广东华兴银行惠州分行积极履行反诈社会责任筑牢金融安全防线

近年来，电信网络新型违法犯罪手段不断升级，从冒充公检法、刷单返利到利用AI技术实施诈骗，严重威胁人民群众财产安全。作为金融服务的重要窗口，广东华兴银行惠州分行积极承担反诈社会责任，全面落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作，多措并举筑牢金融“防火墙”。

完善制度体系，强化账户全周期管理
该行持续完善账户管理制度，通过开展多轮账户排查，对重点区域、重点网点实施精准监测。针对涉案账户特征变化趋势，该行及时调整管理策略，从个人账户延伸至对公账户，建立了客户分级分类管理机制，并制定了相应的管理实施细则，全面提升账户风险管理水平。

依托科技赋能，提升风险识别效能
该行投入运行的账户全生命周期管理系统（ACP系统），通过对客户账户开立、使用、变更、销户等全流程进行动态监测，有效识别异常交易行为。系统依托大数据分析，能够快速定位风险账户，并将预警信息推送至开户网点进行核查，实现了对账户风险的精准识别和及时管控。

加强风险提示，推进金融知识普及
在开户环节，该行注重向客户提示账户使用风险，通过签署《合法开立和使用银行账户承诺书》等方式，明确告知客户出租、出借、出售银行账户可能面临的法律责任。同时，针对异常账户客户，银行工作人员会进行面对面风险提示，帮助客户增强防范意识。

该行持续创新宣传方式，通过网点电子屏、宣传折页等多种渠道向客户提示电信诈骗风险。2025年以来，已组织开展反诈宣传活动55场，重点普及《反电信网络诈骗法》等内容，累计覆盖受众约2500人次。此外，该行还利用上门服务机会，面对面为群众讲解防范电信诈骗知识，提升公众识诈防骗能力。

深化银警协作，形成反诈合力
通过接入线上统一查控平台，建立线下联络机制，该行与反诈中心保持紧密合作。2025年至今，已处理线上查询、冻结、紧急止付业务822笔，接收线下预警保护对象260余批次，有效阻断了诈骗资金转移渠道，展现了银警联动的协同效能。

未来，广东华兴银行惠州分行将继续履行金融机构的社会责任，紧跟电信网络诈骗形势变化，持续优化反诈工作机制，升级技术防控手段，深化跨部门协作，为维护金融秩序稳定、保护人民群众财产安全贡献更大力量。