富卫上市这一年｜如何与众不同？线下分享会3000字独家纪要

图：FWD富卫财富智享会

富卫今年7月上市以来，市场声量愈发高涨，尤其是股票代码1828.HK，为港险人所津津乐道。

FWD富卫保险作为香港保险市场的新锐上市公司，不仅被香港保监局纳入三大保险集团监管框架之一，更是在激烈的市场竞争中展现出强劲的增长势头！今年上半年，总保费收入（非银保司）稳居市场第二，紧随友邦之后，领先于宏利；经纪渠道总保费收入更是位列全港No.1，接连爆单。（详情：）

最近，富卫举办了「财富智享会」线下活动，多位高管亲临分享，从独特的市场定位、差异化竞争策略、前瞻性监管政策解读、产品矩阵、王牌产品「盈聚天下2」核心亮点，再到投资策略的底层逻辑，干货满满，信息量巨大，我们把现场核心内容整理成纪要，分享给大家！

富卫的差异化竞争策略

富卫如何在激烈的市场竞争中快速增长？活动现场，富卫高管从以下几个维度，剖析了FWD的市场地位与品牌实力：

图：FWD富卫财富智享会现场

1、差异化竞争：创造保险新体验

品牌口号“创造保险新体验”，远不止是一句宣传语，也精准定义了富卫的差异化竞争策略：

“秉持以客为先的方针及科技赋能的模式，致力于为客户带来创新定位、简单易明的保险体验”。

正是基于这一清晰的差异化路径，富卫的泛亚战略版图迅速展开，已成长为泛亚领先的保险公司，业务遍及亚洲十个市场，服务约3,400万名客户，包括印尼人民银行人寿保险（BRI Life）。过去两年，FWD完成了两大重要里程碑：2023年成立FWD Private(百慕达)、2025年在香港上市成功。

富卫高管现场分享了两个数据：“FWD发展非常快，虽然不像百年老店那样发展了那么长时间，但总保费收入已达到友邦的1/4，总资产已达友邦的1/6”。

2、股东鼎力支持：雄厚的财务实力

富卫的豪华股东团，一直为市场所熟知，包括亚洲领先的私人投资集团盈科拓展集团，政府主权投资机构加拿大CPP、新加坡GIC、阿联酋Mubadala，行业巨擘瑞士再保险，国际金融与资产管理包括APOLLO、HOPU等，顶级慈善基金会李嘉诚基金会也在列。

3、国际认可：风险管理达致国际顶尖水平

①香港保监局认可：富卫是香港三家获香港保险业监管局认可为符合国际最佳实践的保险集团之一；

②国际保险监管协会IAIS认可：纳入为61家国际活跃保险集团之一，成为跨司法辖区客户安全可靠的合作伙伴。

4、市场排名及实力：穆迪A2评级

富卫植根香港48年，业务增长迅速，并获市场高度认可，业务规模稳居全港五大泛亚洲保险公司之列。在信用评级方面，富卫香港获得穆迪A2和惠誉A双重认证，这一评级水平，在香港保险业内位居前列。

值得关注的是，富卫高管也在会上透露，富卫全新香港总部「富卫中心」将于明年1月正式启用，届时将有1000余名员工及5000余名业务团队，共享富卫中心3万多平方米的新空间，标志着富卫在香港市场迈入全新阶段。（详情：）

引领产品创新

盈聚天下2 持续领先

1、富卫前瞻性产品布局，敏捷行动派

富卫高管视角，从2025年香港保监局三项政策中解读市场机遇：

· 引入演示利率上限6.5%：应用于分红保单，今年7月1日起生效，更有效管理客户合理期望；

· 首年佣金占总佣上限70%：应用于分红保单，明年起生效，避免前期过高支付，鼓励长期持续服务；

· IUL指数型万用寿险：厘清现行保险监管框架如何应用于向专业投资者销售IUL，鼓励产品多样性及创新，明年3月13日起生效。

借着行业重塑的契机，富卫很早就布局IUL新产品，在香港保监局发出IUL产品联合通函的3个月内，率先推出全港首只保障型IUL非凡致富，也是香港唯一同时拥有保障型和储蓄型IUL产品的保险公司，在产品创新和前瞻布局上占据领先地位。

