兴化男子被骗3万后，银行卡突然汇入10万元…

“我看到那个投资项目上全是和官方文件相关的内容，就真以为是国家认可的平台了。”面对讯问，李某某懊悔不已。他手中那张曾被寄予“挽回损失”希望的银行卡，让他从一名诈骗受害人，沦为犯罪分子的“工具人”。

2024年11月，李某某经朋友周某某介绍，投资了一个“乡村振兴”平台，投入3万元后，前期虽获得6000元返利，但随后平台关闭，本金无法取回。为挽回损失，李某某又在周某某的诱导下，加入所谓“国家保密项目”的聊天群，声称“只需签到即可日赚28元”。

2025年2月，李某某在客服指引下提供了本人名下银行卡。2月27日，一笔10万元的转账突然汇入其账户，汇款人显示为其不认识的翁某某。客服随即要求其立即将这笔钱转至指定账户。然而，李某某先前得知同行人赵某某因类似操作被公安机关冻结账户后，非常警觉，并向客服提出质疑，对方却以“制裁”相威胁，李某某遂未继续转账操作。联想到自己此前因投资乡村振兴项目的损失，李某某将上述十万元取出。

随后，兴化市公安局在“两卡”线索核查中发现李某某账户异常，于2025年4月2日通知其接受调查，李某某主动到案后如实供述，同时主动退还了涉案的10万元。

检察机关经审查认为：李某某本身也是诈骗受害人，其提供银行卡的动机是急于挽回之前投资损失，主观恶性较小并且在得知他人账户被冻结后，能及时停止转账，未造成资金实际流失，客观上帮助阻断了诈骗链条，李某某主动全额退出涉案资金，具有自首、认罪认罚情节，依法可从宽处理。最终，检察机关认定李某某的行为虽已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但鉴于其犯罪情节轻微，且具有法定从轻、减轻情节，依法作出不起诉决定。

近年来，网络投资、兼职任务等新型诈骗手段层出不穷，诈骗团伙常以“高额返利”“国家重点项目”为噱头诱骗群众投资，待受害人受损后，又以“签到赚钱”“挽回损失”为诱饵，诱使其提供银行卡、手机卡用于转移赃款，让受害人在不知情中沦为犯罪“工具人”。

检察机关提醒：“轻松赚钱”“高额返利”背后可能隐藏陷阱，切勿轻信陌生投资平台，更不能随意提供银行卡、身份证等敏感信息。若发现账户异常交易或接到“配合转账”“做任务”等可疑指令，务必立即报警，切勿抱有侥幸心理。一旦涉嫌违法犯罪，要主动投案、如实供述，积极配合追赃挽损，争取依法从宽处理。

◆来源：兴化检察