九九家办|做对一件事,我的十年个险经验真正升值了

邓美红|九九家族办公室 销售顾问
原国有股份制商业银行&某头部保险公司总监|个险十年资深从业者

01 行业变了,我不想再焦虑下去
这两年,我身边很多同行不断在问同一个问题:
“客户越来越难找了,我们的路到底在哪里?”

作为前保司总监,我负责团队管理、销售策略、培训体系,

对产品足够熟悉,对市场足够敏锐。

但也正是站在这样的高度,我更清晰地看到一种越来越普遍的客户需求:

他们不缺产品,而是缺一个把未来生活“布局好”的人。

尤其是接触高净值客户越多,我越能感受到一种典型焦虑:

“资产有了、房子有了、保障也买了,可我老了以后真正的生活方式是什么?”

我开始意识到,传统模式下,即便我能提供优秀的保险方案,也无法从更深层回答他们的养老问题。

这是我职业生涯第一次真正感到“专业天花板”。

在这个阶段,我遇见了“养老规划”这个方向——它不是保险的替代,而是保险的升级;不是卖产品,而是解决未来20年的整体生活安排。

而九九家族办公室——2025年福布斯中国“年度杰出服务品质家族办公室”,正好是一家坚持做“全景式养老规划”的机构,

这让我第一次看到:

我过去十年的专业能力,可以在一个更大的赛道上被重新激活。

于是,从传统保险管理者到养老规划专家的转型,对我来说不是转行,而是顺势而上——

走向一个更符合未来趋势、也更能体现我价值的职业阶段。

02 选择大于努力——相信“确定”力量
个险下滑、人海战术失灵、客户不来、新人不进……
保险行业深耕了整整十年,我比谁都清楚:
过去以“人海战术”驱动的传统个险模式,正在逐渐失效;

不是大家不够努力,而是旧的模式,不再奖励努力。

九九家办吸引我的,是三个务实的点

1.最让我心动的:客户资源的确定性

入行后的很长一段时间,我总是得依赖自己开拓客户,面对大量的工作压力和陌生的客户,我时常感到力不从心。

但在九九家办,我第一次看到一个平台可以做到:

-专业高效的团队通过oto的新模式“源源不断地推送客户”

- 客户主动报名、主动到面

- 均来自高净值、中坚家庭细分客群

-专家全流程支持高客成交,而不是把客户丢给顾问

这意味着我可以把全部能力用在客户价值本身,而不是“找客户”这件事上。

对于一个有十年经验的精英从业者来说,这就是职业确定性。

2.体系化客户经营促进成交

不同于传统的单一销售模式,许多高净值客户通过直播精准投流、线下高端定制活动、线上精品团购服务等方式与我们建立了深厚的联系,客户转化效率得到显著提升。

而明确的会员等级制度和多元化的客养活动,如手工兴趣班、社交局、会员专属旅行等,让每个客户都能享受到个性化的服务,帮助我建立了长期稳定的客户关系。

在公司标准化销售流程的帮助下,我能够快速、高效地将新客户转化为忠实客户,极大提升了我的业绩。

3. 清晰、可复制、可验证的个人成长体系

在九九家办,追求高收入的员工,通过基本法加持,滚雪球式累计客户池,能够稳定万C/MDRT/COT;而带教能力出色的伙伴,公司「招训平台」帮助解锁总监的发展路径,打开向上的空间。

我第一次感受到成长可以是量化、可视的。

从“一星、二星、三星”的成长体系,到专业培训、到客户池成长模型——我能清晰看到自己每一步的进展,这是站上“职业高速公路”的感觉。

03 十年经验跑出了全新的“职业速度”
我从不是一个喜欢夸大成绩的人,但我必须承认,2025年在九九家办的这段时间,是我职业生涯发展最快、最扎实的几个月。

5 月 27 日加入九九家办培训。6 月 3 日开始接待平台分配的新客,通过“一星”评定,客户池达到 36,000 标。7 月成为准“二星”,持续养成客户池,达到 54,000 标。8 月达成“三星”业绩,客户池突破 102,000 标。
过去需要几年积累的客户池,在这里我用了三个月。
专业被放大,而不是被消耗。
04 真正收获的是职业“第二曲线”
在我做出选择加入九九家办后,我发现,自己真正收获的,不仅仅是单纯的业绩提升或者收入增长,而是职业生涯的“第二曲线”——一种突破行业和个人局限的全新成长。

在保险行业的传统框架内,我们大多数时候只是“站在保险公司推销产品的一端”。但随着“银发经济”和“养老规划”逐渐成为行业新的风口,我深刻意识到:只有走向这个新兴的、跨越式的行业领域,才是保险人真正的长远发展方向。

这是一个能让我们行业从“销售驱动”到“服务驱动”的巨大转型,

通过九九家办的全景式养老规划体系,我看到了前所未有的行业新机遇,

这不仅仅是一个行业内的转型,更是整个社会结构的转型——

从财富的积累,到财富的传承与运用,再到家族成员的幸福与健康。

这是一个巨大的蓝海,而我,刚刚站在了这片蓝海的起点。

05 写给同行的一句话
“不是你不够好,而是你应该在更对的地方发光。”
我做对的一件事,是选择。
而选择,让我的十年经验真正开始升值。
—— 邓美红

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