[案例解读]帮信罪中涉嫌诈骗金额的法律剖析

在当今数字化时代，帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）日益频发。帮信罪往往与其他犯罪，尤其是诈骗罪紧密关联，其中涉嫌诈骗金额的认定对于帮信罪的定罪量刑有着至关重要的影响。本文将通过实际案例深入解读帮信罪中涉嫌诈骗金额相关的法律问题。

张三在明知李四等人可能利用其提供的银行卡从事违法犯罪活动的情况下，仍将自己名下的多张银行卡提供给李四。李四等人利用这些银行卡进行一系列诈骗活动，最终导致众多被害人遭受经济损失，涉案诈骗金额高达数百万元。张三因涉嫌帮信罪被公安机关立案侦查。

帮信罪与诈骗罪的关联及诈骗金额认定的重要性

帮信罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。而在很多帮信罪案件中，背后往往存在着诈骗等其他犯罪行为。诈骗金额的准确认定直接关系到对整个犯罪链条中各行为人刑事责任的衡量。对于帮信罪行为人而言，诈骗金额的大小会影响其是否构成情节严重从而被定罪，以及在量刑时所处的档次。

在上述案例中，认定张三帮信行为所涉的诈骗金额应以众多被害人的实际损失为准。司法机关会通过逐一核实被害人的报案材料、转账记录、聊天记录等证据，确定每一位被害人因诈骗行为所遭受的经济损失数额，然后将这些数额累计起来，得出总的诈骗金额。例如，被害人 A 被诈骗 5 万元，被害人 B 被诈骗 10 万元等，将所有被害人的损失相加，即为本案中涉嫌的诈骗金额。这是因为帮信行为的危害后果主要体现在对被害人财产权益的侵害上，如果不能准确认定被害人的实际损失，就无法真实反映帮信行为的社会危害性。

在诈骗犯罪中，存在既遂和未遂的情况。对于帮信罪所涉诈骗金额的认定，需要区分清楚哪些是既遂金额，哪些是未遂金额。如果张三提供银行卡的行为帮助李四等人成功实施了部分诈骗行为，这部分对应的金额属于既遂金额；而对于那些虽然实施了诈骗行为，但由于各种原因未能实际取得被害人财物的部分，属于未遂金额。在计算涉嫌诈骗金额时，既遂金额应全额计入，而未遂金额则根据相关司法解释的规定进行折算后计入。一般来说，对于未遂部分，可以按照既遂部分的一定比例进行折算，具体比例由司法实践根据案件情况确定。这样区分认定有助于更准确地反映帮信行为对诈骗犯罪造成的实际危害程度。

帮信罪往往处于整个犯罪链条的下游，其与上游的诈骗犯罪存在紧密联系。在认定帮信罪所涉诈骗金额时，不能仅仅局限于直接通过帮信行为所涉及的诈骗金额，还需要综合考量上下游犯罪的整体情况。如果张三提供的银行卡不仅用于李四等人的某一次诈骗活动，还参与了其他关联的诈骗行为，那么在认定诈骗金额时，要将这些相关联的诈骗行为所涉及的金额全部纳入考量范围。例如，张三的银行卡被用于一系列针对不同被害人的诈骗活动，虽然每次诈骗行为看似独立，但都通过张三的银行卡进行资金流转，那么这些多次诈骗行为所涉及的总金额都应作为帮信罪所涉诈骗金额来认定。这样做是为了避免对犯罪行为的割裂评价，确保对整个犯罪链条中各行为人刑事责任的准确认定。

在帮信罪中，行为人需要明知他人利用信息网络实施犯罪。对于诈骗金额的主观认知，并不要求行为人确切知道具体的诈骗金额会达到多少。只要行为人认识到其提供帮助的行为可能会被用于实施诈骗犯罪，并且对诈骗行为的规模和危害后果有一个概括性的认识即可认定为明知。例如，张三知道李四等人在利用他的银行卡进行一些网络上的违法活动，虽然他不清楚具体会骗到多少钱，但他意识到这种行为可能会导致他人财产受损，就可以认定其对诈骗行为及可能涉及的金额具有明知。

在司法实践中，存在一些推定行为人明知的情形。如果张三在提供银行卡后，发现资金流转异常，如短时间内有大量不明来源的资金进出，且与李四等人的行为存在明显关联，而张三并未采取合理措施进行核实或阻止，那么可以推定张三明知该行为可能涉及诈骗犯罪及相应的金额。又如，张三获得了明显高于正常劳务报酬的报酬作为提供银行卡的回报，这种不合理的高额报酬也可以作为推定其明知的依据。通过这些推定规则，可以更有效地打击帮信犯罪，防止行为人以不知为由逃避法律责任。

基于上述案例中对诈骗金额的认定及相关法律规定，张三明知李四等人利用其银行卡实施诈骗犯罪，为其提供支付结算帮助，且涉案诈骗金额高达数百万元，其行为已构成帮信罪，且情节严重。在量刑时，法院会根据诈骗金额的具体数额、张三在犯罪中的作用、是否有自首、立功等从轻或减轻情节等综合因素来确定最终的刑罚。一般来说，诈骗金额数百万元属于数额较大的范畴，张三可能面临三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金的刑罚。如果张三在案件侦查过程中如实供述自己的罪行，有自首情节，那么法院在量刑时会依法从轻处罚；如果张三还存在立功表现，如协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人等，那么从轻幅度可能会更大。

帮信罪中涉嫌诈骗金额的认定是一个复杂且关键的法律问题，它不仅关系到对帮信罪行为人的准确定罪，更关乎合理量刑，体现了罪责刑相适应的刑法原则。司法机关在办理此类案件时，应严格依据相关法律规定和证据规则，准确认定诈骗金额，综合考量各种因素，确保对帮信罪行为人作出公正、合理的刑事处罚，维护社会的公平正义和网络空间的安全稳定。同时，对于广大民众而言也要增强法律意识，切勿因贪图小利而参与到可能涉嫌违法犯罪的活动中，避免给自己带来严重的法律后果。