哈喽,大家好,老武这篇财经评论,讲的是钱志敏设430亿加密货币非法集资骗局,逃英后认罪,6.1万枚比特币被查,中英合作追赃,12.8万受害者盼挽回损失。
恶人自有恶人磨!
2025年9月29日上午,伦敦南华克刑事法庭内,47岁的钱志敏在被告席上,一改此前“拒绝认罪、放弃保释”的强硬态度。
当庭承认了“持有犯罪所得财产”和“转移犯罪所得财产”两项罪名。
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10月30日,经天津警方通报,目前警方正与英国执法机关合作正在进行财产没收程序,这让等待了8年的受害者们终于看到了一丝希望。
此案涉案非法集资高达430亿元人民币,换成6.1万枚比特币潜逃英国,这不仅是英国史上最大规模加密货币案件,更是全球数一数二的跨境洗钱案。
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而这一切的起点,要从2014年天津那间戴着面具的会议室说起。
430亿骗局的始作俑者
1978年出生的钱志敏,江苏如皋人,后来拿到英国国籍。
2014年3月,她在天津注册了蓝天格锐电子科技有限公司,对外宣称做区块链和比特币挖矿生意,实则布下了一个惊天骗局。
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为了让骗局更可信,钱志敏下足了功夫。她对外自称“花花”“花姐”,和投资者见面时总戴着粉色面纱或假面舞会面具,刻意营造神秘氛围。
公司推出“蓝天一号”“有利有币”等10种理财产品,承诺年化回报率最高达300%。
换句话说,投10万一年能拿30万利息,这对普通老百姓来说诱惑太大了。
她还设计了分层套路:起投金额从6千到6万不等,投资超600万的大客户才能听她亲自讲课。
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讲课现场要求所有人戴面具、交手机,美其名曰特别交流方式,实则怕露馅。公司更是喊出“给格瑞三年,还你三代富贵”的口号。
短短三年就骗了12.8万人,非法吸收资金402亿元,总涉案金额超430亿元。
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2017年,中国加强加密货币监管,钱志敏的资金链快断了。
她提前把钱换成比特币,用伪造的圣基茨和尼维斯护照,化名“张亚迪”逃到了英国。此时天津警方查封公司时,才发现主犯早已金蝉脱壳。
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潜逃英国
逃到英国后,钱志敏没低调多久。
她在伦敦高档社区汉普斯特德租下别墅,对外谎称做了20年珠宝贸易,还给自己起了昵称“Rose”。
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为了把比特币换成现金,她通过华人社群雇了华裔女子温简当助理,专门帮她处理房产、珠宝等大宗消费。
2018年,两人胆大包天,试图用比特币直接购买一套价值2350万英镑(约2.2亿元人民币)的豪宅。
没想到房产经纪人追问资金来源,两人答不上来,反而引起了英国警方的注意。
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当年警方突击搜查她们的住所,没收了几台电子设备,包括硬件加密钱包,但当时没解开密码,暂时没发现比特币的踪迹。
直到2021年5月,英国警方终于解密设备,查出了6.1万枚比特币——这是英国史上查获的最大规模加密货币,当时价值就有493.5亿元。
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更讽刺的是,钱志敏买比特币时每枚才1000美元,到2025年9月已涨到11万美元,8年里她的非法资产从403亿涨到480亿,躺着“赚”了77亿。
2024年3月,温简因洗钱罪被判6年8个月监禁。
钱志敏一度逃匿,同年5月归案后,多次庭审都否认指控,直到2025年9月才突然认罪。
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认罪背后
钱志敏突然认罪,其实并非良心发现。
英国警方掌握的证据早已形成闭环:通过Chainalysis等链上追踪工具,查清了资金从中国集资账户到英国比特币钱包,再到房产交易的全过程,钱包解密记录更是铁证。
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她的辩护律师虽声称“想安慰受害者”,但明眼人都知道,这是无奈之举。
更关键的是英国的量刑规则:开庭首日认罪可减免最多三分之一刑期。
她涉嫌的两项罪名依据《2002年反犯罪收益法》,每项最高判14年,若不认罪可能面临20多年监禁,认罪后有望减到14年左右。
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目前她已被继续羁押,宣判日期尚未确定。
此案还开创了中英司法合作的先例:中国办案警官亲赴伦敦作证,多名受害者在天津通过远程视频出庭,这在跨境加密货币案件中还是首次。
伦敦警察局负责人威尔・莱恩直言:这案子不仅是英国最大,更是全球加密货币犯罪的重要判例。
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480亿能追回多少?
对遍布全国31个省市的12.8万受害者来说,认罪只是第一步,最关心的是“钱能要回来多少”。
此前天津警方已追缴28亿元,仅占涉案总额的6.5%。
2023年分两次退回了13%的损失(先8%后5%),但对多数人来说只是杯水车薪。
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现在6.1万比特币被冻结,但追赃之路并不容易。
按英国法律,没收的犯罪资产可能一半归财政、一半归警方,受害者能分到多少还是未知数。
10月30日天津河东公安发布通报,明确正在和英国执法机关推进合作,尽全力挽回损失。
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同时提醒受害者:没委托任何第三方代理追赃,别再被骗。
一位受害者接受采访时说:“等了8年,只求能多拿回一点养老钱。”
案件警醒
钱志敏案给所有人敲了警钟。
过去有人以为比特币匿名、难追踪,是转移赃款的神器,但此案证明,区块链的可溯源性反而成了破案关键。
每笔交易都记在公开账本上,只要技术到位就能顺藤摸瓜。
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英国皇家检察署副首席检察官韦耶尔指出,加密货币正被越来越多犯罪分子利用,但此案展示了执法机关的应对能力。
未来各国可能会加强加密货币交易监管,比如要求平台实名登记、大额交易报备等。
对普通人而言,更要记住“天上不会掉馅饼”。
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当年300%的年化收益明显不合常理,却还是有人轻信。
如今钱志敏即将入狱,480亿资产待处置,但12.8万个家庭的创伤,可能需要更久才能愈合。
目前中英追赃仍在进行中,我们一起持续关注案件进展。
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