【以案说法】帮朋友 “洗币”，5万手续费换有期徒刑

程序员的

“副业” 翻车记

以为是躺赚捷径？

5 万手续费换有期徒刑

基本案情

小王原本是一名程序员，收入稳定，前途光明。一天，小王的朋友小李约他吃饭，饭桌上，小李称自己最近在做“大项目”，想带着小王一起赚大钱。小李说自己通过网络搞来的钱，可能来路不正，需要“洗一下”才能安全使用。

“兄弟，你帮我用你的银行卡和支付宝收几笔钱，然后通过虚拟货币买进卖出的方式转给我指定的账户。每笔钱我给你10%的‘手续费’，比你加班敲代码强多了！”

小王听后，心里“咯噔”一下，意识到这可能是违法犯罪行为。他犹豫地说：

“这……这是违法的吧？被抓到要坐牢的。”

小李则不以为然地劝说道：

“放心，咱们用的是虚拟币，查不到的。而且你帮我，赚到的钱够你付半年房租了！”

在高额回报的诱惑和对朋友义气错误的理解下，小王内心的天平倾斜了。他心想：“我只是帮忙转个账，又不是我去骗人，应该问题不大吧？”最终，他点头答应了。

在随后的一个月里，小王利用自己的多个银行账户，先后接收了不明身份的被害人转入的款项共计人民币50万元。小王按照小李的指示，将款项全部用于购买虚拟货币，随后再将虚拟货币转移到小李控制的钱包中。事后，小李如约支付给小王5万元“手续费”。

后一名被害人报警，警方顺藤摸瓜、迅速出击，将小王和小李抓获归案。小王、小李均依法被判处有期徒刑，承担相应的刑事责任。

检察官说法

1

法律后果

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

在上述案件中，小王看似只是提供了银行账户帮助收取款项，并将收取的款项转换为虚拟币。实际上小王的行为是明知相关款项系犯罪所得，仍提供帮助收款、兑换虚拟币等行为，掩饰、隐瞒犯罪所得的来源、性质，阻碍司法机关追查上游犯罪。小王的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。且小王涉案金额为50万，依据相关司法解释，构成情节严重，依法应判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪常见的犯罪手段

金融工具类

提供资金账户：给犯罪分子提供本人或亲属的银行卡、支付宝、微信支付等账户。

跨境转移：利用地下钱庄或虚拟货币，在境内外进行双向、平衡的资金划转。

虚拟货币交易：利用比特币、泰达币（USDT）等虚拟货币将赃款转换为虚拟货币，在不同钱包地址间多次转移。

贸易投资类

虚构交易：成立空壳公司或利用现有公司，伪造虚假的贸易合同等，通过对公账户转出犯罪所得。

投资洗钱：将犯罪所得投入合法或半合法的商业项目，如餐饮、房地产等，后以“利润”的形式取出。

实物资产类

购买高价值商品：直接用赃款购买黄金、钻石等便携且保值的商品，然后通过典当、转售等方式变现。

不动产交易：用犯罪所得购买房产后出售。

结语

小王的故事是一个深刻的教训。法律不会因为“不懂法”或“讲义气”而网开一面。在利益面前，我们必须保持清醒的头脑，坚守法律的底线，不做犯罪分子的帮凶。

来源：三原县人民检察院

编辑：耿丹阳 校对：邵晓明 审核：梁艳

长按扫描关注我们

今日头条

传递司法声音，凝聚法治能量