近年来,工行咸阳分行坚持“合规先行、风险为本”,通过强化“一道防线”主体责任、深化制度学习、精细服务管理三大举措,全面提升投资银行业务风险管理水平,护航创新业务稳健发展。
筑牢“一道防线”,夯实合规根基。深刻认识投行业务复杂性与风控重要性,多维度强化前端风险管控,压实主体责任,明确投行条线作为风险防范“第一道防线”职责,强化项目全流程合规审查。全面开展存量投行业务自查,覆盖项目合规性、人员资质、系统操作等关键环节,及时查漏补缺,确保业务开展符合监管政策与行内规章。在积极拓展股票增持回购、产业基金等创新业务储备的同时,将合规要求嵌入项目尽调、方案设计、协议签署及后续管理全流程,确保创新业务“合规起步、稳健运行”。加强投资银行系统操作人员权限管理与履职监督,确保关键岗位人员具备相应专业资质与风控意识,从源头防范操作风险。
深化制度学习,提升执行能力。针对监管趋严、产品复杂的现状,将制度学习作为风控核心抓手,聚焦风险要点,组织条线人员深度研学投行产品制度、业务明白纸及全省检查发现问题清单,重点剖析收费合规、服务匹配、材料完备等监管关注焦点与易发风险环节,确保人人熟知红线、明晰底线。通过对标问题清单进行常态化警示教育和案例剖析,深刻反思共性问题根源,有针对地性完善操作流程。引导全员在思想上时刻“绷紧合规弦”,将“依法合规、客户自愿、服务匹配、要素完备”的收费原则内化于心、外化于行。
精细服务管理,守住合规底线。将收费合规作为生命线,实施精细化管理,顾问服务“重质重痕”,对融安e信、融智e信等顾问产品,确保第一时间向客户交付使用方法。对新增顾问业务,提供针对性分析报告与建设性建议,建立服务全流程记录与佐证材料档案,确保服务内容真实、可追溯、经得起内外部检查。基础产品“严管减免”,各网点办理询证函、资信证明等基础业务时,严格对照新版收费价目表执行,严格落实监管要求的收费减免政策,切实维护客户权益。
下一步,工行咸阳分行将持续深化风控体系建设,推动投行条线在风险可控前提下实现稳健发展,实现创新业务合规储备与存量业务稳健运行的有机统一,为服务区域实体经济贡献专业投行力量。 (刘晖 李福平)
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