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中国推出20条金融新规，引起广大华人的关注。
根据新规：自明年1月1号开始，往外汇钱超过5000元人民币或等值1000美元以上的，银行要进行尽职调查。
这是否意味着，华人存在国内的钱今后很难汇出了？
相关规定源自中国人民银行国家金融监督管理总局中国证监会公布的文件：《金融机构尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
将从2026年1月1日起实行。
此举旨在强化反洗钱，除了监控企业，个人也会受到影响。
根据新规：银行或信用社为客户提供现金汇款、现钞兑换、买卖黄金时，若交易金额超过5万元人民币或外币等值1万美元以上的，要开展尽职调查，并登记客户身份基本信息和联系方式，并留存身份证复印件。
从而让每一笔交易都能追溯到来源。
此外，向境外汇款单笔超过5000元人民币或外币等值1000美元以上的，银行必须核实汇款人信息的准确性。
若有理由怀疑客户涉嫌洗钱，无论金额大小，银行都有权深入核实包括收款人在内的相关信息。
此前，个人向境外汇款只要不超过5万美元，银行尽力协助完成。
但从2026年起，银行的职责首先是审查与核实，其次才是协助汇款，实际上一些银行已经在这么做了。
显然，加强管控已是大势所趋。
若资金来源不明、或身份与资金规模不符的境外汇款，将来确实难办了。
那么，换好的5万美金想转出去，应该注意些什么？
A 境内转账，只能转给自己或直系亲属（父母、配偶、子女），想转给朋友，不行！
B 跨境转账，可转给自己或亲属的海外账户，注意以下三点：
一 首选线上操作：手机银行最方便，柜台反而问题多；
二 别分多次转账：5万美金最多两笔转完，小额频繁汇反而被盯上；
三 收款账户避开短期内收过多笔汇款的账户，否则易被监控。
总之，银行将“从内到外看用途，从外到内看来源”，华人务必谨慎并循规而行。
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