总行产品专家”联合服务模式，为客户提供综合化、定制化的资产配置解决方案。聚焦财富传承业务，先后落地保险金信托业务和家族信托业务，截至2025年11月末，该行服务类信托总规模突破1亿元。二是着力服务专属化，先后上线手机银行私行专区和私行权益服务平台，推出私行权益五重礼，权益服务涵盖出行、健康、生活和教育四大尊享领域，不断丰富高端客户服务内容，与私行客户实现良性、正向互动。三是着力服务融合化，致力于打造“金融+非金融”生态圈，设计尊享科创行、尊享研学行和尊享财富行三大主题活动方案，通过特色化的私行客户活动，提升私行客户粘性和忠诚度。

以人才为基石，提升客户服务能力

专业人才是财富管理业务的核心竞争力，也是业务持续健康发展的保障。该行不断加强财富管理队伍建设，围绕“总-分-支”三级，基本建立了体系化、阶梯式的分层培训体系，夯实和提升总行专业投顾能力、分行精细化管理能力和支行综合化专业能力。推行理财经理分层管理，激发队伍进取向上的积极性。同时积极鼓励业务精湛的财私条线人员参加业内专业赛事，在银行业协会、香港银行学会和金融时报社共同主办“第十四届杰出财富管理师技能竞赛”中获得全国第三名、2025第十五届福布斯·富国中国优选理财师大赛中获得全国TOP14、国际金融理财标准委员会主办的首届养老金融财富规划大赛中获得卓越金奖和荣耀银奖，展现了徽商银行在财富管理领域的专业水准和人才优势。

以品牌建设为目标，倡导财富向善理念

品牌建设是与客户构建长期信任与差异化优势的核心支柱。徽商银行始终坚持温度与专业并重，将理性的投资者教育与积极正向的财富观渗透于客户全旅程，实现客户的价值创造与银行机构社会责任有机统一。该行结合节假日和关键时间点，通过多渠道、多形式的传播方式，探索线上线下场景融合，持续传递理性投资、财富向善的正确投资观，打造“徽银理财”“徽银财富”和“徽福传家”三大财富品牌，增强品牌影响力和客户认同感。积极开展老年客群的反电诈宣传和金融知识的普及宣传，提升客户的金融素养和风险防范意识，将投资者教育融入客户长期陪伴，树立该行专业、担当的品牌形象。

此次荣获“银行理财服务金牛奖”和“金牛私人银行奖”，既是业界对徽商银行综合实力的肯定，也是对其未来发展的鞭策与期待。徽商银行将继续坚持“发展、转型、改革、创新”的思维模式，致力于打造区域居民财富管理的首选银行，构建全生命周期财富管理体系，以服务传递温暖，以专业守护传承，为客户筑就世代信赖的财富未来。