平安养老险天津分公司3.15以案说险丨非法集资风险警示教育

近年来，非法集资案件高发频发，涉案领域增多，作案手法也呈现出新颖、欺骗性大、隐蔽性等特点，让群众防不胜防，非法集资不仅破坏正常的经济金融秩序，而且直接危害人民群众利益和社会稳定，具有严重的社会危害性。

案情类型

涉及保险类非法集资的相关案例——“退保理财”

案情简介

2018年4月，上海公安机关查处一起上海捷量投资管理有限公司(下称捷量公司)假冒保险公司名义，通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品，从而实施非法集资犯罪的新型案件。

根据警方介绍，2015年2月至今，捷量公司通过不法手段获得上海市多家保险公司的保单信息，随后指使公司业务员冒充上述保险公司客服，采取随机拨打电话、发短信等方式联系上述保险公司投保客户，诱骗客户提前退保，购买该公司非法理财产品，并承诺年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。

而截至案发，捷量公司共吸收8000余名投资者共计3亿余元资金，涉嫌非法吸收公众存款罪。据一位办案民警林琛介绍，该公司的理财投资项目实际并不存在，资金基本用于“借新还旧”、公司运营支出和相关人员挥霍。案发时，捷量公司的人数规模约在100多人。目前，公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，并已对保险信息的泄露源头实施打击。

作案手段

通过不法手段获得上海市多家保险公司的保单信息，随后指使公司业务员冒充上述保险公司客服，采取随机拨打电话、发短信等方式联系上述保险公司投保客户，诱骗客户提前退保，购买该公司非法理财产品

案件查处

截止案发，捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金，涉嫌非法吸收公众存款罪。公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，并已对保险信息的泄露源头实施打击。

案件警示

在投资理财前，要审慎核实机构资质、业务员身份，甄别“真假李逵”保险公司，明确签约地址是否是保险公司开设的正规窗口；要关注购买产品的资金是否汇入保险公司账户，但凡被要求向个人或第三方公司账户转账或汇款的，就要提高警惕；要对高额回报擦亮双眼，对于承诺保本保息、固定收益的理财产品要坚决拒绝。