倒计时20天！信托机构密集补位首席合规官

2025年四季度以来，信托机构密集迎来首席合规官。国家金融监督管理总局青岛监管局近日正式核准黄令斌担任陆家嘴国际信托总经理助理兼首席合规官的任职资格。

此前，云南信托首席合规官李峥、华鑫信托首席合规官羿锦峰、上海爱建信托首席合规官林恩焕相继就位。在受访行业专家看来，信托公司设立首席合规官，既是响应监管政策的硬性要求，也是行业转型和自身稳健经营的内在需要。2025年修订的《信托公司管理办法》等新规明确要求，信托公司应当在2026年1月1日前设立首席合规官。

首席合规官密集获批

信托公司首席合规官任职核准进入“快车道”。依据国家金融监督管理总局青岛监管局发布的最新行政许可信息，该局近日正式核准黄令斌担任陆家嘴国际信托总经理助理兼首席合规官的任职资格。据悉，陆家嘴信托是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的法人信托机构，2012年2月经原中国银监会批准重新登记。公司注册地位于青岛，业务开展遍布全国。目前，公司注册资本10亿元。

另外，山西信托也迎来首位首席合规官。11月3日，国家金融监督管理总局山西监管局发布一则人事批复，正式核准宁宇担任山西信托首席合规官的任职资格，这是山西信托首次设立这一高管岗位。同日，宁宇获批准兼任该公司总经理助理一职。

此前的10月底，国家金融监督管理总局北京监管局核准羿锦峰华鑫国际信托有限公司首席合规官的任职资格。国家金融监督管理总局云南监管局核准李峥云南国际信托有限公司首席合规官的任职资格。

而早在7月24日，上海爱建信托便已设立首席合规官。国家金融监督管理总局上海监管局当时核准林恩焕上海爱建信托有限责任公司首席合规官的任职资格，并要求林恩焕持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。

金乐函数分析师廖鹤凯告诉记者，多家信托机构近期密集设立首席合规官主要是落实监管要求。信托公司设立首席合规官并推动内部控制与合规管理体系建设，旨在强化金融机构的合规治理能力，防范系统性风险，解决以往合规管理高层缺位和业务与合规协调的问题。通过赋予首席合规官独立地位和直接报告权，将合规要求前置到战略决策与业务全流程，压实公司主体责任，提升风险防控水平，推动行业从规模扩张转向合规稳健发展，切实保护投资者权益，并重塑信托业公信力。

用益信托研究员帅国让对记者表示，信托公司设立首席合规官，一方面是前置防控经营风险。此前信托行业违规事件频发，2025年行业罚没金额已达1803万元，违规涉及资金投向、信息披露等多个领域。首席合规官可牵头搭建全流程风控机制，将合规审核前置到业务立项、产品设计等关键节点，及时发现并整改风险隐患，避免公司遭受重大损失。

“另一方面，设立首席合规官有助于修复行业公信力，以往部分信托项目存在信息披露不充分等问题，损害了投资者利益和行业信誉。首席合规官通过强化监督，可从源头压缩违规空间，提升信托产品风险透明度，增强高净值客户等群体对行业的信任，助力修复行业形象。”帅国让指出。

强化内控与合规体系建设

信托机构密集设立首席合规官主要还是受监管政策驱动，国家金融监督管理总局颁布的《金融机构合规管理办法》于今年3月1日正式施行，明确要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受公司董事长和总经理直接领导，向董事会负责。

《金融机构合规管理办法》还强化了首席合规官的“监督报告义务”：若金融机构存在重大违法违规行为或重大合规风险隐患，需及时向国家金融监督管理总局或其派出机构报告；若机构未按要求报告，首席合规官有义务督促其及时报告，并可直接向监管部门报告。

9月，国家金融监督管理总局修订发布的《信托公司管理办法》在“内部控制和风险管理”章节中明确规定：信托公司应当按照监管规定设立首席合规官，组织推动内部控制和合规管理体系建设；首席合规官不得负责管理与内部控制和合规管理存在职责冲突的部门。

帅国让表示，信托公司设立首席合规官，首先是落实监管的要求，这是信托公司合规展业的基本前提；其次也是行业转型和自身稳健经营的内在需要，首席合规官推动合规标准化体系建设，能让合规与业务协同发展，其赋予合规风控决策层话语权，使合规从“后台支持”转为“前台决策”，契合信托行业从“通道业务”向合规经营的转型方向。

中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，多家信托机构首席合规官近期密集就位主要是监管政策的强力推动和行业自身转型发展的内在需求共同促成的。首席合规官到位意味着信托公司已从源头上设立了防范风险的有效屏障，表明合规管理从后台的审查职能向战略引领层面升级，未来信托公司在产品设计、投资决策等核心环节，首席合规官都将行使合规否决权，促使合规要求深度嵌入业务全链条，倒逼业务流程重构，提升风险响应速度，促使信托业真正回归“受托人”行业发展本源。

廖鹤凯表示，在监管强化合规体系建设的背景下，信托机构除设立首席合规官外，还需健全覆盖全业务链条的合规制度体系，推动合规要求嵌入产品设计、销售、运营和投后管理各环节；加强科技赋能，建设智能合规系统以提升风险识别与监测能力；开展常态化合规培训与文化建设，强化全员合规意识；完善内部问责与考核机制，将合规表现与绩效薪酬挂钩；同时主动加强与监管部门沟通，及时整改问题，夯实公司治理基础，全面提升合规管理的系统性、前瞻性和有效性。

莫开伟建议，信托机构首先要健全合规管理组织架构与职责分工，明确“三道防线”职责，强化首席合规官的独立性与权威性；其次，完善合规管理制度与流程，制定分级分类的合规制度体系，‌嵌入全流程合规管理‌；三是培育主动合规文化，高层引领与全员参与，将合规纳入绩效考核；四是加强合规科技与信息化建设，通过大数据、人工智能等技术构建合规管理信息系统，提升合规效率；五是强化监督问责与持续改进，严格责任追究并定期‌评估与优化‌。

本文源自：国际金融报