10万条交易记录、2.7亿流水！通山公安侦破特大洗钱案

极目新闻通讯员 吴莹 成林芝

近日，通山县公安局成功侦破一起极具隐蔽性的特大“跑分”洗钱案，抓获涉案人员12名，捣毁2条核心洗钱渠道。

2025年1月，咸宁市公安局反诈中心在日常监测中，捕捉到一条异常资金流动线索：一批账户交易频次密集、金额分散，有资金集中流转的可疑迹象，判断可能涉及重大“跑分”洗钱犯罪，随即指定通山县公安局负责该案办理。

办案初期，民警便面临“数据大山”的严峻挑战：10余万条支付宝交易记录、上千个涉案账户、2.7亿元资金流水，且每笔交易都经过精心伪装——犯罪分子为逃避监管，刻意将资金拆分成几十元至数万元不等的小额交易，用“便民服务”“商品代购”等虚假备注掩盖真实流向，让异常资金完美“混入”日常交易，辨识度极低。

随着侦查深入，办案民警发现该团伙像一座“金字塔”，分工明确、上下联动，形成了一套看似“天衣无缝”的洗钱闭环：塔尖是“大脑”，主犯陈某手握十几个核心账户，直接与上游诈骗分子联系，他负责接单、派活和分钱，是团伙的总头目；中间是“搬运工”，由十几个人组成，操控着上百个中间账户。他们的任务就是把底层收上来的散钱，像汇小溪成大河一样，归拢到一起；底层是“收钱手”，人数最多，有好几百号人，他们被称为“码商”。这些人手里有上千个支付宝账号，专门用于直接接收我们老百姓被骗的血汗钱。

为掩盖痕迹，他们还设计了“三步洗钱法”：第一步，装模作样刷流水。让他们控制的支付宝账号之间互相转账，假装是“会员费”“游戏充值”等正常的生意往来，伪造出漂亮的交易流水，掩人耳目。第二步，巧立名目搞“退款”。以“交易退款”这个听起来合情合理的名义，神不知鬼不觉地把底层账户里的钱，转移到中间账户，最后全部汇总到主犯陈某的手中。第三步，摇身一变，现金换虚拟币。钱都归拢后，陈某就去找专门的“USTD币商”，用支付宝扫码把钱转过去，将赃款全部兑换成虚拟货币。这些虚拟币最终会回到上游诈骗分子手里。至此，一个完整的“洗白”闭环就完成了。整个流程环环相扣、极具迷惑性，给警方取证带来巨大挑战。

“时机成熟，收网！”3月14日凌晨，8个抓捕小组分赴湖北、广东、江西等地，同步开展集中抓捕行动，成功抓获主犯陈某及7名核心成员，现场查获作案手机36部、银行卡52张、笔记本电脑8台及大量电子交易设备。

近日，最后一名在逃嫌疑人成功落网，该案12名涉案人员全部到案。目前，陈某等主要犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关依法执行逮捕，案件正在进一步侦办中。

（图片由通讯员提供）

（来源：极目新闻）