工行咸阳分行筑牢投行“一道防线” 提升业务管理质效

近年来，工行咸阳分行坚持“合规先行、风险为本”，通过强化“一道防线”主体责任、深化制度学习、精细服务管理三大举措，全面提升投资银行业务风险管理水平，护航创新业务稳健发展。

筑牢“一道防线”，夯实合规根基。深刻认识投行业务复杂性与风控重要性，多维度强化前端风险管控，压实主体责任，明确投行条线作为风险防范“第一道防线”职责，强化项目全流程合规审查。全面开展存量投行业务自查，覆盖项目合规性、人员资质、系统操作等关键环节，及时查漏补缺，确保业务开展符合监管政策与行内规章。在积极拓展股票增持回购、产业基金等创新业务储备的同时，将合规要求嵌入项目尽调、方案设计、协议签署及后续管理全流程，确保创新业务“合规起步、稳健运行”。加强投资银行系统操作人员权限管理与履职监督，确保关键岗位人员具备相应专业资质与风控意识，从源头防范操作风险。

深化制度学习，提升执行能力。针对监管趋严、产品复杂的现状，将制度学习作为风控核心抓手，聚焦风险要点，组织条线人员深度研学投行产品制度、业务明白纸及全省检查发现问题清单，重点剖析收费合规、服务匹配、材料完备等监管关注焦点与易发风险环节，确保人人熟知红线、明晰底线。通过对标问题清单进行常态化警示教育和案例剖析，深刻反思共性问题根源，有针对地性完善操作流程。引导全员在思想上时刻“绷紧合规弦”，将“依法合规、客户自愿、服务匹配、要素完备”的收费原则内化于心、外化于行。

精细服务管理，守住合规底线。将收费合规作为生命线，实施精细化管理，顾问服务“重质重痕”，对融安e信、融智e信等顾问产品，确保第一时间向客户交付使用方法。对新增顾问业务，提供针对性分析报告与建设性建议，建立服务全流程记录与佐证材料档案，确保服务内容真实、可追溯、经得起内外部检查。基础产品“严管减免”，各网点办理询证函、资信证明等基础业务时，严格对照新版收费价目表执行，严格落实监管要求的收费减免政策，切实维护客户权益。

下一步，工行咸阳分行将持续深化风控体系建设，推动投行条线在风险可控前提下实现稳健发展，实现创新业务合规储备与存量业务稳健运行的有机统一，为服务区域实体经济贡献专业投行力量。 （刘晖 李福平）