北京
为深入落实新《中华人民共和国反洗钱法》实施要求，响应人民银行 2025 年反洗钱监管部署，农发行永城市支行近日组织全员开展反洗钱专题培训，通过 “政策解读 + 实务演练 ” 模式，推动反洗钱合规意识与实操能力深度融合，为涉农金融服务筑牢风险屏障。
本次培训重点为“新规解读”，重点吃透受益所有人穿透识别、尽职免责边界、违法处罚升级等新法核心变化。针对农发行服务“三农”的业务特性，培训特别增设“涉农场景反洗钱”模块：聚焦粮食收购资金结算、涉农企业授信等高频场景，详解“虚假贸易套现”“空壳合作社洗钱”等涉农典型案例，梳理出“资金流向与经营规模不匹配”“跨区域频繁划转”等8类可疑特征。
该支行为破解“学用脱节”难题，进行了实操演练：组织员工扮演企业开户经办人、贷款申请人等角色，实战演练 “受益所有人股权穿透核查”“高风险客户加强型尽调”等关键流程，现场纠正“地址模糊”“联系方式虚假”等常见操作漏洞。
下一步该支行将持续深化反洗钱管理，把反洗钱要求嵌入涉农金融服务各环节，既守护金融机构合规底线，更助力乡村振兴领域资金安全。
责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳
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