云南
近日，我们报道了多起通过警方与银行密切配合，为遭遇电信诈骗的受害人成功挽损的案例，这些成功案例的背后，离不开警方和银行共建的“警银联动”机制，那这一机制是怎么起作用的呢？
11月19日，留学生小张来到工商银行，准备将1250万元定期账户变更为活期以便灵活转账。这笔较大的金额业务立即触发了警方和银行搭建的“警银联动”预警机制，最终在警方和银行的迅速联动下，有效避免了整个家庭上千万元的经济损失。
同样是利用这种机制，茭菱派出所近期及时为遭遇电信诈骗的受害人止付了128万元，保住了险些被骗的存款。
类似的案例还有很多，近年来昆明市公安局五华分局通过与银行的有效联动，为受害群众及时挽损。
工商银行金源支行 行长 刘丹：“像我们银行内部我们是2万块钱以上，我们就要进行一个取款的询问或者转账的询问，三问九查这么一个机制。然后对反诈中心这边我们是30万以上的转账汇款必须要通过警银桥，把对方信息、客户的信息，包括客户的流水分析同步上传到反诈中心。他们回复给我们两边的交易情况，没有风险或者是低风险，我们才会帮客户进行办理。”
当银行监测到可疑交易时，会及时向警方预警，警方根据信息做进一步的核查处置，形成闭环式的反诈体系，核心目的在于及时阻断犯罪资金的转移。
昆明市公安局五华分局反诈中心 民警 刘鹏：“很多群众被骗，资金的转移方式已经从传统的线上转账，转变为线下取现、购买黄金之类的，再由受害人取完之后再交给专业的取手团队，这种转移资金的方式。鉴于这种情况我们就建立了警银联动机制，（该机制）从2022年开始到现在，辖区的资金挽损3200多万， 拦截40多起。”
来源：8099999《街头巷尾》
记者：蒋静
编辑：李莹娜
编审：林帅超
终审：李雄
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