又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了

前言

“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

传销、庞氏骗局、跨境洗钱一直是老百姓深恶痛绝的金融噩梦。

但令人没想的是，经历过10年前e租宝暴雷和“1040阳光工程”暴雷后，如今仍有源源不断的人相信“钱生钱”的套路，掉入骗局后最终亏得血本无归。

骗子不仅卷走百亿跑到国外逍遥快活，并且还给投资人发去了一段极具“侮辱”的消息，令200万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助。

这次暴雷的又是哪个平台？他的骗术到底有多高明，竟让这么多人坠入深渊的呢？

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让200万人信以为真的豪华骗局

案件主人公，叫黄鑫，他这个人，最会的就是“装”。

2023年5月，他搞出“鑫慷嘉”这个平台，第一件事就是给自己立人设——对外宣称自己是“石油行业资深大佬”，手里握着和国企合作的大项目，说话时总带着“我这资源普通人拿不到”的傲气，不少人一听就觉得“这人有实力”。

而且光有人设还不够，他还把公司包装得像模像样。在贵阳国际金融中心租了间大办公室，花40万装修，门口摆着镀金前台，天花板挂着水晶吊灯。

墙上还挂满了“荣誉牌匾”，里面有伪造的“中石油合作授权牌”，还有PS的高管合影，甚至挂了块“迪拜黄金交易所中国分站”的牌子。

而除了打眼一看就能看到的，黄鑫还特地在平台APP登录页上加了迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的标志”。

不少老人不懂这些，只觉得相当专业，真就信了他的鬼话，纷纷向他创立的“鑫慷嘉”投去了好奇的目光。

而这不看不知道，一看就越来越让人心动，他承诺只要在“鑫慷嘉”投钱，参与境外黄金、原油交易，每天能赚1%。

也就是说，投1万每天拿100，投10万每天能拿1000，一年下来本金能翻好几倍。

虽然听上去这“天上掉来的馅饼”不太可惜，可黄鑫拿捏地住人心，一开始真的按时给钱。

有人一下子投了6万多人民币，每天早上打开APP，看到一条条到账短信，连着拿了三个月，彻底放下心，还拉着亲朋好友一起投。

但在利益之下，早就埋着大雷，因为这钱得用USDT才能投，得先把人民币换成这种虚拟货币，再转到平台账户里。

可USDT的服务器在国外，钱一旦转过去，就脱离了国内监管。

有人出于疑虑也曾问过“为啥不能直接用人民币”，黄鑫团队就说“境外交易都这么操作，安全又方便”，被高收益冲昏头的人们，也就没再多问。

为了拉更多人进来，黄鑫还搞了套“拉人头赚钱”的规矩，拉的人越多、投的钱越多，级别就越高，提成也越多，最高级还能拿团队总收益的分成。

就这么着，短短两年，“鑫慷嘉”的会员就超过了200万，最多的时候一天就有1.2亿资金进来，累计吸金超180亿。

可这些钱，全在黄鑫和他核心团队手里，没有任何正规机构监管，就等着他“收网”的那天。

卷走129亿还嘲讽受害者

2025年6月25日，有“鑫慷嘉”的客户像往常一样打开APP，想把到期的收益提出来，可点了好几次“提现”，都没反应，页面只显示“系统升级中，请稍候再试”。

本以为是小问题，想着等再看，然而等着等着，越来越多的客户都出现问题，再过了一段时间，全国各地的会员都提不了现，不管是投了1万的还是投了100万的，账户里的钱都成了“数字”。

意识到问题不对劲，大家打客服电话，有的直接跑到线下门店。

这时候，平台终于有了回应，说“公司因为偷税漏税被查了，资金被冻结了，想提现得先交10%的‘税金’，而且必须用USDT充进来”。

还说交了钱之后，每天照样能拿1%的收益，满100枚USDT就能提现，就是要收50%的手续费。

简单说，要是你账户里有1000枚USDT，得再充100枚当“税金”，之后每天赚10枚，等攒够100枚，提出来的时候只能拿到50枚。

明眼人一看就知道是陷阱，可不少人抱着“能拿回一点是一点”的想法，又把钱投了进去。

结果可想而知，钱转过去后，还是提不出来，客服也彻底失联。

直到6月27日，更让人崩溃的事发生了——“鑫慷嘉”APP根本登不上去，官网也变成了空白页。

之前热闹的会员群，要么被解散，要么没人说话，线下门店也大门紧锁，里面空空荡荡。

就在大家四处打听消息的时候，黄鑫突然在一个没解散的小群里发了条消息：

“我已经在国外了，你们的钱之所以被我拿，是因为你们的智商配不上这些财富。说实话，我还帮你们上了一课，该感谢我才对。”

这条消息一出来，不少人当场就哭了，没哭的则发誓要让黄鑫吃不了兜着走。

可黄鑫早就做好了跑路的准备，用各种方式把钱洗白，转到了他在国外的空壳公司账户里。

自己则拿着早就办好的护照，携家带口逃到了国外，等着坐享其成。

案发后，受害者们纷纷报警，警方很快就行动起来，抓了37个团队头目，冻结了1.2亿资金。

可黄鑫毕竟已经逃到了境外，而且钱通过虚拟货币洗白后，很难追回来。

不过值得一提的是，早在2024年10月，相关监管部门就提醒过“鑫慷嘉”可能是非法集资，可当时很多人满脑子都是“高收益”，根本没当回事，现在后悔也晚了。

结语

“鑫慷嘉”的追赃挽损工作还在继续，警方也在想办法抓黄鑫。

可对很多受害者来说，失去的钱可能再也回不来了。

这件事也提醒大家，金融骗局离我们一点都不远，不管是自己还是家里的老人，都得擦亮眼睛，守住自己的钱袋子，比什么“高收益”都重要。

参考资料：

新浪财经-10月11日｜防骗警示窗：鑫慷嘉“崩盘”，警惕虚拟货币

北京商报-高息“收割”投资者后，鑫慷嘉“人去楼空”，“博傻游戏”何时了