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72%的财务团队已启用AI工具,较2024年的34%实现翻倍增长。
2025年,财务领域的数字化变革正以前所未有的速度推进。
全球咨询公司Protiviti的年度全球财务趋势调查显示,72%的财务团队已启用AI工具,较2024年的34%实现翻倍增长。
面对2026年的规划周期,经济不确定性下,AI应用、关税波动、数据安全成为CFO们最关注的三大核心议题。
本文将为大家拆解趋势背后的关键动作,助力企业财务团队从“被动应对”转向“主动破局”。
1
AI不再是选择题
而是战略必答题
AI在财务职能中的渗透速度远超预期,已从“尝鲜工具”升级为“核心生产力”。调查显示,三大应用场景最受财务团队青睐:
①流程自动化(66%):
解放重复性劳动,让财务人员聚焦高价值工作,同时降低人为误差。
②财务预测(58%):
打破传统预算的滞后性,提升规划灵活性,更好适配市场波动。
③风险评估(57%):
通过高级分析提前识别潜在财务风险,实现从“事后补救”到“事前防控”的转变。
Protiviti全球负责人Christopher Wright指出,现代CFO早已不是单纯的“资金管家”,而是借助AI推动创新、优化运营的战略引领者。
对于CFO而言,2026年的关键动作是将AI融入核心财务流程,而非停留在零散试点——用技术赋能财务预测、风险管控,让数据成为企业决策的“导航仪”。
2
关税波动下
FP&A成为战略缓冲核心
全球贸易政策的不确定性,让关税成为影响企业财务表现的重要外部变量。调查数据显示:
64%的企业认为关税影响了财务预测能力;
62%的企业表示报告的时效性和准确性受波及;
59%的企业坦言盈利能力因此承压。
面对冲击,多数企业(60%)选择“稳健调整”而非“激进变革”:加强供应商沟通、强化供应商风险管理(52%),通过协作构建供应链韧性。
这一趋势下,财务规划与分析(FP&A)的战略价值被空前放大。
CFO需推动FP&A向“前瞻性赋能”转型:
①部署基于驱动因素的机器学习模型,精准定位绩效影响变量;
②运用预测性与指令性分析,为业务决策提供前瞻性支持;
③推广自助式报告工具,让业务部门快速获取数据洞察,提升协同效率。
3
关于数据安全
跨职能协作是唯一出路
连续两年,数据安全与隐私稳居CFO关注榜首位。AI的深度整合在带来效率提升的同时,也加剧了威胁检测与数据保护的复杂度。
尤其在监管要求不断收紧的背景下,财务数据的安全治理已不再是单一部门的责任。
CFO的核心任务是搭建跨职能协作框架:与CIO、CISO紧密联动,推进技术架构现代化,强化网络安全防护体系,制定覆盖全组织的数据治理规则。
这不仅是为了守护财务数据安全,更是要建立企业整体的数据信任体系——在数字化时代,数据安全与合规能力已成为企业的核心竞争力之一。
4
CFO的新角色
不确定性中的“定海神针”
2026年,经济波动、技术变革、政策调整将持续交织。
CFO的价值不再局限于财务报表的编制与资金管理,而是要成为企业战略的推动者、风险的防控者及创新的赋能者。
优先落地AI应用、强化FP&A战略能力、搭建跨职能安全体系,将是CFO应对不确定性的三大关键抓手。
文章参考:
https://www.cpapracticeadvisor.com/2025/09/09/cfo-interest-in-ai-for-finance-functions-is-growing/168628/?sessionid=
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