招商基金：深入推进数字金融建设，全面拥抱数智化转型

来源：中国证券报-中证网

　　AI模型矩阵初步发展成形

　　积极实践“数字金融”

　　在《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》中指出，推动金融机构优先推进金融“五篇大文章”相关业务数智化转型。招商基金在业务实践中，贯彻落实数字金融相关指导，综合运用数字技术手段，在基础建设端上线AI门户平台，部署DeepSeek R1和QWQ-32b等最新开源大模型，为公司提供基础AI工具赋能；建设AI助手系统，搭建AI智能应用开发平台，实现技术层面流程快速构建与模型编排；持续打造以算力、数据、模型、技术与应用系统一体化的AI基础能力体系，建设可实现"业务属性导入+可视化配置"场景化应用快速构建、部署联动的智能中台，全面赋能投研、营销、运营、风控合规等各业务环节，不断提升数智化经营服务能力。

　　AI赋能投研，加强投研能力建设。构建投研一体化数字平台，全面赋能研究、投资、交易业务，打通研究管理、组合分析、交易执行等投研全流程，完成数据门户二期开发上线，丰富海外宏观数据，提供多个行业数据研究专题。完成基金监控订阅能力建设，支持全市场动态跟踪，帮助投资经理提升投资决策与管理效能。搭建投研知识数字化体系框架，实现全域知识融合与AI摘要能力，并建设多种AI模型实现多元化投研数据分析，如会议机器人支持电话会议录制和纪要提炼，研报翻译助力外文资料中文化，显著提升信息处理与研究效率，深化投研数据整合分享与应用，促进投研互动。实现交易流程的全面线上化，提供覆盖全市场、全品种的高效、稳定、合规的交易支持，同时通过RPA（机器人流程自动化）技术显著提升交易效率、降低风险。

　　AI赋能营销，提升客户服务水平。建设一站式营销服务平台，实现基金销售的全过程高品质客户服务。通过产品、渠道、客户画像的清晰勾勒，辅以AI技术、社交化营销系统的建设，帮助客户服务人员精准定位服务场景，提升客户触点能力。构建智能在线客服系统、集成股东招商银行小招X引擎及知识库，增强在线服务能力，应用数字人显著提升视频产出效率，配以AI总结功能，可将文字聊天记录生成工单内容进行总结，自动匹配受理产品和渠道，建立营销知识图谱，提升数据挖掘和价值输出能力。且重构建设基民收益率数据，实现客户盈利体验持续跟踪，全面提升客户服务体验。

　　AI赋能运营，增进运营管理效能。以智慧运营为理念，以精细化管理为核心，通过流程驱动实现了清算、估值、资金、交割等业务的一体化运作。深化AI+OCR等技术应用，构建有监督、无人值守的智能运营体系，其中TA和FA知识助手为日常工作提供便捷的知识查询服务，月均处理可达4万余份内外部材料，有效降低运营风险，提高运营人均效能，赋能运营数据化决策。通过RPA机器人重点支持REITs运营业务、境外互挂产品IOPV方案，RPA已从工具角色升级为企业运转关键协同者，落地应用场景超350个，覆盖18个业务部门。

　　AI赋能风控合规，提高风险防范能力。构建覆盖全业务链的智能化合规风控管理体系，实现全业务、全品种、多层次的风险管理与集中式、穿透式合规管理。如构建AI工具支持司法查冻扣的全流程信息处理，有效缩短处理耗时，实现零差错、零隔日处理，大幅提升整体处理效率；建立外部法规、内部制度的知识问答库，有效整合数据资源、保障风险合规。建设统一风控平台，聚焦投资合规工作中的痛点，提升投资监督的时效性、准确性和完整性。建设合规审计平台，以看板管理为核心理念，以高效协同为主线，将合规管控渗入至各项业务之中。

