江苏
当你的“顾客”
声称急需用钱
但银行卡限额
请你帮忙转账
这个忙
你帮不帮？
这种忙千万不要帮
很有可能你因此成为诈骗分子
“洗钱”的工具人
案例回顾
近日
姜堰一包子铺老板赵先生
通过微信接到一份订单
对方订购了90元的包子
并要求送到指定地点
虽然对方之前也在微信上订购过
但赵先生并未与对方见过面
包子送达后
对方突然提出请求
称其“大伯”正在住院
自己的银行卡
因多次给“大伯”转医药费
被限额了
并发来与“大伯”的聊天截图
对方表示会先给赵先生转10000元
希望赵先生能帮忙
扣除包子钱后
将剩余的9910元转给“大伯”
想着是举手之劳
赵先生就答应下来
向对方提供了银行账户
很快
赵先生收到这笔10000元转账
并按约定扫码转出了9910元
本以为只是顺手帮忙
不料几天后
赵先生发现自己的银行卡
被外省公安机关冻结
意识到情况不对
赵先生立即前往
罗塘派出所报警
经警方核实
这是以“外卖订餐”为幌子
实则诱骗商家提供银行卡号
代为接收并转移
诈骗赃款的陷阱
商家在不知情中
参与洗钱活动
套路解析
第一步：伪装顾客，建立信任
以购买商品等正常交易为由接触商户，通过多次真实订餐、提出“不敲门”等特殊要求来降低商户戒备心，营造真实感。
第二步：制造危机，激发善心
在建立信任后，突然抛出“亲人生病住院”等紧急情况，利用当事人的同情心和乐于助人的心理。
第三步：伪造凭证，偷换概念
发送家人住院的图片佐证，声称因“限额”无法直接转账，需要商户作为“中间人”代为转账。实际上，其转入资金极可能是诈骗或其他非法犯罪所得。
第四步：金蝉脱壳，转移赃款
商户在不知情的情况下，用自己的合法账户收取了赃款，并再次转给诈骗分子控制的账户。整个过程，商户完成了“洗钱”的关键步骤，自身账户也因此冻结。
警方提醒
对未见面交易对象的
大额转账请求需高度警惕
务必核实资金来源
不可轻信所谓“帮忙周转”的说辞
一旦发现账户异常或可能受骗
应立即停止操作
保留聊天与转账记录
第一时间报警
▍文章来源：平安姜堰
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