
近日,由合思主办、德勤战略支持的「AI在当下 | 2025未来财务人大会」北京站圆满落幕,大会汇聚200余位企业CEO、CFO、CIO及财务先锋,聚焦“L5级无需报销”前沿实践。会上,云海肴CFO韩格盈作《财务AI审批流程革新》主题分享。
云海肴与合思是早期AI共创伙伴,也是走在“财务+AI”实践第一梯队的连锁餐饮企业。韩格盈表示,合思AI审批的价值在于——让财务审核重点从“大而全”转向“关键点”,成为企业第一道合规安全防线。“通过将审批流程标准化、模块化,AI审批确保每一项审批都能按照既定的规则进行,实现自动化审批流程,提高审批的准确性与效率,降低了人效;同时,智能识别与分类技术利用自然语言处理和图像识别技术,能够自动识别和理解单据中的关键信息,解析和分类单据,无需人工逐项核对,节省了大量时间;此外,AI审批可以自动学习并识别复杂的财务规则和模式,而规则引擎则能够将这些规则转化为可执行的代码,确保审批的精准性。”
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以下为现场演讲实录(有精简)
财务审核从“大而全”向“关键点”转型
云海肴是一家云南菜餐饮连锁企业,旗下拥有云海肴云南菜、刀小蛮半只鸡云南米线、滇境-云南过桥米线等多个知名品牌,直营门店超150家,覆盖北京、上海等30余城,以“不加一滴水的汽锅鸡”为主打,稳居云南菜正餐直营连锁首位,多次斩获“大众点评必吃榜”“滇菜名店”等荣誉。
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当下企业聚焦降本增效,云海肴财务部门也在寻求突破——其财务岗位中费用审批人员占比达40%,提升该岗位效率成为财务降本增效的关键。目前全国门店费用审核工作压力显著:每位财务人员每月需负责30-40家门店,审核500多张单据;每笔费用审核含至少20个审核点,最多关联50多张发票、上传120多笔原始凭证。整体呈现“钱小事大”特点:单店单笔金额不高,但单据、凭证总量极大。
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我们希望通过引入AI审批,推动财务审核从“大而全”向“关键点”转型。此前合思到访企业时,我们聊起AI审批,得知合思的AI审批已落地应用且效果良好,便当即决定推进——如今各行业都在拥抱AI,我们对AI介入财务审核的需求也十分迫切。
AI审批上线3步走,仅用半个月
从项目启动到落地仅用了半个月,合思的高效执行力令人惊叹。云海肴引入AI审批,核心是实现两大目标:一是统一风控规则,目前已梳理出覆盖多类费用的58条规则;二是消除人为审核偏差,让AI按规则严格审批,规避人情干扰,确保审核规范公正。不同费用类型规则差异显著——日常费用报销需关联合同、核对金额与发票,还要检查填写规范,审核要点多;差旅费规则更细分,可依人员职位、目的地城市匹配不同标准,此前需手动核对,流程繁琐易出错。AI 审批上线后,提前设定好差异化规则,即可自动比对审核,完全替代人工重复性工作,兼顾高效与精准。
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云海肴的AI审批上线分为三大核心步骤:
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• 第一步是需求与数据准备。我们提出需求后,合思工作人员会收集整理过往审批记录,通过数据清洗与标注,为AI模型提供高质量数据支撑,这是项目启动的基础。
• 第二步是测试与优化。针对不同单据开展功能、性能、安全性等多维度测试,财务审批人员会梳理AI审批中发现的问题并反馈给合思,合思则根据反馈实时调整优化,确保系统适配需求。
• 第三步是模型训练。此阶段与财务审批工作并行推进,审批人员会在工作中增加批注,重点标注审批意见,帮助AI学习审批习惯、完善审批规则;同时AI会深度挖掘分析财务审批的批注与规则数据,不断训练模型,提升单据识别准确性与审批结果判断能力。
每张单据节省3天
错误率降低80%、免审率100%
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上线一个多月以来,从审批日志的AI审批数据可见,每张单据平均节省4345分钟,相当于3天时间。这3天的节省来自审批流程优化——过去报销单据先经店长、区域经理等运营端审批(仅判断费用合理性,不审细节),到财务端才查合规,有问题打回后需重新走运营审批。现在提交后AI即时指出单据不全、填写错误等问题,提报人可当场修改,流转到运营和财务端时单据已无明显问题,无需反复退回。此外,AI审批上线后,审批错误率降低80%、人工免检率达100%。因为人受精力、情绪影响难保持专注,而AI会严格按预设规则审核,不仅提升效率,更构建了报销风险第一道预警线,为企业筑牢合规屏障。
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AI审批上线后,不仅简化了财务审核工作,将财务人员从繁琐基础工作中抽离,而且让财务人员聚焦决策价值更高的事务,例如根据AI提炼的问题优化规则、制定统一审核标准,彻底消除人情干扰,实现全流程按统一标准操作,审批时效性与准确性大幅提升。
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