　　拥抱科技化浪潮

　　以“人工智能+”赋能数字化转型

　　今年以来，以DeepSeek为代表的中国科技化浪潮蓬勃发展，推动了生成式AI、智能硬件、数字经济等领域的技术突破与产业升级。招商基金积极拥抱科技前沿技术，强化数据和智能双轮驱动，以“人工智能+”赋能经营决策、投研能力、业务升级、风险管理等各项核心业务环节，推动相关业务平台的持续深化迭代。

　　“人工智能+投研”方面，在DeepSeek R1模型开源发布初期，招商基金便迅速启动了对其在金融场景适配性的专项研究，并于春节后加速完成本地化部署，目前持续推进在投研领域的深度应用，重点突破研报分析与知识交互的效率瓶颈，并进一步探索大语言模型在跨市场数据关联分析、投资策略回溯验证等场景的深化应用。持续构建完善基于大语言模型的投研智能研究助手，辅助投研人员加速研究转化。

　　“人工智能+投顾”方面，通过大模型分析客户交易数据、行为数据，生成多元维度标签，支持个性化推送，精准化客户分群和画像。此外，未来还将持续开发基于客户风险偏好、财务目标及市场数据，生成动态资产配置方案等智能投顾功能，争取实时追踪市场变化，自动调整组合以平衡收益与风险。

　　“人工智能+风控合规”方面，持续优化模型与业务场景的深度融合，如通过大模型构建法律知识库智能问答助手，建立监管文件解析和风险条款识别的自动化审核体系；辅助舆情数据分析，覆盖多元信息源，全面增强行业动态监控、情感倾向判定、竞品对标追踪能力，推动金融垂直领域的风控能力升级迭代。

　　“人工智能+基础能力”方面，持续增强AI算力，构建高效的算力资源管理能力；建立AI智能应用开发中台，以AI门户为基础，持续部署最新的大模型及专用模型，打造公司可持续发展的智能应用服务资源池；深化探索智能数据分析与应用，完善数据治理、数据管控及智能数据服务的一体化建设。

　　随着以大模型为代表的AI技术的大爆发，金融行业面临新的发展机遇与挑战，招商基金将贯彻落实好《指导意见》要求，在“五篇大文章”实践中不断推进数字化转型，并抓住新一轮科技革命和产业变革历史机遇，积极探索大模型在投资决策、客户服务、后台运营等领域的创新应用，勇于应对数据安全、模型可靠性等全新挑战，大力推进“人工智能+”行动，践行数字金融高质量发展，以实际行动担负起助力科技强国与数字中国建设的使命。

　　在全球经济不确定性加剧与国内金融业迈向高质量发展的背景下，AI大模型正引领新一轮技术革命，数据与智能已成为核心要素。在金融行业，这一趋势尤为凸显：传统业务模式面临效率瓶颈、风险形态多变、体验升级等多重压力，而AI技术正在革新传统资管行业流程与模式，渗透智能投研、组合管理、客户服务、实时风控等领域，勾勒出未来竞争力的新边界。如何把算法、算力、数据转化为新的生产力，是行业高质量发展迈上新台阶的关键所在。

　　有关会议公报中指出，要“推动科技创新和产业创新深度融合”，提出“深入推进数字中国建设”。对于金融机构而言，加快推进数字化与智能化转型，持续推进金融科技创新，将是“十五五”时期发展的重要使命。对招商基金而言，全面启动AI建设与部署，已不只是技术升级，更是融入国家金融安全体系、抢占数字金融制高点的重要举措，是重塑风险定价内核、打开第二增长曲线的“胜负手”。招商基金长期以来立足金融工作的政治性、人民性、功能性，在做好“五篇大文章”的具体实践中，扎实推进“数字金融”建设，以“打造重点数字平台、强化数据智能驱动、夯实数字化底座”为主要措施，通过科技创新赋能业务发展，积极拥抱人工智能等新兴技术，加快自身数智化转型进程，践行公募基金高质量发展。

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