转账“刷流水”领取“扶贫金”？警惕掉入“洗钱”陷阱

将自己的银行账户信息提供给陌生人,只需要走个银行流水,就可获得所谓的“扶贫资金”或者一笔报酬。碰到这种事,可千万不要相信,因为一旦照做,就很可能掉入“洗钱”陷阱,不仅领不到钱,还成了诈骗分子的洗钱“工具人”。近一段时间,多地发生“扶贫金”类诈骗。此类骗局有何套路?如何防范?先来看近日在湖北发生的一起案件。

今年10月初,张女士(化名)来到湖北老河口市的湖北银行窗口要求取款30万。银行工作人员发现,张女士不仅取现金额较大,而且这30万元是当天凌晨两点钟刚刚转入的。于是按照银行规定,询问张女士这笔资金的来源和用途。

湖北银行老河口支行工作人员 周宗泽:刚给你转的30万元,你要干啥用?

张女士:他想办事用。

湖北银行老河口支行工作人员 周宗泽:他办什么事?这么大金额刚转进来又要转走,快进快出很危险的。

为了核实取钱人的说法,银行工作人员立即与远在吉林的汇款人取得联系。

湖北银行老河口支行工作人员 周宗泽:取款人说这笔资金是给女儿送彩礼,转账人说是朋友之间的转账,这就引起了我的怀疑。

随后银行工作人员将这些异常情况发送到反诈警民联络群。接警后,反诈民警立即展开线上查资金流向、线下查相关人员情况的工作,并赶到了现场进行现场处置。

老河口市公安局酂阳派出所民警 胡瞾华:看到我们来了之后取款人比较紧张,说话支支吾吾,前言不搭后语。一会儿向我们解释这笔钱是朋友的还款,一会儿解释是家庭成员结婚,她取这笔钱是用于结婚支出。张女士的转款理由前后不一致,加深了我们的怀疑。

为了迅速了解取款人的情况,民警设法与取款人儿子取得了联系,对方的答复印证了警方先前的判断是正确的。

老河口市公安局酂阳派出所民警 胡瞾华:她儿子接到我们电话之后很吃惊,他向我们反映张女士没有那么大笔的存款,并且近期家中亲戚朋友也没有要结婚的。

随着现场警方调查的深入,张女士显得有点慌乱,她表示不取钱了。为了保证这笔资金安全,警方在银行协助下决定暂时阻断这笔资金的转账通道。

揭开洗钱黑幕 别为蝇头小利落入诈骗陷阱

30万元涉诈资金被成功拦截,现场民警随后迅速将调查重点放在了调查这笔资金是怎么转到张女士账户上的。很快,警方获取了一条重要的线索。

通过系统的比对核查,老河口警方获悉,吉林省延吉市的警方也在追查这笔资金的流向。

老河口市公安局反诈中心民警 罗亮:通过信息共享我们才知道,这笔30万的资金是延吉市一受害人被诈骗分子以远程诱导的方式打入张女士的账户。

老河口警方认定,这笔资金属于诈骗团伙的诈骗款项,在相关证据面前,张女士才认识到自己被诈骗团伙欺骗利用,差点因为一点蝇头小利落入诈骗团伙设置的陷阱。

老河口市公安局反诈中心民警 罗亮:一天前她接到一个电话,对方自称是国家工作人员,负责发放国家扶贫款,需要张女士提供自己名下的银行卡,用于接收扶贫款项。接收扶贫款项后,需要取出现金打入指定的银行账户,并承诺在事后给予一定的劳务报酬。

老河口市公安局副局长 郑建伟:在此公安机关提醒广大群众,不要出租、出借、出售个人银行卡供他人使用,更不要为了蝇头小利成为诈骗分子的工具人。

来源：央视网