隐身7年终落网：英国警方如何追到“加密女皇”钱志敏

带着五百多亿逃亡的女人, 如果她在英国低调些，很有可能英国警方就不会发现她。

现在，外媒都叫她“Cryptoqueen”——加密女皇。在全球比特币刑事案件中，她掌控的 61,000 枚比特币，被认为是金额最高之一。

2017–2018年间，一名自称“Yadi Zhang”（钱志敏假名）的中国女子在伦敦汉普斯特德高端社区活动频繁。

她租住约 £17,333/月 的豪宅，却无法提供合法收入来源。

伦敦房产经纪怀疑其资金来源存在问题，向警方提交了可疑交易信息。这里提一句，英国房产经纪属于反洗钱条例约束的行业，他们有法定义务上报可疑资金来源的客人。

这是英国警方首次注意到她的时间节点。

警方随即对她伦敦住所进行了初次搜查，在电脑、硬盘、U 盘和冷钱包中发现大量加密货币痕迹，这些装置里保存着大批助记词、钱包地址和私钥信息。

警方意识到，这不是普通的“隐匿收入”，而是专业级别的资产藏匿行为。

但当时在证据和身份信息尚不完整的情况下，并没有立即拘留她，她本人也在搜查后的几天内迅速消失。

其后，通过中英两国之间的司法协作，中国公安机关向英方通报：钱志敏是在2014–2017年间，从中国一个庞氏骗局式的投资项目中卷走约12.8万名受害者资金的关键人物，大量资金在中国“消失”后被迅速兑换成比特币。

英国警方据此基本确认：她所持加密资产极有可能是犯罪所得。

关键的突破出现在 2024 年 2 月。根据《卫报》的报道，侦查人员注意到一个长期休眠的比特币 钱包突然“复活”，出现了新的链上交易，这被视为案件的转折点。

钱包转移本身，就是洗钱过程中最敏感、最典型的信号。

在此基础上，警方结合链上交易记录、她在英国各地短租和旅行的轨迹，重新拼出了她的现实行踪，可以理解为是把“数字资产活动”和“线下租房路线”叠加起来。

最终，这些线索指向英国北部。

2024 年 4 月，警方在英格兰北部约克郊区的一处 Airbnb 找到了她。

当天清晨，她在床上被突击逮捕的画面被警方拍摄下来，后来出现在多家媒体报道中。

现场缴获了大量电子设备和冷钱包。

这起案件中，英国警方共从她控制的设备中找回了超过 61,000 枚比特币，按照案发后估值约合 50 多亿英镑，折合人民币五百多亿元。

最终，她因持有和转移犯罪所得等洗钱相关罪名在伦敦被判处 11 年 8 个月 监禁。

如果当初她不在伦敦豪宅区过于高调地出手、而是一直躲在暗处， 英国警方可能永远不知道这个人是谁。