13万人被骗，非法集资430亿，骗子钱志敏逃英国被抓，财产全没收

哈喽，大家好，老武这篇财经评论，讲的是钱志敏设430亿加密货币非法集资骗局，逃英后认罪，6.1万枚比特币被查，中英合作追赃，12.8万受害者盼挽回损失。

恶人自有恶人磨！

2025年9月29日上午，伦敦南华克刑事法庭内，47岁的钱志敏在被告席上，一改此前“拒绝认罪、放弃保释”的强硬态度。

当庭承认了“持有犯罪所得财产”和“转移犯罪所得财产”两项罪名。

10月30日，经天津警方通报，目前警方正与英国执法机关合作正在进行财产没收程序，这让等待了8年的受害者们终于看到了一丝希望。

此案涉案非法集资高达430亿元人民币，换成6.1万枚比特币潜逃英国，这不仅是英国史上最大规模加密货币案件，更是全球数一数二的跨境洗钱案。

而这一切的起点，要从2014年天津那间戴着面具的会议室说起。

430亿骗局的始作俑者

1978年出生的钱志敏，江苏如皋人，后来拿到英国国籍。

2014年3月，她在天津注册了蓝天格锐电子科技有限公司，对外宣称做区块链和比特币挖矿生意，实则布下了一个惊天骗局。

为了让骗局更可信，钱志敏下足了功夫。她对外自称“花花”“花姐”，和投资者见面时总戴着粉色面纱或假面舞会面具，刻意营造神秘氛围。

公司推出“蓝天一号”“有利有币”等10种理财产品，承诺年化回报率最高达300%。

换句话说，投10万一年能拿30万利息，这对普通老百姓来说诱惑太大了。

她还设计了分层套路：起投金额从6千到6万不等，投资超600万的大客户才能听她亲自讲课。

讲课现场要求所有人戴面具、交手机，美其名曰特别交流方式，实则怕露馅。公司更是喊出“给格瑞三年，还你三代富贵”的口号。

短短三年就骗了12.8万人，非法吸收资金402亿元，总涉案金额超430亿元。

2017年，中国加强加密货币监管，钱志敏的资金链快断了。

她提前把钱换成比特币，用伪造的圣基茨和尼维斯护照，化名“张亚迪”逃到了英国。此时天津警方查封公司时，才发现主犯早已金蝉脱壳。

潜逃英国

逃到英国后，钱志敏没低调多久。

她在伦敦高档社区汉普斯特德租下别墅，对外谎称做了20年珠宝贸易，还给自己起了昵称“Rose”。

为了把比特币换成现金，她通过华人社群雇了华裔女子温简当助理，专门帮她处理房产、珠宝等大宗消费。

2018年，两人胆大包天，试图用比特币直接购买一套价值2350万英镑（约2.2亿元人民币）的豪宅。

没想到房产经纪人追问资金来源，两人答不上来，反而引起了英国警方的注意。

当年警方突击搜查她们的住所，没收了几台电子设备，包括硬件加密钱包，但当时没解开密码，暂时没发现比特币的踪迹。

直到2021年5月，英国警方终于解密设备，查出了6.1万枚比特币——这是英国史上查获的最大规模加密货币，当时价值就有493.5亿元。

更讽刺的是，钱志敏买比特币时每枚才1000美元，到2025年9月已涨到11万美元，8年里她的非法资产从403亿涨到480亿，躺着“赚”了77亿。

2024年3月，温简因洗钱罪被判6年8个月监禁。

钱志敏一度逃匿，同年5月归案后，多次庭审都否认指控，直到2025年9月才突然认罪。

认罪背后

钱志敏突然认罪，其实并非良心发现。

英国警方掌握的证据早已形成闭环：通过Chainalysis等链上追踪工具，查清了资金从中国集资账户到英国比特币钱包，再到房产交易的全过程，钱包解密记录更是铁证。

她的辩护律师虽声称“想安慰受害者”，但明眼人都知道，这是无奈之举。

更关键的是英国的量刑规则：开庭首日认罪可减免最多三分之一刑期。

她涉嫌的两项罪名依据《2002年反犯罪收益法》，每项最高判14年，若不认罪可能面临20多年监禁，认罪后有望减到14年左右。

目前她已被继续羁押，宣判日期尚未确定。

此案还开创了中英司法合作的先例：中国办案警官亲赴伦敦作证，多名受害者在天津通过远程视频出庭，这在跨境加密货币案件中还是首次。

伦敦警察局负责人威尔・莱恩直言：这案子不仅是英国最大，更是全球加密货币犯罪的重要判例。

480亿能追回多少？

对遍布全国31个省市的12.8万受害者来说，认罪只是第一步，最关心的是“钱能要回来多少”。

此前天津警方已追缴28亿元，仅占涉案总额的6.5%。

2023年分两次退回了13%的损失（先8%后5%），但对多数人来说只是杯水车薪。

现在6.1万比特币被冻结，但追赃之路并不容易。

按英国法律，没收的犯罪资产可能一半归财政、一半归警方，受害者能分到多少还是未知数。

10月30日天津河东公安发布通报，明确正在和英国执法机关推进合作，尽全力挽回损失。

同时提醒受害者：没委托任何第三方代理追赃，别再被骗。

一位受害者接受采访时说：“等了8年，只求能多拿回一点养老钱。”

案件警醒

钱志敏案给所有人敲了警钟。

过去有人以为比特币匿名、难追踪，是转移赃款的神器，但此案证明，区块链的可溯源性反而成了破案关键。

每笔交易都记在公开账本上，只要技术到位就能顺藤摸瓜。

英国皇家检察署副首席检察官韦耶尔指出，加密货币正被越来越多犯罪分子利用，但此案展示了执法机关的应对能力。

未来各国可能会加强加密货币交易监管，比如要求平台实名登记、大额交易报备等。

对普通人而言，更要记住“天上不会掉馅饼”。

当年300%的年化收益明显不合常理，却还是有人轻信。

如今钱志敏即将入狱，480亿资产待处置，但12.8万个家庭的创伤，可能需要更久才能愈合。

目前中英追赃仍在进行中，我们一起持续关注案件进展。