临近年关，骗子们也开始“冲业绩”！这22个骗局正在席卷你的钱包

临近年关，骗子们也开始“冲业绩”！各种包装精巧的骗局层出不穷，令人防不胜防。我们整理了近期高发的22种诈骗、传销项目，帮您一眼识破陷阱，守护好钱袋子。

一、 警惕！这些“李鬼”APP在疯狂行骗

不法分子最常用的手段，就是冒充知名企业、政府机构，制作虚假APP实施诈骗。

1、套牌“智慧嘉涛”APP：打着“养老理财”旗号，宣称日收益超1%，实为传销诈骗。

2、套牌“康奈尔”APP：冒充境外私募，虚构科创板、创业板股票等理财产品，收款账户为虚拟货币，涉嫌洗钱。

3、套牌“华能2025”APP：冒充“中国华能”，推广虚假能源理财项目，目前已出现无法提现、疑似崩盘迹象。

4、套牌“国能”APP：冒充国家能源集团，以“国际争端”为名禁止提现，平台已无法打开。

5、套牌“粤港澳大湾区”APP：已被工信部、香港特区政府、财政部等多方证实为诈骗项目。该平台已更名“共建大湾区”，并以“封闭学习”为由正式跑路。

6、套牌“盛富德”APP：冒充境外投资公司，以“打新股”“高中标率”为诱饵。

7、套牌“MORECARE”APP：盗用“济民药业”信息，销售虚假ETF理财，已无法提现。

8、套牌“博发”APP：近期以“系统故障”为由拖延提现，最新套路是要求缴纳100美元“信誉押金”才能提现，这是典型的“最后收割”，切勿上当！

9、套牌“煜志金融”APP：近期突然要求用户缴纳资产20%的“自证保证金”，并提高提现手续费，这是跑路前兆，请及时止损！

核心特征：无法在官方应用商店下载、安装时提示“未备案”、收款账户为个人或非目标公司对公账户。

二、 当心！这些项目打着“国家”“政府”旗号

民族资产解冻类诈骗老套路翻新，利用大众对国家的信任进行诈骗。

10、虚构“智慧中国”APP：冒充某部门，声称有千亿专项资金，注册分享即可领取“AI补贴”“智慧交通补贴”等，实为非法搜集信息。

11、虚构“一带一路”APP：声称发放9200亿专属资金，注册即可获得880万元，提现需办卡——这是纯粹的诈骗。

12、虚构“强国复兴”APP：早在2024年6月就被官方定性为诈骗软件，但至今仍有人受骗。

13、虚构“中国数贸”APP：已被多地政府发布风险预警，是彻头彻尾的骗局。

14、虚构“逐梦国行”APP：以“国家项目”发放188万“扶贫款”为饵，非法收集个人信息用于精准诈骗。

15、虚构“助力中医(中国中医)”APP：近期用漏洞百出的虚假“现金支票”忽悠用户兑换，支票签发机构“中华人民共和国中医委员会”根本不存在。

16、虚构“国家补贴中心”APP：冒充国家扶贫项目，发放各种“补贴”，用小额红包诱导拉新，但所有补贴都无法提现。

17、“民委扫码走通道”：该项目已更名为“跃昇团队”继续行骗，请警惕！

三、 警惕！这些虚拟货币、资金盘即将崩盘

虚拟货币、代币投资在我国属于非法金融活动，所有承诺高额静态收益的都是骗局。

18、“Indira(英迪拉)”AI量化交易：宣称AI智能量化挖矿，近期已崩盘跑路，投资者血本无归。

19、YESWAP：以发行“YES”代币为核心，通过公募质押和层级收益拉人头，是典型的资金盘，必将崩盘。

20、GBL加百利拆分理财：宣称来自新加坡，采用“拆分盘”模式，目前已拒绝提现，强制用户复投新项目，风险极高！

四、 谨防！这些传统传销“换马甲”继续活动

传销组织常打着“国家项目”、“资本运作”的旗号，许诺巨额回报。

21、北海“1040阳光工程”传销：鼓吹投资69800元，出局可赚1040万元。组织会歪曲解读政策为“宏观调控”，洗脑能力极强，需寻求专业帮助进行劝说。

22、陕西西安“自愿连锁经营业”传销：以介绍工作、网恋等名义将人骗至异地，要求购买份额（如31份需102800元），许诺百万回报。

（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）