临近营业结束时间,一位客户匆忙来到珠海建行海滨支行,要求提取大额现金。客服经理在核查交易记录时发现,该客户近期多次在固定时间段办理定期存款提前支取业务,这种规律性的异常行为引起了工作人员的警惕。
经过进一步调查,工作人员发现这些资金大多来自电子支付平台的提现,缺乏明确的交易对手信息,资金呈现快速流入又快速流出的特征。这些迹象都与洗钱活动的典型特征相符。营运主管当机立断,将相关情况上报给反诈中心。
在等待警方到来的过程中,客户情绪激动,在营业场所大声喧哗。但银行工作人员始终保持专业态度,耐心安抚客户情绪,同时坚守风险防控的底线。最终,在民警的协助下,确认该客户涉嫌参与违法犯罪活动。这个案例充分展现了银行员工高度的责任感和专业的风险识别能力。
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