易方达财富董事长陈彤：向行业免门槛开放TAMP平台 鼓励持牌机构低成本快速进入投顾业务领域

转自：新华财经

新华财经广州11月26日电（记者孟盈如）由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。

图为易方达财富董事长陈彤作主旨演讲。（王吉如 摄）

在26日主会场，易方达财富董事长陈彤介绍，海外投顾产业链呈现高度专业化分工的特征，其中全托资产管理服务平台（TAMP）已发展成为推动行业高效运转的成熟基础设施。以易方达财富公司的经验，开展投顾业务，系统开发和投研团队的建设等需要长时间、高金额投入。为帮助同业低成本、迅速介入投顾领域，易方达财富向行业开放TAMP平台，提供投顾机构服务客户所需的全链条配套功能，并支持个性化，以鼓励持牌机构低成本进入投顾业务领域。

陈彤介绍，易方达财富将以数据治理开发为基础、算法模型为驱动、系统建设为抓手，在投资研究、投资运作、顾问服务、投顾交易、合规风控等关键业务环节，持续建设智能化功能服务，实现扩大服务覆盖面、降低服务成本、优化客户体验的目标。“某种程度上，我们是一家科技公司，只是恰好从事了投顾业务。”

此外，陈彤认为，客户需求是策略布局的起点和核心。财富需求多种多样，从流动性管理扩展到资产的保值增值、财富的规划与传承以及个性化的实现。如果没有匹配机制和顾问服务，直接把大量策略抛给客户选择，只会降低客户体验和投资意愿。对标国内目前资产类别、跨境品种、场景等，易方达财富已布局投顾策略130多个，较好满足客户对于多品类、多场景、多目标的投资需求。

陈彤认为，策略线需要配套科学的应用体系。“策略线不是产品货架，策略的匹配和应用需要一整套科学的流程体系来支持。要对客户需求分类后，进行策略要素采集，如投资年限、流动性压力、场景刻画、个性化偏好等要素采集，实现策略匹配与投资管理。”此外，业界逐渐形成共识，投顾份额是未来的改革方向。易方达基金已经在准备申请投顾份额以切实降低客户成本。“易方达财富也希望有更多的管理人能够加入这个行列。”

编辑：罗浩