上海
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中国基金业协会近日就《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则》公开征求意见，拟从四大维度强化基金销售规范。文件明确直播销售须全程风险提示，并为65岁以上投资者购买高风险产品设置冷静期机制。
征求意见稿包含18项条款，要求基金销售机构根据投资者风险承受能力匹配产品，建立股票仓位、净值波动率、最大回撤等量化指标评定基金风险等级。新规拟限制投资者风险测评次数，单日同一机构评估不得超过两次，年度累计不超过八次，评估结果有效期最长12个月。
针对直播销售新业态，文件要求将适当性管理嵌入线上流程，直播中需完整说明风险收益特征，确保投资者完成风险测评，所有销售环节实现可回溯管理。对于老年投资者群体，销售R4及以上风险产品需追加风险提示、延长考虑时间并提高回访频率。
意见反馈截止时间为2025年11月26日，业内普遍认为这将推动投资者保护与产品销售的良性互动，缓解市场波动带来的售后压力。
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