天津
来源：市场资讯
（来源：POS圈支付网）
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。
对此，有不少网友分享了“取钱困难”的经历。有网友吐槽“我的钱不是我的钱”。有网友指出，为了反诈，取款盘问也是银行柜台的必要程序，但不能没完没了，更不能耽误客户正常的资金需要。现在这种情况将出现改变了。
11月29日，词条#银行取钱不再一刀切式询问#登上微博热搜。
据了解，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会昨天（28日）联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
《管理办法》围绕“基于风险”的核心原则，要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查，避免采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施，平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。
《管理办法》推出的一大背景是，在日常生活和生产经营中，单位和个人往往希望各类金融服务和资金流转尽可能快捷，客户尽职调查等工作越“无感”越好。但在电信诈骗、网络赌博等犯罪高发且手段不断迭代升级的背景下，一味追求便利往往会削弱资金安全；反之，要实现更高程度的安全，就需要在一定范围内容忍不便。
引起大量网友关注的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。
文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
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