2、富卫「盈聚天下2」升级，“快、传、全”三大亮点保持领先

在港险竞争最激烈的核心赛道——储蓄分红险业务上，富卫旗舰「盈聚天下」引领市场，今年上半年，富卫的分红业务新单保费FYP，位列非银保分红业务第一。(产品详情：)

「盈聚天下」今年10月全新升级为「盈聚天下2」，新产品以三大核心优势快、传、全，持续领先市场。

快（极速）：预期总内部回报率达到6.5%年份，市场最快之一

2年交计划，第18年总内部回报率IRR6%，第28年IRR达6.5%，回本周期更短，财富增长更快。5年交计划，回本仅需5年，15/20/25年IRR5%/6%/6.5%，是市场最快登顶6.5%的产品之一。

「盈聚天下2」稳坐“短缴提领之王”，提领持续领先市场。无论是2年缴的236提，还是5年缴的567提领，「盈聚天下2」的提领表现，全面碾压市场同类产品。（详情：）

传（传承）：新增「保单暂托服务」，配合富传家选项，提供灵活自主传承方案

可预先指定一位保单暂托人，于保单持有人身故后暂时管理保单，直到子女成年，保单再交由子女持有和管理，确保财富高效精准传承。

全（周全）：即将推出「电子钱包」，配合其他优化及功能，更全面的服务支持

3、全港最齐全最有竞争力的保险货架，全面覆盖多元财富需求

高管分享富卫投资策略

在谈及富卫的投资策略时，富卫高管分享了两大核心投资理念：创造长远的稳定的可靠的回报和充分的风险分散。

那么，如果把这个理念付诸实践，富卫用一句话高度总结了富卫投资的独特之处：“富卫不依赖单一独大的投资团队，而是选择与全球大型资产管理人构建深度合作，专业的事情交给最专业的人”。

富卫携手全球顶级投资伙伴，与柏瑞投资、阿波罗全球管理公司Apollo等深度战略合作，致力于创造更高的超额收益，开辟超越市场的独特多元机遇。

富卫投资组合概览，多元化配置实现稳健收益

富卫的投资资产遍布全球，以北美（35%）和亚太（27%）为核心引擎，同时战略性配置于西欧及其他潜力市场，这种跨地域的配置，有效对冲单一市场的波动风险，捕捉全球范围内的增长机遇。

富卫投资多元化的资产类别，绝大部份资产配置于固定收益证券（77%），作为稳固的基石，约20%资产投向股权投资和另类投资，创造更具想象力的回报空间。

富卫的固收资产投资：99%是BBB以上资产

固收类资产是富卫投资组合的“长期稳健的基石”，是投资组合的“稳定器”。富卫投资的固定收益资产，99%是BBB级以上，提供最坚实、最可靠的保障。

富卫分红实现率表现优秀

富卫保险凭借稳健的投资管理能力，交出了一份亮眼的分红成绩单。数据显示，富卫旗舰产品连续多年保单分红实现率平均值持续达100%或以上，2024年分红实现率尤为亮眼，充分兑现对客户的长期承诺。

富卫的旗舰产品「盈聚未来·优越版」在2020-2024年连续5年分红实现率达100%或以上，展现出强劲兑现实力与产品稳定性。

富卫2024年主力储蓄产品的分红实现率平均值高于同业同类型产品，竞争优势凸显，稳居市场前列。

从清晰的泛亚战略定位，到前瞻性的产品布局；从追求极致的创新产品设计，到链接全球顶级资管的强大投资实力。FWD富卫保险已经构建起一个多维度、系统性的核心竞争壁垒，不仅在激烈的市场竞争中脱颖而出、稳居前列，更有实力与底气去定义和引领行业的未来变革方向！

FWD富卫保险资讯合集：

富卫上市后首份成绩单：

富卫上市里程碑：

富卫旗舰储蓄险「盈聚天下」：

富卫最新分红实现率：

富卫集团投资实力：

FWD富卫保险6大关键词：

盈聚系列创新的十年：