[案例解读]2024 年诈骗案典型案例解读

在 2024 年，诈骗手段层出不穷，给人们的财产安全带来了严重威胁。以下通过几个典型案例，从律师角度为大家解读相关法律要点。

2024 年初，小张在浏览网页时看到一个投资理财平台的广告，声称有专业团队指导，投资回报率极高且风险极低。小张心动不已，便按照平台客服的指引，陆续投入了大量资金。起初，小张确实收到了一些小额回报，这让他更加坚信该平台的可靠性。然而，随着投资金额的不断增加，平台突然无法提现，客服也失去了联系。小张这才意识到自己被骗，遂向公安机关报案。

从法律角度来看，这类网络投资理财诈骗往往涉及非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。而集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，处罚更为严厉。在这个案例中，如果该平台是以非法占有为目的，虚构投资项目，吸引众多投资者投入资金，那么极有可能构成集资诈骗罪。投资者在发现被骗后，应及时向公安机关报案，配合调查，尽可能挽回损失。同时，要提高自身的风险意识，不轻易相信高回报、低风险的投资承诺，避免陷入类似的诈骗陷阱。

2024 年 5 月，王女士接到一个自称是某公安局民警的电话，称她涉嫌一起洗钱案件，要求她将名下所有资金转到一个所谓的“安全账户”进行核查，以证明自己的清白，否则将面临逮捕。王女士吓得不知所措，赶紧按照对方要求进行转账操作。转账后，王女士越想越不对劲，再次联系对方时，发现电话已无法接通，这才意识到被骗，立即向警方求助。

冒充公检法诈骗是一种常见且极具欺骗性的诈骗手段。犯罪分子冒充公安、检察院、法院等执法机关工作人员，利用人们对法律的敬畏和恐惧心理实施诈骗。根据法律规定，公检法机关绝不会通过电话要求当事人将资金转到所谓的“安全账户”进行核查。这种行为显然是违反法律程序的诈骗行为。在这类案件中，犯罪分子通常构成诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。王女士在遭遇此类诈骗时，应保持冷静，及时与当地公检法机关取得联系，核实情况，切勿轻信陌生电话的要求，避免财产损失。同时，公检法机关也应加强宣传，提高公众对这类诈骗手段的识别能力。

小李在某婚恋交友平台结识了一位自称家境优越、温柔善良的女子小赵。两人经过一段时间的交流后，小赵以各种理由向小李借钱，起初金额较小，小李并未在意。随着时间推移，小赵借钱的次数越来越多，金额也越来越大，最后甚至消失不见。小李这才发现自己陷入了一场婚恋交友诈骗。

婚恋交友诈骗中，犯罪分子往往以恋爱为幌子，骗取被害人的信任，进而实施诈骗行为。在这个案例中，小赵虚构事实向小李借钱，其行为可能构成诈骗罪。判断是否构成诈骗罪，关键在于是否具有非法占有目的。如果小赵一开始就打算骗取小李的钱财，通过虚假的婚恋关系达到目的，那么就符合诈骗罪的构成要件。被害人在发现被骗后，应及时收集相关证据，如聊天记录、转账记录等，向公安机关报案。同时，在婚恋交友过程中要保持警惕，不要轻易相信对方过于完美的描述，涉及金钱往来时要谨慎考虑，避免因感情冲昏头脑而遭受财产损失。

2024 年下半年，某公司接到自称是某银行客服的电话，称公司账户存在风险，需要按照对方提供的步骤进行账户升级操作，否则将影响公司正常业务。公司财务人员信以为真，按照对方指示进行了一系列操作，结果导致公司账户内的大量资金被盗刷。

电信网络诈骗是当前较为高发的诈骗类型之一。犯罪分子利用现代通信技术和网络手段，伪装成各种身份实施诈骗。在这个案例中，银行客服不会通过电话要求企业进行账户升级操作，这明显是诈骗分子的手段。此类行为构成诈骗罪无疑。企业在面对类似情况时，应及时与银行官方取得联系，核实信息真实性，切勿盲目听从陌生电话的指示。同时，企业要加强内部财务人员的培训，提高风险防范意识，完善财务管理制度，防止类似诈骗事件的发生。一旦发现被骗，要迅速采取措施，如冻结账户、向公安机关报案等，尽可能减少损失。

总之，2024 年的这些诈骗案例给我们敲响了警钟。在日常生活中，我们要时刻保持警惕，增强法律意识和风险防范意识，不轻易相信陌生人的承诺，避免陷入诈骗陷阱。同时，如果不幸遭遇诈骗，要及时向公安机关报案，积极配合调查，运用法律武器维护自己的合法权益。只有全社会共同提高防范意识，才能有效遏制诈骗犯罪的发生，保障人民群众的财产安全。