中国民生银行南阳中州路支行堵截柜面异常取现

近日，一位老人来到南阳中州路支行办理取现业务，金额为3.1万元。服务经理对客户开展“取现+送现=诈骗”的风险提示，并按照我行“三必问，九必查”的工作要求，向客户核实取现用途，客户称儿子要办厂，需要资金支持。

服务经理办理业务中发现客户要提前支取名下定期取款，且客户的两年期定期存款还有两个月就到期了。服务经理劝阻客户现在提前支取利息会损失比较多，建议客户暂时可以考虑用别的资金，但客户执意要取。在办理业务与客户交谈中，客户接了一个电话，疑为客户女儿打电话进行日常问询，但客户未对其表露自己在银行取款，服务经理再次核实资金取现用途，客户表示自己儿子要办厂，需要用钱，服务经理认为办厂所需资金一般较大，客户定期仅不足5万元，且不顾定期利息损失提前支取十分可疑，故服务经理一再向客户提示注意资金安全，且因客户年龄较大，建议客户可以让儿子陪同自己到银行取现，或者可以将儿子联系方式告知工作人员，由工作人员进一步核实用途。客户拒绝提供，并表示下午让儿子带着来取，遂离开网点。

1分钟后，客户返回网点，表示自己没办成现金支取，儿子不太高兴，再次要求网点为其办理提前支取，且表示不用儿子陪同来取，现在就有一个朋友陪同在银行外等候。服务经理建议陪同人员到网点内协助核实，此时一名女士进入网点并自称是老人的女儿，服务经理询问客户刚才打电话的也是女儿，是否为眼前这位女士，客户不承认自己刚接过电话，但核实手机通话记录，清晰显示其女儿刚与其通过话，且并非眼前自称是女儿的女士。经过详细询问，该女士承认自己并非老人真正的女儿，只是协助老人到银行取款。服务经理表示综合以上情况，且为客户资金安全着想，建议由老人儿子陪同老人后再到网点办理取款业务。两人随即离开了网点。随后，南阳中州路支行同步将该情况在同城机构内进行共享，避免客户到其他网点支取。截止上报时，该客户资金未成功支取。

防范于心，反诈于行。民生银行南阳中州路支行在办理日常取现或转账业务时，严格执行“三必问，九必查”的工作要求，对资金来源及取现用途详细核实，通过客户细微举动及交易习惯等多方面入手，无论金额大小，审慎对待每笔业务。尤其是针对老年客户等防范意识不强的弱势群体，必要时通过多种途径与其子女沟通核实，确保民众资金安全。(杜秋月)