2025年6月27日清晨,湖北宝妈吴丽点开手机里的“DGCX鑫慷嘉”APP,屏幕上没有熟悉的收益到账提示,只有主犯黄鑫留下的这句嘲讽。
就在两天前,她刚把孩子的奶粉钱凑成8300枚USDT(约5.5万元)投进去,如今APP彻底崩盘,客服失联,她的积蓄连同全国200万人的129亿血汗钱,全被这个刚出狱的传销惯犯卷到了海外。
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这不是普通的资金盘爆雷,而是一场蓄谋已久的“杀猪盘”。主谋黄鑫的履历,简直是一本“骗术进化史”——初中毕业的他,早在2016年就靠着“云联惠”传销案一战成名,在那个坑了500万人的骗局里,他从底层推销员混到区域头目,最终蹲了几年大牢。2024年初刚出狱,他就迫不及待地重操旧业,拉上两个同伙,各取名字里的一个字,凑出了“鑫慷嘉”这个听起来人模狗样的公司名。
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为了把空壳公司包装成“国际金融巨头”,黄鑫的操作堪称“移花接木”大师。他盗用迪拜黄金与商品交易所(DGCX)的名头,自称是其中国唯一分站,PS出与中石油高层的合影,甚至把香港一位梁博士的照片扒下来冒充自己,印上“华尔街金融博士”的假名片。更可笑的是,他吹嘘跟中石油“称兄道弟”,实际不过是2019年卖过一套20万的设备给中石油分公司,连合作的边都没摸到。
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骗局的诱饵简单粗暴却百试不爽:每天1%收益,投10万一天赚1000,年化收益率超过365%。为了让大家信以为真,黄鑫下了血本——在贵阳最贵的写字楼租下整层办公室,月租40万,水晶吊灯亮得晃眼,墙上挂满虚假的荣誉牌匾。武汉的李阿姨就是被这阵仗唬住的,5万元投进去,第一个月真拿到1.5万返利,她立马拉着亲戚朋友一起“致富”,结果把全家的养老钱都搭了进去。
这套“传销+庞氏”的混合套路,转得比精密仪器还快。黄鑫把全国划成四大战区,搞出“司令、军长、旅长”到“班长”的九级军衔制度,拉10个人就能当班长拿奖励,拉够50人发展两万团队,就能做“司令”拿1.2万美元保底工资。推广员们像饿狼一样扑向目标:在小区摆点送鸡蛋骗老人,用“在家赚钱”忽悠宝妈,拿“日进斗金”诱惑年轻人,甚至搞出“投50万送特斯拉”的噱头——那车其实是日租2800元的道具,拍完照就还给租车行。
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最阴险的是资金结算方式。黄鑫全程要求用USDT交易,投资者得先把人民币换成这种虚拟货币才能入金。这招既绕开了银行监管,又方便他跑路——USDT能跨境自由流通,通过“混币器”洗白后,钱就成了无主之物。其实早在2021年,中国银行就明确虚拟货币交易非法,但平台客服在群里洗脑:“这是前沿机会,别被老观念耽误了。”
崩盘的信号早有预兆。2024年起,四川、广东等地监管就发过风险提示;2025年4月,DGCX官方紧急声明“跟鑫慷嘉没半毛钱关系”;就连鑫慷嘉公司本身,也因“无法联系”被三次列入经营异常,崩盘前还偷偷申请注销。可被高收益冲昏头的投资者,根本没人在意这些“救命提示”。
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2025年6月25日,终局到来。投资者发现APP提现按钮变灰,客服集体失联。第二天,平台又发通知“偷税漏税资金被冻,缴10%税金就能解锁”,居然还有2000多人抱着侥幸心理转账,被二次收割。等到6月27日APP彻底关闭,黄鑫已经带着18亿枚USDT(约129亿)逃到了国外,用圣基茨护照逍遥法外——这本护照是他早就通过投资移民办好的后路。
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如今警方虽抓获了37名团队头目,却只冻结了1.2亿资金,对200万受害者来说杯水车薪。有人抵押房产血本无归,有人刷爆28张信用卡还债,34%的受害家庭因此离婚,29%的人患上抑郁症。
这起骗局和当年翟山鹰逃美嘲讽受害者如出一辙。
鑫慷嘉的骗局不是第一个,也不会是最后一个。只要还有人相信天上会掉馅饼,相信不劳而获就能发财,骗子就永远有机可乘。
骗子们吃透了人性的弱点:用熟人信任打破防线,用高收益勾起贪念,用虚假包装建立信任。
可世上哪有稳赚不赔的买卖?记住这两条铁律:年化超10%的投资要警惕,让你拉人头的“生意”全是坑。别让辛苦赚来的钱,最终变成骗子嘲讽你的资本。
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